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真实 勾引 长江货币管家: 长江货币管家货币市集基金招募评释书(更新)(2024年10月14日更新)
发布日期：2024-10-15 17:14    点击次数：156

真实 勾引 长江货币管家: 长江货币管家货币市集基金招募评释书(更新)(2024年10月14日更新)

纯情学生妹 长江货币管家货币市集基金                          招募评释书（更新）          长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新）                （2024 年 10 月 14 日更新）        基金管束东说念主：长江证券（上海）资产管束有限公司        基金托管东说念主：中国证券登记结算有限办事公司                    二〇二四年十月 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）                   进击教唆    长江货币管家货币市集基金（以下简称“本基金”）由长江证券超越答理货 币管家围聚资产管束筹备变更而来。本基金经2022年4月25日中国证券监督管束 委员会（以下简称“中国证监会”）下发的《对于准予长江证券超越答理货币管 家围聚资产管束筹备变更注册的批复》（证监许可[2022]866号文）准予注册。 本基金基金合同于2022年7月19日告成。    基金管束东说念主保证本招募评释书的内容确切、准确、齐全。本招募评释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金的注册，并不标明其对本基金的投资价 值、市集远景和收益作念出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资东说念主在投成本基金前应厚爱阅读本基金的基金合同、招募说 明书、基金产物尊府概要，全面意志本基金的风险收益特征，充分探求自身的风 险承受能力，并对申购基金的意愿、时机、数目等投资步履作出寂然决策。本基 金投资于货币市集，每万份基金暂估净收益会因为货币市集波动等身分产生波 动。投资者购买本基金并不即是将资金动作入款存放在银行或者入款类金融机 构，基金份额不即是客户交游结算资金。投资者在投成本基金前，需充分了解本 基金的产物特色，并承担基金投资中出现的万般风险。本基金投资中的风险包 括：基金收益为负的风险、流动性风险、利率风险、信用风险、再投资风险、通 货扩张风险、操格调险、政策风险、估值风险、工夫风险、不可抗力、杠杆风 险、债券收益率弧线风险、特殊交游方式的风险、证券交游交收干系风险、银行 入款分成期内提前解付风险、解约风险、收益低于预期的风险等。    本基金为货币市集基金，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、羼杂型 基金和债券型基金。    基金管束东说念主依照恪遵法守、敦厚信用、严慎勤奋的原则管束和运用基金资 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管束东说念主提醒投资东说念主基金投 资的“买者欣忭”原则，在作出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致 的投资风险，由投资东说念主自行职守。投资者应当厚爱阅读基金招募评释书、基金合 同、基金产物尊府概要等信息败露文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投 资决策，自行承担投资风险。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）    本基金单一投资者捏有基金份额数不得卓绝基金份额总额的50%，但在基金 运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫卓绝50%的除外。    本基金选择摊余成本法估值，并通过臆测暂估收益率的方法逐日阐发万般金 融器具的暂估收益，每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率与分成日施行 每万份基金净收益和7日年化收益率可能存在各异。    本基金是以投资者交游结算资金为管束对象的货币市集基金，基金份额不等 于投资者交游结算资金，本基金可能会给投资者证券交游、取款等带来风尚改 变。    本基金当今仅通畅自动申购、自动赎回和手动赎回方式，暂不通畅手动申购 方式。基金管束东说念主若通畅手动申购方式的，将依照《信息败露办法》的商酌规章 在规章媒介上公告。    基金的过往功绩并不预示其将来发达，基金管束东说念主管束的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩发达的保证。    本招募评释册本次主要根据基金司理变更情况进行更新，前述内容更新截止 日为2024年10月11日。本招募评释书所载的其他内容截止日为2024年05月20日， 商酌财务数据和净值发达截止日为2024年03月31日（财务数据未经审计）。 长江货币管家货币市集基金                                                   招募评释书（更新）                                   目       录 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）                 第一部分   媒介   《长江货币管家货币市集基金招募评释书》（以下简称“本招募评释书”或 “招募评释书”）依照《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管束办法》（以下简称“《运作办 法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》（以下简称“《销 售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息败露管束办法》（以下简称“《信 息败露办法》”）、《货币市集基金监督管束办法》、《对于实施监督管束办法>商酌问题的规章》、《证券投资基金信息败露编报司法第5号市集基金信息败露绝顶规章>》、《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管束 规章》（以下简称“《流动性风险管束规章》”）、《现款管束产物运作管束指 引》（以下简称“《运作管束引导》”）和其他商酌法律律例以及《长江货币管 家货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。基金管束东说念主承诺本 招募评释书不存在职何虚伪记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其确切性、准 确性、齐全性承担法律办事。   长江货币管家货币市集基金（以下简称“基金”或“本基金”）是根据本招 募评释书所载明的尊府苦求变更的。本基金管束东说念主莫得委派或授权任何其他东说念主提 供未在本招募评释书中载明的信息，或对本招募评释书作任何解释或者评释。   本招募评释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东说念主之间权益、义务的法律文献。基金合同确当事东说念主包括基金 管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主。基金投资者自依基金合同取得基金份 额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的步履自己即 标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他商酌规章 享有权益、承担义务。基金投资者欲了解基金份额捏有东说念主的权益和义务，应详确 查阅基金合同。 长江货币管家货币市集基金                       招募评释书（更新）                  第二部分     释义     在本招募评释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验矫正和补充 币市集基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验矫正和补充 书》偏执更新 偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有拘谨力的决定、决议、文书等 五次会议通过，经2012年12月28日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第三十 次会议矫正，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届宇宙东说念主民代表 大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委员会对于修改共和国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及 颁布机关对其通常作念出的矫正 《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其通常作念出的修 订 施，并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的 《公开召募证券投资基金信息败露管束办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新） 《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其通常作念出的矫正 通常作念出的矫正 公司2020年8月7日颁布、同庚8月10日实施的《现款管束产物运作管束引导》及颁 布机关对其通常作念出的矫正 务的法律主体，包括基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 正当登记并存续或经商酌政府部门批准建立并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》及干系法律律例规章使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格 境外机构投资者 律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、退换、转托管等业务 会规章的其他条件，取得基金销售业务经验并与基金管束东说念主坚贞了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的阐发、计帐和结 算、代理披发红利、建立并补助基金份额捏有东说念主名册和办理非交游过户等 长江货币管家货币市集基金                     招募评释书（更新） 结算有限办事公司 管束的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理申购、赎回、退换、转托管等业务导致基金份额变动及结余情况的账户 日，《长江证券超越答理货币管家围聚资产管束筹备围聚资产管束合同》同日失 效 产计帐完毕，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 理合同》告成至《长江货币管家货币市集基金基金合同》隔断之间的不如期期限 放日 干系业务司法偏执通常作念出的矫正 请购买基金份额的步履。本基金基金份额申购有手动申购和自动申购两种方式。 自动申购是指销售机构工夫系统自动生成申购基金指示，将投资者证券资金账户 可用资金退换成基金份额。除自动申购方式除外的申购为手动申购 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履。本基金基金份额赎回有手动赎回和 自动赎回两种方式。自动赎回是指投资者在交游时段内发出证券买入、申购、配 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 股等资金使用指示或证券资金账户可用资金低于证券资金账户预留资金额度时， 销售机构工夫系统自动触发赎回基金指示，将基金份额退换成投资者证券资金账 户可用资金。除自动赎回方式除外的赎回为手动赎回 资金账户预留资金额度，预留资金额度内的资金不自动申购基金份额 后为投资者关闭投资者申购本基金的权限 规章的条件，苦求将其捏有基金管束东说念主管束的、某一基金的基金份额退换为基金 管束东说念主管束的其他基金基金份额的步履 捏基金份额销售机构的操作 加上基金退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入申 请份额总额后的余额）卓绝上一通达日基金总份额的10% 已终局的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 探求其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按施行利率法进行摊销，逐日计提 损益 估净收益 产收益率 基金份额捏有东说念主服务的用度 款项偏执他资产的价值总和 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在10个交游日以上的逆回购与 银行如期入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、因刊行东说念主债务违约无 法进行转让或交游的债券等 刊及《信息败露办法》规章的互联网网站（包括基金管束东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 件 长江货币管家货币市集基金                        招募评释书（更新）                   第三部分    基金管束东说念主     一、基金管束东说念主概况     称号：长江证券（上海）资产管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易考查区世纪正途1198号世纪汇一座27层     办公地址：上海市浦东新区世纪正途1198号世纪汇一座27层     法定代表东说念主：杨忠     建立日历：2014年9月16日     批准建立机关及批准建立文号：中国证券监督管束委员会证监许可[2014]871 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：证监许可[2016]30号     组织式样：有限办事公司     注册成本：23亿元东说念主民币     存续期限：捏续规划     商酌东说念主：邓凌雯     商酌电话：4001-166-866     股权结构：长江证券股份有限公司捏有公司100%的股权。     二、主要东说念主员情况     杨忠先生，硕士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司董事长、总司理 （代任）。曾任广东挪动汕头分公司市集部市集分析岗，长江证券股份有限公司 机构客户部销售司理岗，华泰联合证券销售交游部销售司理，长江证券股份有限 公司机构客户部华东销售总监、研究所机构客户部华东销售总监、研究所副总经 理、机构客户部副总司理（主捏办事）、机构客户部总司理、资产托管部总司理 （兼），长江证券（上海）资产管束有限公司总司理。     高占军先生，博士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司董事，中国银 行业协会私东说念主银行与资产管束业务专科委员会行家。曾任中信证券股份有限公司 投资银行部司理、高档司理，债券部高档司理、业务主管，成本市集部副总经 理，成本市集部履行总司理，债券销售交游部履行总司理，固定收益部董事总经 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新） 理，长江证券（上海）资产管束有限公司董事长。   张波先生，硕士。现任长江证券股份有限公司信用业务部总司理；兼任长江 证券（上海）资产管束有限公司董事。曾任长江证券股份有限公司武汉彭刘杨路 证券营业部交游岗、营运管束总部渠说念督导岗\风险管束岗、信用业务部风险管束 岗\产物司理岗、信用业务部副总司理，长江证券（上海）资产管束有限公司总经 理助理、资产管束总部总司理、结构融资部总司理、质料胁制部总司理。   李世英女士，硕士。现任长江证券股份有限公司财务总部总司理；兼任长江 证券（上海）资产管束有限公司董事、长江证券承销保荐有限公司董事、长江成 长成本投资有限公司董事、长江证券改动投资（湖北）有限公司董事、长江期货 股份有限公司董事、长江证券外洋金融集团有限公司董事、长信基金管束有限责 任公司监事。曾任长江三峡实业开发公司财务部核算司理，湖北证券公司外洋业 务总部司帐，长江证券有限办事公司投资银行总部财务部司理、财务总部核算部 副司理、大鹏证券托督办事组财务管束岗，长江证券股份有限公司财务总部财务 管束岗、核算管束岗、财务总部副总司理、成本市集部副总司理、财务总部副总 司理（主捏办事）。   石长胜先生，硕士。现任长江证券股份有限公司资产管束中心总司理；兼任 长江证券（上海）资产管束有限公司董事，长江期货股份有限公司董事。曾任职 于荆门市奥丝兰商贸有限公司，长江证券股份有限公司荆州证券营业部、营销管 理总部、江门东华二路证券营业部、长沙晚报正途证券营业部、湖南分公司、零 售客户总部、武汉分公司。   毛洪云先生，硕士。现任长江证券股份有限公司风险管束部总司理；兼任长 江证券改动投资（湖北）有限公司董事、首席风险官，长江证券（上海）资产管 理有限公司董事，长江证券承销保荐有限公司董事，长江证券外洋金融集团有限 公司董事，长江期货股份有限公司监事，长江成长成本投资有限公司监事。曾任 职于安琪酵母股份有限公司，长江证券股份有限公司研究所、固定收益总部、资 本市集部、质料胁制总部。   何敏先生，博士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司寂然董事、上海 三维常识产权服务有限办事公司董事兼总司理、上海禾汇法律商讨有限公司董 事、中国科学工夫法学会副会长、上海市常识产权研究会副理事长。曾任职于华 中理工大学、华中科技大学、华东政法大学。 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新）   梅慎实先生，博士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司寂然董事、中 国政法大学教授、通源石油科技集团股份有限公司寂然董事、苏州绿控传动科技 股份有限公司寂然董事、航天长征化学工程股份有限公司寂然董事、福州达华智 能科技股份有限公司寂然董事、北京嘉维讼师事务所兼职讼师。曾任职于复旦大 学、国泰君安证券股份有限公司。   万华林先生，博士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司寂然董事、上 海立信司帐学院训导、艾艾精密工业运输系统（上海）股份有限公司寂然董事、 上海新研工业拓荒股份有限公司寂然董事、上海万业企业股份有限公司寂然董 事、西原环保（上海）股份有限公司寂然董事。曾任职于华东理工大学。   杜琦先生，学士。现任长江证券股份有限公司员工代表监事、法律合规部总 司理；兼任长江成长成本投资有限公司董事、长江证券承销保荐有限公司、长江 证券改动投资（湖北）有限公司、长江证券外洋金融集团有限公司、长江期货股 份有限公司董事，长江证券（上海）资产管束有限公司监事。曾任长江证券股份 有限公司资产保一说念债权债务清收岗，法律合规部合规管束岗、副总司理、副总 司理（主捏办事），长江证券承销保荐有限公司监事，长江成长成本投资有限公 司合规总监。   张华女士，学士。现任长江证券（上海）有限公司员工代表监事、工会主 席、轮廓管束部总司理。曾任武汉科技信赖投资公司财务，长江证券股份有限公 司资产管束总部助理总司理。   杨忠先生，总司理（代任）。（简历请参见上述董事会成员先容）   柳祚勇先生，硕士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司副总司理，兼 任固定收益研究部总司理、基金司理。曾任长江证券股份有限公司研究员、投资 司理助理、投资司理，长江证券（上海）资产管束有限公司总司理助理、私募固 定收益投资部总司理。   谷松女士，硕士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司副总司理。曾任 长江证券股份有限公司东说念主力资源部业务主管、培训中心副总司理、培训中心总经 理、结构金融与场外业务部总司理，长江证券（上海）资产管束有限公司副总经 理，长江证券股份有限公司策略客户部副总司理。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   张耘女士，硕士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司副总司理，兼任 市集营销部总司理。历任长江证券股份有限公司经纪业务条线投资参谋人、网点管 理、绩效管束、规划筹备部司理，长江成长成本投资有限公司总裁助理、副总 裁。   吴迪先生，学士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司合规总监、首席 风险官、董事会文告。曾任职于湖北省潜江市公安局、公安部证券犯法旁观局； 曾任中泰证券股份有限公司法律事务部副总司理、部门负责东说念主、研究所机构业务 部总监，华金证券股份有限公司合规管束部总司理、稽核审计部总司理、风险管 理部总司理、首席风险官、合规总监，长江证券股份有限公司法律合规部总经 理。   潘进先生，硕士。现任长江证券股份有限公司首席信息官、信息工夫总部总 司理；兼任长江证券（上海）资产管束有限公司首席信息官，长江证券承销保荐 有限公司首席信息官。曾任长江证券股份有限公司信息工夫总部工夫支捏岗、规 划研发岗。   陆大明先生，学士。现任长江证券（上海）资产管束有限公司财务负责东说念主， 兼任财务部总司理。历任长江证券股份有限公司（以下简称“长江证券”）深圳 营业部财务主管、上海总部财务司理、经纪业务总部财务司理、财务总部轮廓管 理部司理；经长江证券委派任子公司长江期货股份有限公司财务负责东说念主；长江证 券财务总部资金管束部司理；长江证券深圳红岭中路证券营业部总司理、零卖客 户总部职员；经长江证券委派任子公司长江期货股份有限公司财务负责东说念主；经长 江证券委派任子公司长江证券（上海）资产管束有限公司财务负责东说念主。   （1）现任基金司理   王林希先生，国籍：中国。硕士研究生，具备基金从业经验。曾任长江证券 （上海）资产管束有限公司交游员、基金司理助理。自2021年04月06日起于今任 长江乐享货币市集基金的基金司理，自2021年08月25日起于今任长江乐盈如期开 放债券型发起式证券投资基金的基金司理，自2023年08月31日起于今任长江货币 管家货币市集基金的基金司理，自2023年11月13日起于今任长江乐睿纯债一年定 期通达债券型发起式证券投资基金的基金司理，自2023年11月29日起于今任长江 安悦利率债债券型证券投资基金的基金司理，自2023年12月15日起于今任长江安 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新） 享纯债18个月如期通达债券型证券投资基金的基金司理，自2024年04月18日起至 今任长江90天捏有期债券型证券投资基金的基金司理。   周川博先生，国籍：中国。硕士研究生，具备基金从业经验。曾任上海农村 交易银行股份有限公司交游员、长江证券（上海）资产管束有限公司研究员。自 基金司理。   （2）历任基金司理   张昕女士，2022年07月19日（基金合同告成日）至2023年09月27日任本基金 的基金司理。   投资决策委员会组成如下：副总司理兼固定收益研究部总司理、基金司理柳 祚勇先生，总司理（代任）杨忠先生，合规总监、首席风险官、董事会文告吴迪 先生，公募固定收益投资部总司理、基金司理漆志伟先生，私募固定收益投资部 总司理、投资司理肖媛女士，产物与策略部总司理孙婷女士，风险管束部总司理 梅刚先生，基金司理杨坤先生，固定收益研究部研究员杨秀昶先生，投资司理张 帆女士，投资司理沈立先生，基金司理王林希先生。   三、基金管束东说念主的职责 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 营方式管束和运作基金财产； 所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产互相寂然，对所管束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资； 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主运作基金财产； 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 《基金合同》等法律文献的规章，按商酌规章臆测并公告每万份基金暂估净收益 和7日年化暂估收益率； 陈诉义务； 法》、《基金合同》偏执他商酌规章另有规章外，在基金信息公开败露前应予保 密，不向他东说念主浮现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外； 分拨基金收益； 会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 尊府不低于法律律例规章的最低期限； 证投资者不详按照《基金合同》规章的期间和方式，随时查阅到与基金商酌的公 开尊府，并在支付合理成本的条件下得到商酌尊府的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东说念主； 益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而辞退； 托管东说念主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额捏有东说念主 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 利益向基金托管东说念主追偿； 事务的步履承担办事； 法律步履； 应密切情切要紧政策治愈、证券市集波动、节沐日等可能引起基金边界大幅波动 的情况，实时治愈投资组合，确保现款类资产占比与投资者赎回需求相匹配； 构作念好证券交游交收； 无法实时到账、发生严重差错、投资者证券资金账户透支等情况，制定救急机 制； 方的权益义务。书面条约应包括因投资亏蚀导致基金份额净值低于1元，将启动应 急机制保险基金沉稳运行；   四、基金管束东说念主对于遵守法律律例的承诺 里面胁制轨制，选择灵验措施，详确违反《基金法》偏执他干系法律律例步履的 发生。 法律律例，建立健全里面胁制轨制，选择灵验措施，详确下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金资产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管束的不同基金资产；   （3）利用基金资产为基金份额捏有东说念主除外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律律例或中国证监会规章辞让的其他步履。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   五、基金管束东说念主对于辞让性步履的承诺   为景仰基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、施行 胁制东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当妥当基金的投资主见和投资策略，遵命基金份 额捏有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议。基金管束东说念主董事会 应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例和监管部门取消或治愈上述辞让性规章的，在适用于本基金 的情况下，基金管束东说念主在履行妥当治安后，则本基金投资不再受干系限定或以调 整后的规章为准，不需经基金份额捏有东说念主大会审议。   六、基金司理承诺 谋取最大利益； 定，泄漏在职职期间瞻念察的商酌证券、基金的交易机要、尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资筹备等信息，或利用该信息从事或者昭示、线路他东说念主从事干系 的交游行动；   七、基金管束东说念主的里面胁制轨制 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   健全性原则：里面胁制覆盖各个部门和各级岗亭，并浸透到各项业务过程， 涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个设施。   灵验性原则：通过科学的里面胁制技巧和方法，建立合理适用的里面胁制程 序，并应时治愈和约束完善，景仰里面胁制轨制的灵验履行。   寂然性原则：公司各机构、部门和岗亭的职责保捏相对寂然，公司基金/资产 管束筹备资产、自有资产、其他资产的运作分离。   互相制约原则：公司部门和岗亭的设立应权责分明、互相制衡。   成本效益原则：公司运用科学化的规划管束方法镌汰业务运作成本，提高经 济效益，以合理的胁制成本达到最好的里面胁制恶果。   防火墙原则：公司投资、交游、研究、评估、销售等业务设施，妥当分离， 以达到防护风险的目的，对因业务需要瞻念察里面信息的东说念主员，制定严格的批准程 序和监督措施。   为了保证公司范例运作，灵验地防护和化解管束风险、规划风险以及操格调 险，确保基金财务和公司财务以偏执他信息确切、准确、齐全，从而最猛进程地 保护基金份额捏有东说念主的利益，本基金管束东说念主建立了科学合理、胁制严实、运行高 效的里面胁制轨制。   里面胁制轨制是指基金管束东说念主为终局里面胁制主见而建立的一系列组织机 制、管束方法、操作治安与胁制措施的总称。依据基金管束东说念主审批机构和轨制效 力的不同，原则上循序分为公司司法、基本管束轨制、具体规章和部门里面实施 笃定等。   公司司法主要指基金管束东说念主里面管束应遵命的基本准则。   基本管束轨制主要指基金管束东说念主日常运行华夏则性、框架性和标的性的规章 轨制，主要包括《长江证券（上海）资产管束有限公司投资管束轨制》、《长江 证券（上海）资产管束有限公司里面胁制轨制》、《长江证券（上海）资产管束 有限公司合规管束轨制》、《长江证券（上海）资产管束有限公司稽核监察制 度》、《长江证券（上海）资产管束有限公司全面风险管束基本轨制》等。   具体规章主要指根据商酌监管或内控要求范例基金管束东说念主万般业务运作或经 营管束方面的具体范例性要求，主要包括《长江证券（上海）资产管束有限公司 债券投资业务管束办法》、《长江证券（上海）资产管束有限公司投资决策委员 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 会议事司法》、《长江证券（上海）资产管束有限公司投资管束东说念主员管束办 法》、《长江证券（上海）资产管束有限公司公开召募证券投资基金证券投资管 理办法》等。   部门里面实施笃定主要指基金管束东说念主各部门为得志部门里面运作管束要求发 布的仅在部门里面实施的万般范例性要求等。   基金管束东说念主确知建立里面胁制系统、补助其灵验性以及灵验履行里面胁制制 度是基金管束东说念主董事会及管束层的办事，董事会承担最终办事；本基金管束东说念主特 别声明以上对于里面胁制轨制和风险管束的败露确切、准确，并承诺根据市集的 变化和基金管束东说念主的发展约束完善风险管束和里面胁制轨制。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）                   第四部分    基金托管东说念主   一、托管东说念主概况   称号：中国证券登记结算有限办事公司（简称“中国结算”）   住所：北京市西城区太平桥大街17号   办公地址：北京市西城区锦什坊街26号   法定代表东说念主：于文强   建立日历：2001年3月30日   基金托管经验批文及文号：中国证券监督管束委员会证监许可[2014]251号   注册成本：2，000，000万东说念主民币   电话：4008058058   商酌东说念主：俞淼   二、主要东说念主员情况   宋晓东先生，曾任中国结算基金业务部副总监、总监。现任中国结算副总经 理。   方堃先生，曾任中国结算基金业务部副总监，现任基金业务部（资产托管 部）总监。   三、托管规划情况 中国结算为证券公司现款管束产物提供托管服务。11月8日，中国结算资产托管业 务庄重上线运营。2014年3月，中国结算取得非银行金融机构公募基金托管派司。 胁制2024年3月中国结算托管产物共计43只。产物类型涵盖货币型和羼杂型。   四、托管东说念主里面胁制轨制   中国结算资产托管业务的里面胁制是中国结算业务风险全面管束的组成部 分，包括托管业务里面胁制机制和里面胁制轨制。托管业务里面胁制机制遵命 “健全性、合感性、制衡性、寂然性”原则，终局托管业务里面组织管束及各岗 位之间的运行制约关系。里面胁制轨制遵命“全面性、审慎性、灵验性、实时 性”原则，范例托管业务的各项规划行动的管束方法、胁制措施与操作治安等。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   中国结算的里面胁制机制齐全、轨制完善、措施严实，里面胁制办事连结托 管业务各设施，通过里面胁制环境、风险评估、胁制行动、信息交流和里面胁制 稽核等措施，防护托管业务风险，保护托管资产的安全与齐全。   五、托管东说念主对管束东说念主运作基金进行监督的方法祥和序   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管束 办法》《货币市集基金监督管束办法》《现款管束产物运作管束引导》等商酌法 律律例的干系规章，托管东说念主发现管束东说念主的投资指示或施行投资运作违反法律法 规、基金合同的规章，应当拒却履行并实时以电话提醒或书面教唆等方式文书管 理东说念主限期纠正。在上述规如期限内，托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促 管束东说念主改正。管束东说念主对托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，托管东说念主应报 告监管机构。 长江货币管家货币市集基金                         招募评释书（更新）                   第五部分      干系服务机构   一、基金销售机构   长江证券股份有限公司   注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号   法定代表东说念主：金才玖   商酌东说念主：毕艇   电话：027-65799560   传真：027-85481900   客服电话：95579或4008-888-999   网址：www.95579.com   基金管束东说念主不错根据情况变化、增多或者减少销售机构，并在基金管束东说念主网 站公示。销售机构不错根据情况变化、增多或者减少其销售城市、网点。各销售 机构提供的基金销售服务可能有所各异，具体请商讨各销售机构。   二、登记机构   称号：中国证券登记结算有限办事公司   住所：北京市西城区太平桥大街17号   办公地址：北京市西城区锦什坊街26号   法定代表东说念主：于文强   商酌东说念主：赵亦清   电话：4008058058   三、出具法律想法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   办公地址：上海市银城中路68号期间金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：清早、丁媛   电话：021-31358666 长江货币管家货币市集基金                     招募评释书（更新）     传真：021-31358600     商酌东说念主：丁媛     四、审计基金财产的司帐师事务所     称号：中审众环司帐师事务所（特殊芜俚合伙）     注册地址：湖北省武汉市武昌区生果湖街说念中北路166号长江产业大厦17-18 楼     办公地址：湖北省武汉市武昌区生果湖街说念中北路166号长江产业大厦17-18 楼     负责东说念主：石文先     承办注册司帐师：余宝玉、胡锐     商酌电话：027-86791215     传真：027-85424329     商酌东说念主：余宝玉 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）                第六部分   基金的历史沿革   长江货币管家货币市集基金（以下简称“本基金”）由长江证券超越答理货 币管家围聚资产管束筹备（以下简称“原围聚筹备”）变更而来。原围聚筹备成 立于2012年11月28日，原围聚筹备管束东说念主为长江证券股份有限公司，托管东说念主为中 国证券登记结算有限办事公司。   根据中国证监会《对于核准长江证券股份有限公司建立资产管束子公司的批 复》（证监许可[2014]871号），长江证券（上海）资产管束有限公司于2014年9 月16日庄重成立。原围聚筹备的管束东说念主由“长江证券股份有限公司”变更为“长 江证券（上海）资产管束有限公司”。   根据《基金法》、《运作办法》、《货币市集基金监督管束办法》、《证券 公司大围聚资产管束业务适用操作 引导》、《运作管束引导》等法律律例的规章及《长江证券超越答理货币管家集 联合产管束筹备围聚资产管束合同》的约定，原围聚筹备变更为长江货币管家货 币市集基金，即本基金，并按公开召募证券投资基金的要求修改法律文献。2022 年4月25日，本基金经中国证券监督管束委员会《对于准予长江证券超越答理货币 管家围聚资产管束筹备变更注册的批复》（证监许可[2022] 866号文）注册。   《长江货币管家货币市集基金基金合同》于2022年7月19日告成，原《长江证 券超越答理货币管家围聚资产管束筹备围聚资产管束合同》同日起失效。《长江 货币管家货币市集基金基金合同》告成后无间捏有的原长江证券超越答理货币管 家围聚资产管束筹备份额，自动退换为长江货币管家货币市集基金基金份额。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）                第七部分    基金的存续   《基金合同》告成后，一语气二十个办事日出现基金份额捏有东说念主数目动怒二百 东说念主或者基金资产净值低于五千万元情形的，基金管束东说念主应当在如期陈诉中赐与披 露；一语气六十个办事日出现前述情形之一的，基金管束东说念主应当在10个办事日内向 中国证监会陈诉并提倡科罚决策，如捏续运作、退换运作方式、与其他基金合并 或者隔断基金合同等，并在6个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规章时，从其规章。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）            第八部分   基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回局面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东说念主 在招募评释书第五部分列明或其网站公示。基金管束东说念主可根据情况变更或增减销 售机构，并在基金管束东说念主网站公示。基金投资东说念主应当在销售机构办理基金销售业 务的营业局面或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的通达日及期间   投资东说念主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间在招募评释书中 规章，但基金管束东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规章公告暂 停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游期间变更、业 务操作需要或其他特殊情况，基金管束东说念主将视情况对前述通达日及通达期间进行 相应的治愈，但应在实施日前依照《信息败露办法》的商酌规章在规章媒介上公 告。   自基金合同告成之日起，原长江证券超越答理货币管家围聚资产管束筹备份 额变为长江货币管家货币市集基金份额，基金管束东说念主可在每个通达日办理申购、 赎回业务。   本基金已于2022年7月19日起启动办理日常申购、赎回业务。在确定申购启动 与赎回启动期间后，基金管束东说念主已在申购、赎回通达日前依照《信息败露办法》 的商酌规章在规章媒介上公告申购与赎回的启动期间。   基金管束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者退换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间提倡申购、赎回或退换 苦求且登记机构阐发接受的，视为下一通达日的申购、赎回或退换苦求。   三、申购与赎回的方式   本基金基金份额申购有手动申购和自动申购两种方式，自动申购是指销售机 构工夫系统自动生成申购基金指示，将投资者证券资金账户可用资金退换成基金 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 份额，除自动申购方式除外的申购为手动申购。   自动申购方式情况下，投资者可设立证券资金账户预留资金额度，预留资金 额度内的资金不自动申购基金份额。证券资金账户预留资金额度最低设立为10 元，各销售机构对质券资金账户预留资金额度有其他规章的，以各销售机构的业 务规章为准，投资东说念主需遵命销售机构的干系规章。   本基金基金份额赎回有手动赎回和自动赎回两种方式。自动赎回是指投资者 在交游时段内发出证券买入、申购、配股等资金使用指示或证券资金账户可用资 金低于证券资金账户预留资金额度时，销售机构工夫系统自动触发赎回基金指 令，将基金份额退换成投资者证券资金账户可用资金。除自动赎回方式除外的赎 回为手动赎回。   本基金当今仅通畅自动申购、自动赎回和手动赎回方式，暂不通畅手动申购 方式。基金管束东说念主若通畅手动申购方式的，将依照《信息败露办法》的商酌规章 在规章媒介上公告。   四、申购与赎回的原则 算，法律律例另有规章的情形除外； 基金销售机构另有规章的，以基金销售机构的规章为准； 分成时结转； 照《信息败露办法》的商酌规章在规章媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到公说念对待。   基金管束东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行治愈，基金管束东说念主 必须在新司法实施日前按照《信息败露办法》的商酌规章在规章媒介上公告。   五、申购与赎回的治安   投资东说念主必须根据销售机构规章的治安，在通达日的具体业务办理期间内提倡 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 申购或赎回的苦求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，若申购资金在规章期间内 未全额到账则申购不胜利。投资东说念主托付申购款项，申购成立；登记机构阐发基金 份额时，申购告成。基金份额捏有东说念主递交赎回苦求，赎回成立；登记机构阐发赎 回时，赎复活效。   平时情况下，投资东说念主赎回（T日）苦求告成后，基金管束东说念主将在 T+1日（包括 该日）内支付赎回款项。如遇证券交游所或交游市集数据传输蔓延、通信系统故 障、银行数据交换系统故障或其它非基金管束东说念主及基金托管东说念主所能胁制的身分影 响业务处理经逾期，则赎回款项的支付期间顺延至上述情况排除后的下一个办事 日划出。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的 情形时，款项的支付办法参照基金合同商酌条目处理。   基金管束东说念主应以通达日交游期间终局前受理灵验手动申购/赎回苦求以及规章 期间内受理灵验自动申购/赎回苦求确本日动作申购或赎回苦求日（T日），在正 常情况下，本基金登记机构在T+1日（包括该日）内对该交游的灵验性进行阐发。 T日提交的灵验苦求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以 销售机构规章的其他方式查询苦求的阐发情况。若申购不胜利，则申购款项本金 退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告成，而仅代表销售 机构依然接管到申购、赎回苦求。申购与赎回的阐发以登记机构的阐发结果为 准。对于苦求的阐发情况，投资东说念主应实时查询并妥善期骗正当权益。因投资者怠 于查询，甚至其干系权益受损的，基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承 担由此变成的损失或不利后果。   基金管束东说念主不错在不违反法律律例的前提下，对上述原则进行治愈，并在新 司法启动实施前依照《信息败露办法》的商酌规章在规章媒介上公告。   六、申购与赎回的数额限定 单笔最低名额，具体请参见干系公告。 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 额捏有东说念主可将其一说念或部分基金份额赎回，基金销售机构另有规章的，以基金销 售机构的规章为准。 账户最低捏有基金份额进行治愈，具体请参见干系公告。 败露办法》的商酌规章在规章媒介上公告。 金管束东说念主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。 具体请参见干系公告。 累计申购金额/净申购金额上限、单笔申购金额上限，并依照《信息败露办法》的 商酌规章在规章媒介上公告。 下暂停或者拒却接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管束东说念主的公告为准。 额的数目等限定。基金管束东说念主必须在治愈实施前依照《信息败露办法》的商酌规 定在规章媒介上公告。   七、申购费率、赎回费率 回用度。 交游日内到期的其他金融器具占基金资产净值的比例臆测低于5%且偏离度为负的 情形时，基金管束东说念主应当对当日单个基金份额捏有东说念主苦求赎回基金份额卓绝基金 总份额1%以上的赎回苦求征收1%的强制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基 金财产。   当本基金前10名基金份额捏有东说念主的捏有份额臆测卓绝基金总份额50%，且本基 金投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期 的其他金融器具占基金资产净值的比例臆测低于10%且偏离度为负时，基金管束东说念主 应当对当日单个基金份额捏有东说念主卓绝基金总份额1%以上的赎回苦求征收1%的强制 长江货币管家货币市集基金                        招募评释书（更新） 赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金财产。   基金管束东说念主与基金托管东说念主协商阐发上述作念法有害于基金利益最大化的情形除 外。若收取强制赎回费将影响客户证券交游交收，将启动救急机制，保证证券交 易交收。   八、申购份额与赎回金额的臆测方式   本基金的申购、赎回价钱为每份基金份额1.00元，法律律例另有规章的情形 除外。   申购份额＝申购金额/1.00   例：假定某投资者T日申购金额为10，000.00元，则投资者可取得的基金份额 臆测如下：   申购份额=10，000.00/1.00=10，000.00份   即：投资者投资10，000.00元申购本基金，则其可得到10，000.00份基金份 额。   （1）在不收取强制赎回费的情形下，赎回金额为按施行阐发的灵验赎回份额 乘以面值，赎回金额单元为元。   赎回金额的臆测公式如下：   赎回金额＝赎回份额×1.00元   例：假定某投资者捏有本基金50，000份，在T日赎回10，000份基金份额（未发 生收取强制赎回费的情形下），则赎回金额的臆测如下：   赎回金额=10，000.00×1.00=10，000.00元   即：投资者捏有本基金50，000份，赎回10，000.00份基金份额，则其可得到的 赎回金额为10，000.00元。投资者赎回基金份额时，不支付对应的收益，已赎回基 金份额的累计未结转收益将于月度分成时支付。   （2）在出现收取强制赎回费的情形时，基金管束东说念主将按照法律律例的规章收 取强制赎回用度。赎回用度应当从赎回金额中扣除，赎回用度的臆测方式为：   赎回用度=（赎回份额-T日本基金总份额×1%）×1.00×1%   赎回金额＝赎回份额×1.00元-赎回用度 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   申购份额的臆测结果保留到极少点后2位，极少点后2位以后的部分四舍五 入，由此产生的弊端计入基金财产。   赎回金额的臆测结果保留到极少点后2位，极少点后2位以后的部分四舍五 入，由此产生的弊端计入基金财产。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东说念主可拒却或暂停接受投资东说念主的申购苦求： 资东说念主的申购苦求。 净值。 存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在要紧不利影响时。 对基金功绩产生负面影响，或出现其他损伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 资东说念主的利益，基金管束东说念主可暂停本基金的申购。 况导致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法平时运行。 的基金份额达到基金管束东说念主所设定的上限。 正偏离度全齐值达到或卓绝0.5%时。 份额数的比例卓绝基金份额总额的50%，或者有可能导致投资者变相遮蔽前述50% 比例要求的情形。 长江货币管家货币市集基金                     招募评释书（更新） 且选择估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管束东说念主应当选择暂停接受基金申购苦求的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、7、12、14、15项暂停申购情形之一且基金管束 东说念主决定暂停申购时，基金管束东说念主应当根据商酌规章在规章媒介上刊登暂停申购公 告。对于上述第8、9、10、11项拒却申购的情形，基金管束东说念主将在基金管束东说念主网 站上公布干系上限设定。发生上述第8、9、10、11、13项情形时，基金管束东说念主可 以选择比例阐发等方式对该投资东说念主的申购苦求进行限定，并有权拒却该等一说念或 者部分申购苦求。如果投资东说念主的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项本金将退还 给投资东说念主。在暂停申购的情况排除时，基金管束东说念主应实时收复申购业务的办理。   十、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 资东说念主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 净值。 接受投资东说念主的赎回苦求。 离度全齐值一语气两个交游日卓绝0.5%，且基金管束东说念主决定暂停接受所有赎回苦求 并隔断基金合同。 且选择估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管束东说念主应当选择减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求的措施。   发生上述第1、2、3、5、6、7、8项情形之一且基金管束东说念主决定暂停接受基金 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 份额捏有东说念主的赎回苦求或者减速支付赎回款项时，基金管束东说念主应当根据商酌规章 报中国证监会备案。已阐发的赎回苦求，基金管束东说念主应足额支付；如已阐发的赎 回暂时不行足额支付，可宽限支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条目处理。基金份额捏有东说念主在苦求赎回时可预先采纳将当日可能未获受理部分 赐与根除。在暂停赎回的情况排除时，基金管束东说念主应实时收复赎回业务的办理并 公告。   为公说念对待基金份额捏有东说念主的正当权益，如本基金单个基金份额捏有东说念主在单 个通达日苦求赎回基金份额卓绝前一通达日基金总份额10%的，基金管束东说念主可对其 选择宽限办理部分赎回苦求或者减速支付赎回款项的措施。具体可参照多数赎回 中的干系司法办理，并赐与公告。   十一、多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求（赎回苦求份额总额加上基金 退换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金退换中转入苦求份额总 数后的余额）卓绝前一通达日的基金总份额的10%，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。基金管束东说念主在保证证券交游交收的前提 下，不错采纳部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东说念主觉得有能力支付投资东说念主的一说念赎回苦求时，按 平时赎回治安履行。   （2）部分宽限赎回：当基金管束东说念主觉得支付投资东说念主的赎回苦求有勤勉或觉得 因支付投资东说念主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动 时，基金管束东说念主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的10%的前提 下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回苦求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东说念主在提交赎回苦求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自动 转入下一个通达日无间赎回，直到一说念赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回苦求将被根除。宽限的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日的基金份额净值为基础臆测赎回金额，依此类推，直到 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 一说念赎回为止。如投资东说念主在提交赎回苦求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分 作自动宽限赎回处理。   （3）若本基金发生多数赎回且单个基金份额捏有东说念主的赎回苦求卓绝前一通达 日基金总份额的10%以上的，基金管束东说念主有权对于单个基金份额捏有东说念主当日赎回申 请卓绝上一通达日基金总份额10%以上的部分实施宽限办理，而对该单个基金份额 捏有东说念主当日赎回苦求未卓绝上述比例的部分按前述“（1）全额赎回”或“（2） 部分宽限赎回”的约定方式与其他基金份额捏有东说念主的赎回苦求一并处理。   （4）暂停赎回：一语气2个通达日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管束 东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；依然接受的赎回苦求不错减速支付 赎回款项，但不得卓绝20个办事日，并应当在规章媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并宽限办理时，基金管束东说念主应当通过邮寄、传真、公告 或通过销售机构奉告等方式在3个交游日内文书基金份额捏有东说念主，评释商酌处理方 法，并在2日内在规章媒介上刊登公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和从头通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 关规章，最迟于从头通达日在规章媒介上刊登从头通达申购或赎回的公告；也可 以根据施行情况在暂停公告中明确从头通达申购或赎回的期间，届时不再另行发 布从头通达的公告。 个办事日的每万份基金暂估净收益、7日年化暂估收益率。   十三、基金退换   基金管束东说念主不错根据干系法律律例以及基金合同的规章决定开办本基金与基 金管束东说念主管束的其他基金之间的退换业务，基金退换不错收取一定的退换费，相 关司法由基金管束东说念主届时根据干系法律律例及基金合同的规章制定并公告，并提 前奉告基金托管东说念主与干系机构。   十四、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制履行等情形 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 而产生的非交游过户以及登记机构招供、妥当法律律例的其它非交游过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东说念主。   剿袭是指基金份额捏有东说念主圆寂，其捏有的基金份额由其正当的剿袭东说念主剿袭； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会 团体；司法强制履行是指司法机构依据告成司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基 金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金 登记机构要求提供的干系尊府，对于妥当条件的非交游过户苦求按基金登记机构 的规章办理，并按基金登记机构规章的表率收费。   十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规章的表率收取转托管费。   十六、基金份额的冻结息争冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、妥当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手 续、冻结方式按照登记机构的干系规章办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产 生的权益按照我国法律律例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务 规章来处理。   十七、基金份额转让偏执他业务   在干系法律律例允许且条件具备的情况下，基金管束东说念主可受理基金份额捏有 东说念主通过中国证监会招供的交游局面或者交游方式进行份额转让的苦求或基金份额 捏有东说念主提交的基金份额质押苦求，基金登记机构可依据其业务司法，办理基金份 额转让、质押等业务，并收取一定的手续用度。基金管束东说念主拟受理基金份额转让 业务或基金份额质押业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金管束东说念主公 告的业务司法办理基金份额转让业务或基金份额质押业务。   深圳证券交游所商酌于现款管束产物份额转让特殊规章的，从其规章。   十八、基金申赎安排的补充和治愈   基金管束东说念主可在不违反干系法律律例、对基金份额捏有东说念主利益无本质不利影 响的前提下，根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和治愈并提前公 告。 长江货币管家货币市集基金        招募评释书（更新） 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）                第九部分    基金的投资   一、投资主见   在胁制投资组合风险，保捏相对流动性的前提下，力求终局超越功绩相比基 准的投资答复。   二、投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器具，包括： 债、短期融资券、中期单据、超短期融资券；   本基金投资于前款第4项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期单据的 主体信用评级和债项信用评级均应当为最高档；超短期融资券的主体信用评级应 当为最高档。信用评级主要参照最近一个司帐年度的信用评级，刊行东说念主同期有两 家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。如果债券信用评级治愈等 基金管束东说念主之外的身分，甚至投资范围不妥当前述表率，基金管束东说念主应当在10个 交游日内进行治愈，中国证监会另有规章的除外。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行妥当 治安后，不错将其纳入投资范围。   三、投资策略   本基金将选择积极管束型的投资策略，在胁制利率风险、尽量镌汰基金资产 净值波动风险并得志流动性的前提下，提高基金收益。   本基金通过轮廓研究主要经济变量筹备以分析宏不雅经济情况，进而判断将来 利率弧线的变化标的，为各式投资策略的制定提供决策依据。本基金在确定组合 平均久期后，轮廓探求债券的期限结构、债券的供给、流动性、凸度分析制定整 体资产树立策略。 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   本基金动作现款管束器具，在施行操作中将主要依据万般短期金融器具细分 市集边界、流动性、收益性及信用风险等身分的分析， 挖掘不同类别金融器具的 相对投资价值，在适配的资产利率期限结构下，确定不同类属资产的树立比例， 并根据金融市集变化随时进行动态治愈，以均衡组合的高流动性和收益性的需 求。   本基金将在基金管束东说念主里面信用评级的基础上，覆按信用禀赋变化、供需关 系等身分，对债券与非金融企业债务融资器具进行寂然判断与认定。评价债券发 行东说念主的信用风险，追踪债券刊行东说念主和债券器具自身的信用质料变化，并结合外部 巨擘评级机构的信用评级结果，确定基金资产对相应债券的投资决策。   在个券采纳上，将安全性身分放在首位，基于收益率弧线筛选订价偏高或偏 低的券种或个券，并客不雅分析收益率出现偏离的原因，登第风险收益配比合理的 债券资产构建投资组合，在同等或相同水平下，优先采纳央行单据、短期国债等 高信用品级的债券品种以遮蔽风险。   本基金将保捏高流动性的特色，轮廓基金投资者净赎回资金需求、季节性资 金流动等身分建立组合流动性预警筹备，通过对基金资产结构的合理安排（包括 现款资产的比例、资产剩余期限管束或其他措施等），动态治愈并灵验分拨基金 组合的现款流，确保基金资产的合座变现能力。   四、投资限定   （一）本基金不得投资于以下金融器具：   （1）股票；   （2）可退换债券、可交换债券；   （3）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插手终末一个利率治愈 期的除外；   （4）主体信用评级或债项信用评级在最高档以下的企业债、公司债、短期融 资券、中期单据，主体信用评级在最高档以下的超短期融资券；信用评级主要参 照最近一个司帐年度的信用评级，刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构评级的， 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 按照孰低原则确定评级；   （5）期限在1个月以上的债券回购；   （6）资产证券化产物；   （7）其他基金；   （8）中国证监会、中国东说念主民银行辞让投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金管束东说念主董事会审议批准，干系交游应当预先征得基金托管东说念主的同意， 并动作要紧事项履行信息败露治安。   法律律例或监管部门取消上述限定，基金管束东说念主履行妥当治安后，本基金不 受上述规章的限定。   （二）投资组合限定   基金的投资组合应遵命以下限定：   （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝120天，平均剩孑遗续期不得 卓绝240天；   （2）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的10％；   （3）本基金投资于并吞机构刊行的债券、短期融资券、中期单据、超短期融 资券占基金资产净值的比例臆测不得卓绝10%，国债、中央银行单据、政策性金融 债券除外；   （4）本基金管束东说念主管束的一说念基金捏有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券 的10%；   （5）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （6）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于10%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；   （7）除发生多数赎回、一语气3个交游日累计赎回20%以上或者一语气5个交游日 累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%；   （8）本基金在宇宙银行间同行市集的债券回购最耐久限为1个月，债券回购 到期后不得延期； 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新）    （9）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得卓绝基金资产净值的    （10）本基金投资于具有基金托管东说念主经验的并吞交易银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例臆测不得卓绝20%，投资于不具有基金托管东说念主经验的同 一交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例臆测不得卓绝5%；    （11）本基金管束东说念主管束的一说念货币市集基金投资于并吞交易银行的银行存 款偏执刊行的同行存单与债券，不得卓绝该交易银行最近一个季度末净资产的    （12）当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额臆测卓绝基金总份额的50%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝60天，平均剩孑遗续期不得卓绝 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于30%；    （13）当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额臆测卓绝基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝90天，平均剩孑遗续期不得卓绝180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于20%；    （14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例臆测不得卓绝10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例臆测不得卓绝2%；前述金融器具包括银行入款、同行存单及中国证监会认定的 其他品种；    （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得卓绝基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金边界变动等基金管束东说念主之外的身分甚至基金不妥当 该比例限定的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （16）本基金与交游敌手开展逆回购交游的，对不同交游敌手实施交游额度 管束，并根据交游敌手和质押品禀赋审慎确定质押率水平，质押品按公允价值计 算应当足额，并遵命以下限定： 结算的1天期债券质押式回购交游除外； 易敌手偏执质押品均应当有里面寂然信用研究支捏，选择净额担保结算的债券质 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 押式回购交游除外； 资金余额，臆测不得卓绝基金资产净值的10%；基金管束东说念主管束的一说念货币市集基 金投资于并吞金融机构的入款、同行存单、债券及以该金融机构为交游敌手的逆 回购资金余额，臆测不得卓绝该金融机构最近一个年度净资产的10%； 净值的10%，其中单一交游敌手的逆回购资金余额不得卓绝基金资产净值的2%；   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （18）基金总资产不得卓绝基金净资产的140%；   （19）法律律例或中国证监会规章的其他比例限定。   除上述第（1）、（5）、（15）、（17）项外，因证券市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金边界变动、债券信用评级治愈等基金管束东说念主之外的身分甚至基金投 资比例不妥当上述规章投资比例的，基金管束东说念主应当在10个交游日内进行治愈， 但中国证监会规章的特殊情形除外。法律律例另有规章的，从其规章。   基金管束东说念主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金 合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同告成之日起开 始。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限定进行变更的， 如适用于本基金，本基金可相应治愈投资比例限定规章，不需经基金份额捏有东说念主 大会审议。法律律例或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行妥当治安后，则本基金投资不再受上述限定。   （三）辞腐败履   为景仰基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规章向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规章的除外； 长江货币管家货币市集基金                                  招募评释书（更新）   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏执他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规章辞让的其他行动。   基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、施行 胁制东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要紧关联交游的，应当妥当基金的投资主见和投资策略，遵命基金份 额捏有东说念主利益优先原则，防护利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公说念合理价钱履行。干系交游必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 律例赐与败露。要紧关联交游应提交基金管束东说念主董事会审议。基金管束东说念主董事会 应至少每半年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例和监管部门取消或治愈上述辞让性规章的，在适用于本基金 的情况下，基金管束东说念主在履行妥当治安后，则本基金投资不再受干系限定或以调 整后的规章为准，不需经基金份额捏有东说念主大会审议。   五、投资组合平均剩余期限与平均剩孑遗续期臆测方法 ? 投资于金融器具产生的资产 ? 剩余期限－? 投资于金融器具产生的欠债 ? 剩余期限＋债券正回购? 剩余期限           投资于金融器具产生的资产 ? 投资于金融器具产生的欠债＋债券正回购   投资组合平均剩孑遗续期限（天）的臆测公式如下： ?投资于金融器具产生的资产? 剩孑遗续期限-?投资于金融器具产生的欠债? 剩孑遗续期限+债券正回购? 剩孑遗续期限             投资于金融器具产生的资产-投资于金融器具产生的欠债+债券正回购   其中：投资于金融器具产生的资产包括现款，期限在1年以内（含1年）的银 行入款、中央银行单据、同行存单，期限在1个月以内的债券逆回购，剩余期限 （或回售期限）在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公司 债、短期融资券、中期单据、超短期融资券，以及中国证监会、中国东说念主民银行认 可的其他具有细致流动性的货币市集器具。   投资于金融器具产生的欠债包括期限在1个月以内的债券正回购、买断式回购 产生的待返售债券等。   选择“摊余成本法”臆测的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式 债券成本包括债券投资成本和内在应收利息。   （1）银行活期入款、计帐备付金、交游保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 数臆测；   （2）银行如期入款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限以臆测日至条约到 期日的施行剩余天数臆测；有入款期限，根据条约可提前支取且莫得利息损失的 银行入款，剩余期限和剩孑遗续期限以臆测日至条约到期日的施行剩余天数计 算；银行文书入款的剩余期限和剩孑遗续期限以入款条约中约定的文书期臆测；   （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指臆测日至债券到期日为止所 剩余的天数，以下情况除外：允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以 臆测日至下一个利率治愈日的施行剩余天数臆测；允许投资的可变利率或浮动利 率债券的剩孑遗续期限以臆测日至债券到期日的施行剩余天数臆测；   （4）回购（包括正回购和逆回购）的剩余期限和剩孑遗续期限以臆测日至回 购条约到期日的施行剩余天数臆测；   （5）中央银行单据的剩余期限和剩孑遗续期限以臆测日至中央银行单据到期 日的施行剩余天数臆测；   （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限；   （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以臆测日至回 购条约到期日的施行剩余天数臆测；   （8）对其它金融器具，本基金管束东说念主将基于审慎原则，根据法律律例或中国 证监会的规章、或参照行业公认的方法臆测其剩余期限和剩孑遗续期限。   平均剩余期限和剩孑遗续期限的臆测结果保留至整数位，极少点后四舍五 入。如法律律例或中国证监会对剩余期限和剩孑遗续期限臆测方法另有规章的从 其规章。   六、功绩相比基准   活期入款利率（税后）。   本基金定位为现款管束器具，慎重基金资产的流动性和安全性，因此选择活 期入款利率（税后）动作功绩相比基准。活期入款利率由中国东说念主民银行公布，如 果活期入款利率或利息税发生治愈，则新的功绩相比基准将从治愈当日起启动生 效。   如果今后法律律例发生变化，或者中国东说念主民银行治愈或罢手该基准利率的发 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 布，或者市集中出现其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比基准适用于本基金 时，经基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致，并按照监管部门要求履行妥当治安 后，基金管束东说念主可治愈基金的功绩相比基准，但应报中国证监会备案并实时公 告，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   七、投资决策依据和投资决策治安   基金投资决策委员会负责制定要紧投资决策，确定公司所管束资产的耐久战 略及发展标的。   （1）宏不雅经济分析师主要从宏不雅经济分析、货币政策分析和财政政策分析三 方面脱手，对将来利率变化趋势进行展望；   （2）债券分析师主要从债券市集交游情况分析、债券市集收益率弧线分析寻 找投资契机，采纳最好的交游策略；   （3）基金司理结合宏不雅经济、债券市集两方面研究结果如期确定基金投资方 案；   （4）基金投资决策委员会审议基金司理的投资决策，形成最终投资决策；   （5）基金司理负责履行通过基金投资决策委员会审核的投资决策；   （6）交游指示经审核阐发无误后，由交游员履行交游指示。   八、风险收益特征   本基金为货币市集基金，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、羼杂型 基金和债券型基金。   九、基金管束东说念主代表基金期骗债权东说念主权益的处理原则及方法 额捏有东说念主的利益； 牟取任何不妥利益。   十、基金投资组合陈诉   基金管束东说念主的董事会及董事保证本陈诉所载尊府不存在虚伪记录、误导性陈 述或要紧遗漏，并对其内容真是切性、准确性和齐全性承担个别及连带办事。 长江货币管家货币市集基金                                   招募评释书（更新）       基金托管东说念主中国证券登记结算有限办事公司根据本基金合同规章，于2024年 核内容不存在虚伪记录、误导性述说或者要紧遗漏。       基金管束东说念主承诺以敦厚信用、勤奋尽责的原则管束和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。       本投资组合陈诉所载数据胁制2024年03月31日，本陈诉中所列财务数据未经 审计。                                                占基金总资产  序号             边幅            金额（元）                                                的比例（%）         其中：债券                905，456，398.81         43.71         资产支捏证券                             -             -         其中：买断式回购的买入返售                                            -             -         金融资产                                                占基金资产净  序号             边幅            金额（元）                                                值比例（％）         其中：买断式回购融资                         -            -         其中：买断式回购融资             -       -       注：陈诉期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈诉期内逐日融资 余额占资产净值比例的简便平均值。       债券正回购的资金余额卓绝基金资产净值的20%的评释       在本陈诉期内本货币市集基金债券正回购的资金余额未卓绝基金资产净值的       （1） 投资组合平均剩余期限基本情况 长江货币管家货币市集基金                                  招募评释书（更新）                 边幅                            天数 陈诉期末投资组合平均剩余期限                                       74 陈诉期内投资组合平均剩余期限最高值                                    93 陈诉期内投资组合平均剩余期限最低值                                    63   陈诉期内投资组合平均剩余期限卓绝120天情况评释      本陈诉期内本货币市集基金未出现投资组合平均剩余期限卓绝120天的情况。      （2） 陈诉期末投资组合平均剩余期限分散比例                      各期限资产占基金资          各期限欠债占基金资 序号       平均剩余期限                      产净值的比例（%）          产净值的比例（%）        其中：剩孑遗续期卓绝                                -                       -        其中：剩孑遗续期卓绝                                -                       -        其中：剩孑遗续期卓绝                                -                       -        其中：剩孑遗续期卓绝                                -                       -        （含）        其中：剩孑遗续期卓绝                                -                       -             臆测             99.94                       -      本陈诉期内本货币市集基金未出现投资组合平均剩孑遗续期卓绝240天的情 况。                                               占基金资产净  序号         债券品种            摊余成本（元）                                               值比例（％）          其中：政策性金融债           151，928，297.29         7.35 长江货币管家货币市集基金                                       招募评释书（更新）          剩孑遗续期卓绝 397 天的          浮动利率债券                                                         占基金资                              债券数目 序号       债券代码     债券称号                   摊余成本（元） 产净值比                              （张）                                                         例（%）                 行 CD078                 CD016                 行 CD172                 行 CD027                 行 CD032                 CD020                 CD031                 行 CD025           边幅                                   偏离情况 陈诉期内偏离度的全齐值在 0.25（含）-0.5%间 的次数 陈诉期内偏离度的最高值                                            0.0310% 陈诉期内偏离度的最低值                                           -0.0088% 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 陈诉期内每个办事日偏离度的全齐值的简便平均 值   陈诉期内负偏离度的全齐值达到0.25%情况评释   本陈诉期内本货币市集基金未出现负偏离度的全齐值达到0.25%的情况。   陈诉期内正偏离度的全齐值达到0.5%情况评释   本陈诉期内本货币市集基金未出现正偏离度的全齐值达到0.5%的情况。 投资明细   本基金本陈诉期末未捏有资产支捏证券。   （1） 基金计价方法评释   本基金选择摊余成本法估值，并通过臆测暂估收益率的方法逐日阐发万般金 融器具的暂估收益。   （2） 本基金投资的前十名证券的刊行主体之一哈尔滨银行股份有限公司在 陈诉编制日前一年内分别被中国东说念主民银行黑龙江省分行、黑龙江银保监局处以罚 款；   本基金投资的前十名证券的刊行主体之一徽商银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内分别被国度金融监督管束总局安徽监管局、中国东说念主民银行合肥中心支 行处以罚金；   本基金投资的前十名证券的刊行主体之一中国银行股份有限公司在陈诉编制 日前一年内被国度金融监督管束总局处以罚金，被中国东说念主民银行处以罚金、警 告、充公犯法所得。   本基金管束东说念主对上述证券的投资决策治安妥当干系法律律例和公司轨制的要 求。   （3） 其他资产组成  序号            称号           金额（元） 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）    （4） 投资组合陈诉附注的其他笔墨描画部分   由于四舍五入原因，分项之和与臆测项之间可能存在尾差。 长江货币管家货币市集基金                                  招募评释书（更新）                   第十部分       基金的功绩    基金管束东说念主承诺以敦厚信用、勤奋尽责的原则管束和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来发达。投资有风险，投资者在 作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募评释书。    以下基金功绩数据胁制2024年03月31日，干系财务尊府未经审计。    一、长江货币管家货币市集基金基金份额净值收益率偏执与同期功绩相比基 准收益率的相比                       长江货币管家净值发达                         功绩相比               净值收益 功绩相比          净值收益           基准收益   阶段          率表率差 基准收益                    ①-③     ②-④           率①            率表率差                 ②   率③                           ④ 月 19 日 （基金合 同告成       0.4266% 0.0012% 0.1593% 0.0000% 0.2673% 0.0012% 日）至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 01 日至 月 31 日 月 19 日 （基金合 同告成       1.7900% 0.0008% 0.5982% 0.0000% 1.1918% 0.0008% 日）至 月 31 日 注：（1）本基金的功绩相比基准为活期入款利率（税后）；（2）本基金按日计 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新） 算并按月支付收益。   二、自基金合同告成以来基金累计净值收益率变动偏执与同期功绩相比基准 收益率变动的相比 长江货币管家货币市集基金                        招募评释书（更新）                第十一部分        基金的财产   一、基金资产总值   基金资产总值是指购买的万般证券及单据价值、银行入款本息和基金应收的 款项以偏执他投资所形成的价值总和。   二、基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据干系法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管束东说念主、基金托管 东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相独 立。   四、基金财产的补助和刑事办事   本基金财产寂然于基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主补助。基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律办事，其债权东说念主不得对本基金财产期骗请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律律例和《基金合同》的规章刑事办事外，基金财产不得被处 分。   基金管束东说念主、基金托管东说念主因照章结束、被照章根除或者被照章宣告停业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东说念主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管束东说念主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制履行。 长江货币管家货币市集基金                     招募评释书（更新）                第十二部分    基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游局面的交游日以及国度法律律例规 定需要对外败露每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的万般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   三、估值方法   本基金选择摊余成本法估值，并通过臆测暂估收益率的方法逐日阐发万般金 融器具的暂估收益： 收益除以累计份额确定施行分拨的收益率；分成期内遇银行入款提前解付的，按 治愈后利率预提收益，同期冲减前期依然预提的收益；对于银行入款逾越分成期 提前解付导致利息损失的，基金管束东说念主使用风险准备金赐与弥补，风险准备金不 足的，使用自有资金赐与弥补。 存续期内按施行利率法进行摊销，逐日预提损益。 价臆测的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释和 不公说念的结果，基金管束东说念主于每一估值日，选择估值工夫，对基金捏有的估值对 象进行从头评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与“摊 余成本法”臆测的基金资产净值的负偏离度全齐值达到0.25%时，基金管束东说念主应当 在5个交游日内将负偏离度全齐值治愈到0.25%以内。当正偏离度全齐值达到0.5% 时，基金管束东说念主应当暂停接受申购并在5个交游日内将正偏离度全齐值治愈到0.5% 以内。当负偏离度全齐值达到0.5%时，基金管束东说念主应当使用风险准备金或者固有 资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全齐值胁制在0.5%以内。当负偏离度全齐值 一语气两个交游日卓绝0.5%时，基金管束东说念主应当选择公允价值估值方法对捏有投资 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 组合的账面价值进行治愈，或者选择暂停接受所有赎回苦求并隔断基金合同进行 财产计帐等措施。 管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 国度最新规章估值。   基金管束东说念主臆测基金暂估净收益时，应当在基金预提收入的基础上，扣除基 金运作过程中发生的各项用度。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的规章或者未能充分景仰基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   根据商酌法律律例，基金资产净值、每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收 益率臆测和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基金的基金司帐办事方由 基金管束东说念主担任，因此，就与本基金商酌的司帐问题，如经干系各方在对等基础 上充分计划后，仍无法达成一致的想法，按照基金管束东说念主对每万份基金暂估净收 益及7日年化暂估收益率的臆测结果对外赐与公布。   四、估值治安 收益，精准到极少点后第4位，极少点后第5位四舍五入。7日年化暂估收益率是以 最近7日（含节沐日）收益所折算的预估年资产收益率，精准到0.001%，百分号内 极少点后第4位四舍五入。基金管束东说念主不错建立大额赎回情形下的净值精度救急调 整机制，具体可参见干系公告。国度另有规章的，从其规章。 基金合同的规章暂停估值时除外。基金管束东说念主每个办事日对基金资产估值后，将 估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管束东说念主按规章对外 公布。   五、估值失误的处理   基金管束东说念主和基金托管东说念主将选择必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益极少点后4位以 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 内（含第4位）或7日年化暂估收益率百分号内极少点后3位以内（含第3位）发生 差错时，视为估值失误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的差错变成估值失误，导致其他当事东说念主遭遇损失的，差错 的办事东说念主应当对由于该估值失误遭遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值失误处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据臆测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平不行意象、不行避 免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规章履行：由于不可抗力原因变成投资 东说念主的交游尊府灭失或被失误处理或变成其他差错，因不可抗力原因出现差错确当 事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿办事，但因该差错取得不妥得利确当事东说念主仍应负有 返还不妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值失误办事方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误办事方承担； 由于估值失误办事方未实时更正已产生的估值失误，给当事东说念主变成损失的，由估 值失误办事方对平直损失承担补偿办事；若估值失误办事方依然积极妥协，况且 有协助义务确当事东说念主有填塞的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值失误办事方应酬更正的情况向商酌当事东说念主进行阐发，确保估值失误已得 到更正。   （2）估值失误的办事方对商酌当事东说念主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值失误的商酌平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值失误办事方仍应酬估值失误负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或 不一说念返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值失误责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权益；如果取得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的不妥 得利返还的总和卓绝其施行损失的差额部分支付给估值失误办事方。   （4）估值失误治愈选择尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，商酌确当事东说念主应当实时进行处理，处理的治安如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值失误发生的 原因确定估值失误的办事方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误变成的损失进 行评估；   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失误的更正向商酌当事东说念主进行阐发。   （1）基金资产估值出现失误时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托 管东说念主，并选择合理的措施详确损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管束东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规章的，从其规章处理。   六、暂停估值的情形 且选择估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管束东说念主应当暂停基金估值；   七、基金净值的阐发   基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率由基金管束东说念主负 责臆测，基金托管东说念主负责进行复核。基金管束东说念主应于每个办事日交游终局后臆测 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 当日的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按规章赐与公 布。   八、特殊情况的处理 不动作基金资产估值失误处理。 原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主诚然依然选择必要、妥当、合理的措施进行检 查，然而未能发现该失误的，由此变成的基金资产估值失误，基金管束东说念主和基金 托管东说念主辞退补偿办事。但基金管束东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施排除 或减弱由此变成的影响。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）                第十三部分   基金的收益与分拨   一、基金收益的组成   基金收益包括基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行入款利息、已实 现的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭。   二、收益分拨原则   本基金收益分拨应遵命下列原则： 根据逐日基金收益情况，以每万份基金暂估净收益为基准，为投资东说念主逐日臆测当 日暂估收益，并在分成日根据施行净收益按月支付； 暂估净收益大于零时，为投资东说念主记正收益；若当日暂估净收益小于零时，为投资 东说念主记负收益；若当日暂估净收益即是零时，当日投资东说念主不记收益； 有东说念主增多相应的基金份额；如投资者的累计施行未结转收益即是零时，基金份额 捏有东说念主的基金份额保捏不变；如投资者的累计施行未结转收益为负，则为基金份 额捏有东说念主缩减相应的基金份额，遇投资者剩余基金份额不及以扣减的情形，将启 动救急机制保险基金沉稳运行； 分成时支付； 基准利率进行收益支付； 赎回的基金份额自下一个办事日起，不享有基金的收益分拨权益； 不利影响的情况下，基金管束东说念主在履行妥当治安后，可治愈基金收益的分拨原则 和支付方式，不需召开基金份额捏有东说念主大会； 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 权益登记日登记的份额体现其捏有的权益；   三、收益分拨决策   本基金按日臆测并按月支付收益，基金管束东说念主于每个分成期截止日起两个交 易日内公告基金收益分拨决策。   四、收益分拨的期间祥和序   基金管束东说念主在每个分成期截止日起两个交游日内，根据收益分拨决策，以红 利再投资的式样向投资者支付收益。   五、本基金每万份基金暂估净收益及7日年化暂估收益率的臆测见招募评释书 “基金的信息败露”章节。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）                第十四部分   基金用度与税收   一、基金用度的种类 用度。   二、基金用度计提方法、计提表率和支付方式   本基金的管束费按前一日基金资产净值的0.90%年费率计提。   管束费的臆测方法如下：   H＝E×0.90%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管束费   E为前一日的基金资产净值   若按0.90%的管束费臆测确当日7日年化暂估收益率小于或即是中国东说念主民银行 最新公布的活期入款利率（税后）的2倍，基金管束东说念主于当日将本基金的管束费下 调为0.25%，以镌汰每万份基金暂估净收益为负并激发销售机构交收透支的风险。 至上述情况排除当日，基金管束东说念主收复按前一日基金资产净值的0.90%年费率计提 管束费。基金管束东说念主应在上述费率治愈情况发生后依照《信息败露办法》的商酌 规章在规章媒介上公告。   基金管束费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送基金管束费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 金财产中一次性支付给基金管束东说念主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺 延。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。   托管费的臆测方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送基金托管费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基 金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金的销售服务费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。   销售服务费的臆测方法如下：   H＝E×0.25%÷当年天数   H为逐日应计提的销售服务费   E为前一日的基金资产净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管束东说念主向基 金托管东说念主发送销售服务费划款指示，基金托管东说念主复核后于次月前5个办事日内从基 金财产中一次性支付给基金管束东说念主，由基金管束东说念主代付给销售机构。若遇法定节 沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“一、基金用度的种类中第4－10项用度”，根据商酌律例及相应条约规 定，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失； 资产管束筹备围聚资产管束合同》的约定履行； 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 目。   四、用度治愈   基金管束东说念主和基金托管东说念主协商一致后，可按照基金发展情况，根据法律律例 规章和基金合同约定治愈基金管束费率、基金托管费率、基金销售服务费率等相 关费率。   基金管束东说念主必须于新的费率实施日前在规章媒介上公告。   五、基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的干系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金管束东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度商酌税收征收的规章代扣代缴。   本基金支付给管束东说念主、托管东说念主的各项用度均为含税价钱，具体税率适用中国 税务主管机关的规章。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）                第十五部分   基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 计核算，按照商酌规章编制基金司帐报表； 以书面方式阐发。   二、基金的年度审计 和国证券法》规章的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行 审计。 司帐师事务所需按照《信息败露办法》的商酌规章在规章媒介公告。 长江货币管家货币市集基金                     招募评释书（更新）                第十六部分   基金的信息败露   一、本基金的信息败露应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险管束规章》、《运作管束引导》、《基金合同》偏执他商酌 规章。   干系法律律例对于基金信息败露的信息类型、败露内容、败露方式、登载媒 介、报备方式等规章与本部分的内容不同或发生变化时，若适用于本基金，本基 金按其规章履行。   二、信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主 大会的基金份额捏有东说念主等法律律例和中国证监会规章的当然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组 织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规章败露基金信息，并保证所败露信息真是切性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规章期间内，将应予败露的基金信 息通过妥当中国证监会规章条件的宇宙性报刊（以下简称“规章报刊”）及和 《信息败露办法》规章的互联网网站（以下简称“规章网站”）等媒介败露，并 保证基金投资者不详按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开败露 的信息尊府。   三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开败露的信息应选择汉文文本。同期选择外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 本为准。   本基金公开败露的信息选择阿拉伯数字；除绝顶评释外，货币单元为东说念主民币 元。   五、公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （一）基金招募评释书、《基金合同》、基金托管条约、基金产物尊府概要 金份额捏有东说念主大会召开的司法及具体治安，评释基金产物的特色等触及基金投资 者要紧利益的事项的法律文献。 明基金申购和赎回安排、基金投资、基金产物特色、风险揭示、信息败露及基金 份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招募评释书的信息发生要紧 变更的，基金管束东说念主应当在三个办事日内，更新基金招募评释书并登载在规章网 站上；基金招募评释书其他信息发生变更的，基金管束东说念主至少每年更新一次。基 金隔断运作的，基金管束东说念主不再更新基金招募评释书。 监督等行动中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。《基金合同》告成后，基金产物尊府概要的信息发生要紧变更 的，基金管束东说念主应当在三个办事日内，更新基金产物尊府概要，并登载在规章网 站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基 金管束东说念主至少每年更新一次。基金隔断运作的，基金管束东说念主不再更新基金产物资 料概要。   本基金经中国证监会注册后，基金管束东说念主应将基金招募评释书教唆性公告、 《基金合同》教唆性公告登载在规章报刊上；将基金招募评释书、基金产物尊府 概要、《基金合同》和基金托管条约登载在规章网站上，并将基金产物尊府概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将《基金合同》、基 金托管条约登载在网站上。   （二）《基金合同》告成公告   基金管束东说念主应当在规章媒介上登载《基金合同》告成公告。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   （三）每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的臆测和公告   每万份基金暂估净收益＝[当日基金暂估净收益/当日基金份额总额]×10000   其中，Ri为最近第i个当然日（包括臆测当日）的每万份基金暂估净收益。   每万份基金暂估净收益选择四舍五入保留非常少点后第4位，7日年化暂估收 益率选择四舍五入保留至百分号内极少点后第3位。如果基金合同告成不及7日， 按肖似司法臆测。 日的次日，通过规章网站、基金销售机构网站或者营业网点败露通达日每万份基 金暂估净收益和7日年化暂估收益率。若遇法定节沐日，于节沐日终局后第二个自 然日，公告节沐日历间的每万份基金暂估净收益、节沐日终末一日的7日年化暂估 收益率，以及节沐日后首个交游日的每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益 率。经履行妥当治安，不错妥当蔓延臆测或公告。法律律例另有规章的，从其规 定。 半年度和年度终末一日的每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率。   （四）基金收益分拨决策公告   基金管束东说念主应当于每个分成期截止日起两个交游日内通过基金管束东说念主网站或 通过其他灵验方式公告基金收益分拨决策，每万份基金暂估净收益和7日年化暂估 收益率与分成日施行每万份基金净收益和7日年化收益率发生施行各异时，基金管 理东说念主需向投资者评释变成前述各异的具体原因。   （五）基金如期陈诉，包括基金年度陈诉、基金中期陈诉和基金季度陈诉   基金管束东说念主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度陈诉，将年 度陈诉登载在规章网站上，并将年度陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。基金年 度陈诉中的财务司帐陈诉应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》规章的司帐师 事务所审计。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   基金管束东说念主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期陈诉，将 中期陈诉登载在规章网站上，并将中期陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   基金管束东说念主应当在季度终局之日起15个办事日内，编制完成基金季度陈诉， 将季度陈诉登载在规章网站上，并将季度陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   如陈诉期内出现单一投资者捏有基金份额比例达到或卓绝基金总份额20%的情 形，为保险其他投资者利益，基金管束东说念主至少应当在如期陈诉“影响投资者决策 的其他进击信息”项下败露该投资者的类别、陈诉期末捏有份额及占比、陈诉期 内捏有份额变化情况及本基金的稀奇风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管束东说念主应当在年度陈诉、中期陈诉中，至少败露陈诉期末基金前 10 名 份额捏有东说念主的类别、捏有份额及占总份额的比例等信息。   本基金捏续运作过程中，应当在基金年度陈诉和中期陈诉中败露基金组联合 产情况偏执流动性风险分析等。   （六）临时陈诉   本基金发生要紧事件，商酌信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时陈诉书，并 登载在规章报刊和规章网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生要紧影响的下列事件： 所； 项，基金托管东说念主委派基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东说念主发生变动； 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 金托管东说念主成心基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动卓绝百分之三 十； 要紧行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其成心基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务干系步履受到要紧行政处罚、刑事处罚； 施行胁制东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要紧关联交游事项，但中国证监会另有规章的除外； 更； 净值的正负偏离度全齐值达到0.5%的情形；当“影子订价”确定的基金资产净值 与“摊余成本法”臆测的基金资产净值一语气2个交游日出现负偏离度全齐值达到 格产生要紧影响的其他事项或中国证监会规章的其他事项。   （七）澄莹公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在市集奥妙传的消 息可能对基金资产净值产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额捏有东说念主权益的，干系信息败露义务东说念主瞻念察后应当立即对该音讯进行公开澄莹， 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新） 并将商酌情况立即陈诉中国证监会。   （八）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。   （九）计帐陈诉   基金合同隔断的，基金管束东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈诉。计帐陈诉应当经过妥当《中华东说念主民共和国证券法》规章 的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律想法书。基金财产计帐小组应当 将计帐陈诉登载在规章网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   （十）中国证监会规章的其他信息。   六、信息败露事务管束   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管束轨制，指定成心部门及 高档管束东说念主员负责管束信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当妥当中国证监会干系基金信息 败露内容与模式准则等法律律例规章。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的规章和《基金合同》的约 定，对基金管束东说念主编制的基金资产净值、每万份基金暂估净收益、7日年化暂估收 益率、基金如期陈诉、更新的招募评释书、基金产物尊府概要、基金计帐陈诉等 干系基金信息进行复核、审查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐发。   基金管束东说念主、基金托管东说念主应当在规章报刊中采纳一家报刊败露本基金信息。 基金管束东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金 信息，并保证干系报送信息真是切、准确、齐全、实时。基金管束东说念主、基金托管 东说念主除照章在规章媒介上败露信息外，还不错根据需要在其他寰球媒介败露信息， 然而其他寰球媒介不得早于规章媒介败露信息，况且在不同媒介上败露并吞信息 的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈诉、法律想法书的专 业机构，应当制作办事底稿，干系档案的保存期限应不低于法律律例规章的最低 期限。   基金管束东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 金平时投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当妥当中 国证监会及自律司法的干系规章。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不 得从基金财产中列支。   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当按照干系法律法 规规章将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、当出现下述情况时，基金管束东说念主和基金托管东说念主可暂停或蔓延败露基金相 关信息： 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）                第十七部分    风险揭示   本基金为货币市集基金，其预期风险和预期收益均低于股票型基金、羼杂型 基金和债券型基金。   本基金是以投资者交游结算资金为管束对象的货币市集基金，基金管束东说念主将 风险离别为老例风险及稀奇风险，主要包括：   一、老例风险   本基金为货币市集基金，基金的份额净值长久保捏为1.00元。但投资者购买 本基金并不即是将资金动作入款存放在银行或者入款类金融机构，基金份额不等 于客户交游结算资金，基金逐日暂估的收益将根据市集情况高下波动，在极点情 况下可能为负值，存在亏蚀的可能。   （1）基金申购、赎回安排   投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说 明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详确了解本基金的申购以及赎回安 排。   （2）拟投资市集、行业及资产的流动性风险评估   本基金投资策略不同于股票型基金和债券型基金，对流动性要求较高，这种 确保高流动性的投资策略有可能变成投资收益的减少，另一方面，由于大额赎回 被迫减仓的个券，若市集流动性弱，变现冲击成本较大，会变成变现损失，镌汰 资产净值。   （3）多数赎回情形下的流动性风险管束措施   当基金出现多数赎回时，基金管束东说念主不错根据基金其时的资产组合情状决定 全额赎回、部分宽限赎回或暂停赎回。基金管束东说念主在保证证券交游交收的前提 下，不错采纳部分宽限赎回。投资东说念主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的 申购与赎回”和本招募评释书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详确了解本 基金多数赎回的情形及处理方式。   （4）实施备用的流动性风险管束器具的情形、治安及对投资者的潜在影响 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   在确保投资者得到公说念对待的前提下，可由基金司剪发起，经基金投资决策 委员会决策，基金管束东说念主经与基金托管东说念主协商后，依照法律律例、《流动性风险 管束规章》、基金管束东说念主流动性风险管束轨制及《基金合同》的约定，轮廓运用 万般流动性风险管束器具，对赎回苦求等进行限度治愈，动作特定情形下基金管 理东说念主流动性风险管束的辅助措施，包括但不限于：   （1）暂停接受赎回苦求；   （2）减速支付赎回款项；   （3）宽限办理赎回苦求；   （4）收取强制赎回用度；   （5）暂停基金估值；   （6）中国证监会认定的其他措施。   由于选择上述备用流动性风险管束器具，可能变成赎回苦求宽限办理、赎回 款蔓延支付以及增多赎回成本等，从而使基金投资东说念主产生一定资金损失。   中央银行的利率治愈和市集利率的波动组成本基金的利率风险。如市集利率 因资金供求情况出现下调，而央行制定的入款利率莫得下调，由于现款管束产物 的投资器具是在短期债券市集上，其收益取决于市集各金融产物的收益率，基金 投资东说念主会濒临投资现款管束产物的收益率莫得入款利率高的风险。当市集利率上 升时，基金捏有的短期金融器具的市集价钱将下落。由于基金投资组合的平均剩 余期限不卓绝120天，平均剩孑遗续期不得卓绝240天，是以市集利率高潮导致基 金本金损失的风险较小。   在现存投资器具的范围内，信用风险主要指交游对方不行履行还款办事或不 能履行交割办事而变成的风险。在短期债券中主若是金融债和企业债的刊行东说念主不 能按期还本付息和回购交游中交游敌手在回购到期履行交割办事时，不行偿还全 部或部分证券或价款，变成本基金净值损失的风险。   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券和回购等利息收入再投资收益的 影响。当利率下落时，基金从投资的固定收益证券和回购所得的利息收入进行再 投资时，将取得比曩昔少的收益率。 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   由于通货扩张率提高，基金的施行投资价值会因此镌汰。   操格调险是基金管束东说念主在基金运作对内及对外的业务操作过程中所产生的风 险，比如：里面胁制不严变成的违法风险、基金管束东说念主系统及软件失误或失灵、 东说念主为武断及失误、胁制中断、机构设立或操作过程中的低效、操作方法自己的错 误或不精准、灾难性事故等变成的风险。   货币政策、财政政策、产业政策和证券市集监管政策等国度政策的变化对质 券市集产生一定的影响，可能导致市集价钱波动，从而影响基金收益。   本基金选择摊余成本法估值，并通过臆测暂估收益率的方法逐日阐发万般金 融器具的暂估收益，每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率，与分成日施行 每万份基金净收益和7日年化收益率可能存在各异。   在本基金的投资、交游、服务与后台运作等业务过程中，可能因为工夫系统 的故障或差错导致投资东说念主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金管束东说念主、 基金托管东说念主、证券交游所、登记结算机构及销售机构等。基金管束东说念主会如期检测 里面拓荒，培训干系东说念主员，同期增强与外部联接机构的工夫交流，情切系统的更 新升级，尽可能保证工夫联接的胜利开展，镌汰此类风险发生概率。   干戈、当然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。基金管束东说念主、基金托管东说念主、证券交游所、登记机构和销 售机构等可能因不可抗力无法平时办事，从而影响基金的各项业务按平通常限完 成。   本基金不错通过债券回购放大杠杆，进行杠杆操作将会放大组合收益波动， 对组合功绩安靖性有较大影响，同期杠杆成本波动也会影响组合收益率水平，在 市集下行或杠杆成本格外高潮时，有可能导致基金财产收益的超预期下落风险。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   债券市集不同期限、不同类属债券之间的利差变动会导致相应期限和类属债 券价钱变化的风险。   二、稀奇风险   本基金基金份额有手动申购及自动申购、手动赎回及自动赎回的申购赎回方 式。其中，自动申购是指销售机构工夫系统自动生成申购基金指示，将投资者证 券资金账户可用资金退换成基金份额。除自动申购方式除外的申购为手动申购。 自动赎回是指投资者在交游时段内发出证券买入、申购、配股等资金使用指示或 证券资金账户可用资金低于证券资金账户预留资金额度时，销售机构工夫系统自 动触发赎回基金指示，将基金份额退换成投资者证券资金账户可用资金。除自动 赎回方式除外的赎回为手动赎回。   本基金当今仅通畅自动申购、自动赎回和手动赎回方式，暂不通畅手动申购 方式。基金管束东说念主若通畅手动申购方式的，将依照《信息败露办法》的商酌规章 在规章媒介上公告。   投资者需正确通晓每种申购赎回方式，若投资者不行正确通晓申购赎回方 式，则可能导致资金无法平时使用的风险。   基金份额不即是投资者交游结算资金，可能会对投资者证券交游、取款等习 惯带来改变，投资者申购该基金份额后如需取款，需赎回基金份额并于基金管束 东说念主支付赎回款项后才能取款；自动申购方式情况下，可能存在资金自动申购为该 基金份额导致投资者资金无法实时取出的风险。   极点情况下可能存在因投资亏蚀导致基金份额净值低于1元的情形，基金份额 不即是投资者交游结算资金，投资者交游时段内发出证券买入、申购、配股等资 金使用指示可能会触发证券交游交收干系风险。   本基金可投资于期限在1年以内（含1年）的银行入款，分成期内遇银行入款 提前解付的，按治愈后利率预提收益，同期冲减前期依然预提的收益；当投资者 聚会赎回本基金或遇市集极点情况时，可能通过解付方式将银行入款提前变现， 因此，可能存在因提前解付导致银行入款利息收入下落的风险。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   本基金根据逐日基金收益情况，以每万份基金暂估净收益为基准，为投资者 逐日臆测当日暂估收益并在分成日根据施行净收益按月结转；如投资者在分成期 内解约，将导致管束东说念主无法在分成日对该投资者进行权益分拨，因此，投资者解 约情形下，基金管束东说念主将按照同期中国东说念主民银行公布的活期入款基准利率进行收 益支付。因此，本基金存在因投资者解约导致收益下落的风险。 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）      第十八部分     基金合同的变更、隔断与基金财产的计帐   一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在规章媒介公告。   二、《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系治安后，《基金合同》应当隔断： 金托管东说念主相接的；   三、基金财产的计帐 立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》规章的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组长入剿袭基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发； 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   五、基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分拨。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经妥当《中华东说念主 民共和国证券法》规章的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐报 告登载在规章网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规章的最低 期限。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）            第十九部分   基金合同的内容纲领   一、基金份额捏有东说念主、基金管束东说念主和基金托管东说念主的权益、义务   （一）基金管束东说念主的权益、义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用并 管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律律例规章或中国证监会批准 的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规章召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及商酌法律规章监督基金托管东说念主，如觉得基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度商酌法律规章，应报告中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系步履进行监督和处 理；   （9）担任或委派其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 取得《基金合同》规章的用度；   （10）依据《基金合同》及商酌法律规章决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购与赎回苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司期骗债权东说念主权益，为基金的 利益期骗因基金财产投资于证券所产生的权益；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金管束东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益期骗诉讼权益或者 实施其他法律步履；   （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 供服务的外部机构；   （16）在妥当商酌法律、律例的前提下，制订和治愈商酌基金申购、赎回、 退换和非交游过户等的业务司法；   （17）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者委派经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以敦厚信用、严慎勤奋的原则管束和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经验的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 规划方式管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，保 证所管束的基金财产和基金管束东说念主的财产互相寂然，对所管束的不同基金分别管 理，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）选择妥当合理的措施使臆测基金份额申购、赎回和刊出价钱的方法妥当 《基金合同》等法律文献的规章，按商酌规章臆测并公告每万份基金暂估净收益 和7日年化暂估收益率；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉；   （10）编制季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章，履行信息败露 及陈诉义务；   （12）保守基金交易机要，不浮现基金投资筹备、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》偏执他商酌规章另有规章外，在基金信息公开败露前应予保 密，不向他东说念主浮现，因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除 外； 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额捏有 东说念主分拨基金收益；   （14）按规章受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章召集基金份额捏有东说念主 大会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按规章保存基金财产管束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关尊府不低于法律律例规章的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规章期间发出，况且 保证投资者不详按照《基金合同》规章的期间和方式，随时查阅到与基金商酌的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到商酌尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、 变现和分拨；   （19）濒临结束、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额捏有东说念主正当 权益时，应当承担补偿办事，其补偿办事不因其退任而辞退；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》规章履行我方的义务，基 金托管东说念主违反《基金合同》变成基金财产损失机，基金管束东说念主应为基金份额捏有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管束东说念主将其义务委派第三方处理时，应当对第三方处理商酌基 金事务的步履承担办事；   （23）以基金管束东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益期骗诉讼权益或实施其 他法律步履；   （24）履行告成的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （25）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （26）应加强基金的流动性风险管束，建立灵验的风险应酬措施；基金管束 东说念主应密切情切要紧政策治愈、证券市集波动、节沐日等可能引起基金边界大幅波 动的情况，实时治愈投资组合，确保现款类资产占比与投资者赎回需求相匹配；   （27）应逐日向销售机构提供基金投资组合当日可变现资产边界，配合销售 机构作念好证券交游交收； 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   （28）应加强基金操格调险管束，针对基金申购赎回数据无法平时生成、份 额无法实时到账、发生严重差错、投资者证券资金账户透支等情况，制定救急机 制；   （29）应与销售机构根据《运作管束引导》干系规章，签署书面条约，明确 两边的权益义务。书面条约应包括因投资亏蚀导致基金份额净值低于1元，将启动 救急机制保险基金沉稳运行；   （30）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权益与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律律例和《基金合同》的规章安全保 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定取得基金托管费以及法律律例规章或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金管束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管束东说念主有违反《基金 合同》及国度法律律例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成要紧损失的情 形，应报告中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据干系市集司法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金管束东说念主更换时，提名新的基金管束东说念主；   （7）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权益。 但不限于：   （1）以敦厚信用、勤奋尽责的原则捏有并安全补助基金财产；   （2）建立成心的基金托管部门，具有妥当要求的营业局面，配备填塞的、合 格的老练基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托干事宜；   （3）建立健全里面风险胁制、监察与稽核、财务管束及东说念主事管束等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基 金财产互相寂然；对所托管的不同的基金分别设立账户，寂然核算，分账管束， 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得委派第三东说念主托管基金财产；   （5）补助由基金管束东说念主代表基金坚贞的与基金商酌的要紧合同及商酌凭证；   （6）按规章开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管束东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易机要，除《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章另有 规章外，在基金信息公开败露前赐与守密，不得向他东说念主浮现，因审计、法律等外 部专科参谋人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管束东说念主臆测的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和   （9）办理与基金托管业务行动商酌的信息败露事项；   （10）对基金财务司帐陈诉、季度陈诉、中期陈诉和年度陈诉出具想法，说 明基金管束东说念主在各进击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规章进行；如果 基金管束东说念主有未履行《基金合同》规章的步履，还应当评释基金托管东说念主是否选择 了妥当的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他干系尊府不低于法 律律例规章的最低期限；   （12）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按规章制作干系账册并与基金管束东说念主查对；   （14）依据基金管束东说念主的指示或商酌规章向基金份额捏有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏执他商酌规章，召集基金份额捏有 东说念主大会或配合基金管束东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规章监督基金管束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的补助、清理、估价、变现和 分拨；   （18）濒临结束、照章被根除或者被照章宣告停业时，实时陈诉中国证监会 并文书基金管束东说念主；   （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，答应担补偿办事，其补偿 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 办事不因其退任而辞退；   （20）按规章监督基金管束东说念主按法律律例和《基金合同》规章履行我方的义 务，基金管束东说念主因违反《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主 利益向基金管束东说念主追偿；   （21）履行告成的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额捏有东说念主的权益与义务   基金投资者捏有本基金基金份额的步履即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额捏有东说念主和 《基金合同》确当事东说念主，直至其不再捏有本基金的基金份额。基金份额捏有东说念主作 为《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章苦求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照规章要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者委派代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审 议事项期骗表决权；   （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；   （7）监督基金管束东说念主的投资运作；   （8）对基金管束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的步履照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他权益。 包括但不限于：   （1）厚爱阅读并遵守《基金合同》、招募评释书、基金产物尊府概要等信息 败露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）情切基金信息败露，实时期骗权益和履行义务；   （4）缴纳基金申购款项及法律律例和《基金合同》所规章的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏蚀或者《基金合同》隔断的有 限办事；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行告成的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因取得的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会规章的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的治安和司法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由   （1）隔断《基金合同》，本基金合同另有约定的除外；   （2）更换基金管束东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）退换基金运作方式；   （5）治愈基金管束东说念主、基金托管东说念主的报答表率或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会治安；   （10）基金管束东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或臆测捏有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 捏有东说念主（以基金管束东说念主收到提议当日的基金份额臆测，下同）就并吞事项书面要 求召开基金份额捏有东说念主大会；   （12）对基金合同当事东说念主权益和义务产生要紧影响的其他事项； 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规章的其他应当召开基金份额 捏有东说念主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）调低销售服务费率；   （2）因本基金当日7日年化暂估收益率小于或即是中国东说念主民银行最新公布的 活期入款利率（税后）的2倍，基金管束东说念主将本基金的管束费下调为0.25%，以降 低每万份基金暂估净收益为负并激发销售机构交收透支的风险；   （3）因本基金当日7日年化暂估收益率小于或即是中国东说念主民银行最新公布的 活期入款利率（税后）的2倍导致销售机构交收透支的风险排除后，基金管束东说念主恢 复0.90%年费率计提管束费；   （4）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （5）治愈基金份额类别设立及基金份额分类司法；   （6）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （7）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无本质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东说念主权益义务关系发生要紧变化；   （8）基金管束东说念主、销售机构、登记机构治愈商酌基金申购、赎回、退换、非 交游过户、转托管等业务的司法；   （9）按照本基金合同的约定，变更功绩相比基准；   （10）本基金推出新业务或服务；   （11）按照法律律例和《基金合同》规章不需召开基金份额捏有东说念主大会的其 他情形。 离度全齐值一语气两个交游日卓绝0.5%，且基金管束东说念主决定暂停接受所有赎回苦求 并隔断基金合同，则基金合同将根据第十九部分的约定进行基金财产计帐并终 止，且无谓召开基金份额捏有东说念主大会。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管束东说念主召集。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 出版面提议。基金管束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书 面奉告基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内 召开；基金管束东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍觉得有必要召开的，应当由基金托 管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管束东说念主，基金管 理东说念主应当配合。 书面要求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金管束东说念主提倡书面提议。基金管束 东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金 份额捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金管束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告提倡提 议的基金份额捏有东说念主代表和基金管束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起60日内召开并奉告基金管束东说念主，基金管束东说念主应当配合。 要求召开基金份额捏有东说念主大会，而基金管束东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或 臆测代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提 前30日报中国证监会备案。基金份额捏有东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会 的，基金管束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻截、干与。 登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书期间、文书内容、文书方式 告。基金份额捏有东说念主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、方位和会议式样；   （2）会议拟审议的事项、议事治安和表决方式；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日； 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   （4）授权委派评释注解的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递期间和方位；   （5）会务常设商酌东说念主姓名及商酌电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 评释本次基金份额捏有东说念主大会所选择的具体通信方式、委派的公证机关偏执商酌 方式和商酌东说念主、表决想法寄交的截止期间和收取方式。 想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金管束东说念主到 指定方位对表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书 面文书基金管束东说念主和基金托管东说念主到指定方位对表决想法的计票进行监督。基金管 理东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决想法的 计票效能。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的方式   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主确定。基金管束东说念主、基 金托管东说念主须为基金份额捏有东说念主期骗投票权提供便利。 表出席，现场开会时基金管束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有 东说念主大会，基金管束东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会 同期妥当以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委派东说念主捏 有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派评释注解妥当法律律例、《基金合 同》和会议文书的规章，况且捏有基金份额的凭证与基金管束东说念主捏有的登记尊府 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证露馅，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开期间的3个 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 月以后、6个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的 基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金 在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 知载明的式样在表决胁制日曩昔投递至召集东说念主指定的地址或系统。   在同期妥当以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在2个办事日内一语气 公布干系教唆性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管束东说念主）到指定方位对表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管 东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管束东说念主）和公证机关的监督下按照会议 文书规章的方式收取基金份额捏有东说念主的表决想法；基金托管东说念主或基金管束东说念主经通 知不参加收取表决想法的，不影响表决效能；   （3）本东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法的，基金份额捏有 东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若本东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表决想法基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额捏有东说念主大会召开期间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项从头 召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一 以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具表决想法或授权他东说念主代表出具表 决想法；   （4）上述第（3）项中平直出具表决想法的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决想法的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决想法的 代理东说念主出具的委派东说念主捏有基金份额的凭证及委派东说念主的代理投票授权委派评释注解妥当 法律律例、《基金合同》和会议文书的规章，并与基金登记机构记录相符。 其他非书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会；在会议召开方式上，本 基金亦可选择其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开基 金份额捏有东说念主大会，会议治安比照现场开会和通信方式开会的治安进行。   （五）议事内容与治安 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修 改、决定隔断《基金合同》、更换基金管束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规章的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额捏有东说念主大会计划的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，最初由大会主捏东说念主按照下列第（七）条文章治安确定 和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经计划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东说念主为基金管束东说念主授权出席会议的代表，在基金管束东说念主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；如果基金管束东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额捏 有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金管束东说念主和基金托管东说念主拒不出席 或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效能。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份评释注解文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、委派东说念主 姓名（或单元称号）和商酌方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前30日公布提案，在所文书的表决截 止日历后2个办事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念灵验表决，在公证机关 监督下形成决议。   （六）表决   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和绝顶决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规章的须以绝顶 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。退换基金运作方式、更换基 金管束东说念主或者基金托管东说念主、隔断《基金合同》、本基金与其他基金合并以绝顶决 议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会选择记名方式进行投票表决。   选择通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反把柄评释注解，不然提交 妥当会议文书中规章的阐发投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 妥当会议文书规章的表决想法视为灵验表决，表决想法拖拉不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总 数。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或并吞项提案内比肩的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   在上述司法的前提下，具体司法以召集东说念主发布的基金份额捏有东说念主大融会知为 准。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主 应当在会议启动后文告在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份 额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份 额捏有东说念主自行召集或大会诚然由基金管束东说念主或基金托管东说念主召集，然而基金管束东说念主 或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议启动后宣 布在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票东说念主。基 金管束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效能。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主飞速 公布计票结果。   （3）如果会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在文告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当飞速公布从头清 点结果。 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金管束东说念主或基金托管东说念主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管束东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管束东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额捏有东说念主大会决议自告成之日起2日内在规章媒介上公告。如果选择通 讯方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证 机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当履行告成的基金份额捏有东说念主 大会的决议。告成的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金管束 东说念主、基金托管东说念主均有拘谨力。   （九）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事治安、表 决条件等规章，但凡平直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致干系内 容被取消或变更的，基金管束东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对 本部安分容进行修改和治愈，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   （十）法律律例或监管部门对基金份额捏有东说念主大会另有规章的，从其规章。   三、基金合同消灭和隔断的事由、治安   （一）《基金合同》的变更 东说念主大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例 规章和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金管束东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后两日内在规章媒介公告。 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   （二）《基金合同》的隔断事由   有下列情形之一的，经履行干系治安后，《基金合同》应当隔断： 金托管东说念主相接的；   （三）基金财产的计帐 立计帐小组，基金管束东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基 金计帐。 东说念主、妥当《中华东说念主民共和国证券法》规章的注册司帐师、讼师以及中国证监会指 定的东说念主员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》隔断情形出面前，由基金财产计帐小组长入剿袭基金财 产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 告出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不行实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的一说念剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的商酌要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经妥当《中华东说念主 民共和国证券法》规章的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐报 告登载在规章网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规章的最低 期限。   四、争议科罚方式   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》商酌的一切争 议，如经友好协商未能科罚的，应提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会 届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁方位为北京市，仲裁裁决是终局性的，并对 各方当事东说念主具有拘谨力，除非仲裁裁决另有规章，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管束东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，无间诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同规章的义务，景仰基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港绝顶行政区、澳门 绝顶行政区和台湾地区法律）统帅。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 长江货币管家货币市集基金                         招募评释书（更新）              第二十部分       托管条约的内容纲领     一、托管条约当事东说念主     （一）基金管束东说念主: 长江证券（上海）资产管束有限公司     住所：中国（上海）解放贸易考查区世纪正途1198号世纪汇一座27层     法定代表东说念主：周纯     成立期间：2014年9月16日     批准建立机关及批准建立文号：中国证券监督管束委员会证监许可[2014]871 号     开展公开召募证券投资基金管束业务批准文号：证监许可[2016]30号     组织式样：有限办事公司     注册成本：23亿元东说念主民币     存续期间：捏续规划     （二）基金托管东说念主：中国证券登记结算有限办事公司     住所： 北京市西城区太平桥大街17号     办公地址：北京市西城区锦什坊街26号     法定代表东说念主：于文强     成立期间：2001年3月30日     基金托管经验批文及文号：中国证券监督管束委员会 证监许可[2014]251号     组织式样：有限办事公司     注册成本：2，000，000万东说念主民币     存续期间： 捏续规划     二、基金托管东说念主对基金管束东说念主的业务监督和核查     （一）基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章及基金合同和本条约的约定，对 基金投资范围、投资对象进行监督。     （1）现款；     （2）期限在1年以内（含1年）的银行入款、中央银行单据、同行存单；     （3）期限在1个月以内的债券回购； 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新）   （4）剩余期限在397天以内（含397天）的国债、政策性金融债、企业债、公 司债、短期融资券、中期单据、超短期融资券；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有细致流动性的货币市集工 具。   本基金投资于前款第（4）项的，其中企业债、公司债、短期融资券、中期票 据的主体信用评级和债项信用评级均应当为最高档；超短期融资券的主体信用评 级应当为最高档。信用评级主要参照最近一个司帐年度的信用评级，刊行东说念主同期 有两家以上境内评级机构评级的，按照孰低原则确定评级。如果债券信用评级调 整等基金管束东说念主之外的身分，甚至投资范围不妥当前述表率，基金管束东说念主应当在   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东说念主在履行妥当 治安后，不错将其纳入投资范围。   （1）股票；   （2）可退换债券、可交换债券；   （3）以如期入款利率为基准利率的浮动利率债券，已插手终末一个利率治愈 期的除外；   （4）主体信用评级或债项信用评级在最高档以下的企业债、公司债、短期融 资券、中期单据，主体信用评级在最高档以下的超短期融资券；信用评级主要参 照最近一个司帐年度的信用评级，刊行东说念主同期有两家以上境内评级机构评级的， 按照孰低原则确定评级；   （5）期限在1个月以上的债券回购；   （6）资产证券化产物；   （7）其他基金；   （8）中国证监会、中国东说念主民银行辞让投资的其他金融器具。   本基金拟投资于主体信用评级低于AA+的交易银行的银行入款与同行存单的， 应当经基金管束东说念主董事会审议批准，干系交游应当预先征得基金托管东说念主的同意， 并动作要紧事项履行信息败露治安。   法律律例或监管部门取消上述限定，基金管束东说念主履行妥当治安后，本基金不 受上述规章的限定。 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新）    （二）基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章及基金合同的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。    （1）本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝120天，平均剩孑遗续期不得 卓绝240天；    （2）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不卓绝基金资产净值的10％；    （3）本基金投资于并吞机构刊行的债券、短期融资券、中期单据、超短期融 资券占基金资产净值的比例臆测不得卓绝10%，国债、中央银行单据、政策性金融 债券除外；    （4）本基金管束东说念主管束的一说念基金捏有一家公司刊行的证券，不卓绝该证券 的10%；    （5）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （6）现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及五个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于10%，其中现款不包括结算备付 金、存出保证金和应收申购款等；    （7）除发生多数赎回、一语气3 个交游日累计赎回20%以上或者一语气5 个交游 日累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得 卓绝20%；    （8）本基金在宇宙银行间同行市集的债券回购最耐久限为1个月，债券回购 到期后不得延期；    （9）本基金投资于有固如期限银行入款的比例，不得卓绝基金资产净值的    （10）本基金投资于具有基金托管东说念主经验的并吞交易银行的银行入款、同行 存单占基金资产净值的比例臆测不得卓绝20%，投资于不具有基金托管东说念主经验的同 一交易银行的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例臆测不得卓绝5%；    （11）本基金管束东说念主管束的一说念货币市集基金投资于并吞交易银行的银行存 款偏执刊行的同行存单与债券，不得卓绝该交易银行最近一个季度末净资产的    （12）当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额臆测卓绝基金总份额的50%时， 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝60天，平均剩孑遗续期不得卓绝 120 天；投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到 期的其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于30%；   （13）当本基金前10名份额捏有东说念主的捏有份额臆测卓绝基金总份额的20%时， 本基金投资组合的平均剩余期限不得卓绝90天，平均剩孑遗续期不得卓绝180天； 投资组合中现款、国债、中央银行单据、政策性金融债券以及5个交游日内到期的 其他金融器具占基金资产净值的比例臆测不得低于20%；   （14）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器具占基金资产 净值的比例臆测不得卓绝10%，其中单一机构刊行的金融器具占基金资产净值的比 例臆测不得卓绝2%；前述金融器具包括银行入款、同行存单及中国证监会认定的 其他品种；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值臆测不得卓绝基金资产净值 的10%；因证券市集波动、基金边界变动等基金管束东说念主之外的身分甚至基金不妥当 该比例限定的，基金管束东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与交游敌手开展逆回购交游的，对不同交游敌手实施交游额度 管束，并根据交游敌手和质押品禀赋审慎确定质押率水平，质押品按公允价值计 算应当足额，并遵命以下限定： 结算的1天期债券质押式回购交游除外； 易敌手偏执质押品均应当有里面寂然信用研究支捏，选择净额担保结算的债券质 押式回购交游除外； 资金余额，臆测不得卓绝基金资产净值的10%；基金管束东说念主管束的一说念货币市集基 金投资于并吞金融机构的入款、同行存单、债券及以该金融机构为交游敌手的逆 回购资金余额，臆测不得卓绝该金融机构最近一个年度净资产的10%； 净值的10%，其中单一交游敌手的逆回购资金余额不得卓绝基金资产净值的2%；   （17）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 保捏一致；   （18）基金总资产不得卓绝基金净资产的140%；   （19）法律律例或中国证监会规章的其他比例限定。   除上述第（1）、（5）、（15）、（17）项外，因证券市集波动、证券刊行 东说念主合并、基金边界变动、债券信用评级治愈等基金管束东说念主之外的身分甚至基金投 资比例不妥当上述规章投资比例的，基金管束东说念主应当在10个交游日内进行治愈， 但中国证监会规章的特殊情形除外。法律律例另有规章的，从其规章。   基金管束东说念主应当自基金合同告成之日起6个月内使基金的投资组合比例妥当基 金合同的商酌约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基金 合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同告成之日起开 始。   如果法律律例及监管政策等对基金合同约定投资组合比例限定进行变更的， 如适用于本基金，本基金可相应治愈投资比例限定规章，不需经基金份额捏有东说念主 大会审议。法律律例或监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金管束东说念主在 履行妥当治安后，则本基金投资不再受上述限定。   （三）基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章及基金合同的约定，对本托管协 议第十五章第（十）条基金投资辞腐败履进行监督。   为景仰基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违反规章向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽办事的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有规章的除外；   （5）向其基金管束东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏执他不正派的证券交游行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规章辞让的其他行动。   根据法律律例商酌基金从事的关联交游的规章，基金管束东说念主和基金托管东说念主应 预先互相提供与本机构有控股关系的鼓舞、施行胁制东说念主或者与其有其他要紧蛮横 关系的公司名单及商酌关联方刊行的证券名单偏执更新，并确保所提供的关联交 易名单真是切性、齐全性、全面性。基金管束东说念主运用基金财产买卖基金管束东说念主、 基金托管东说念主偏执控股鼓舞、施行胁制东说念主或者与其有要紧蛮横关系的公司刊行的证 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新） 券或承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交游的，应当妥当基金的投资 主见和投资策略，遵命基金份额捏有东说念主利益优先的原则，防护利益突破，建立健 全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。干系交游必须妥当中 国证监会的规章，并履行信息败露义务。   （四）基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章及基金合同的约定，对基金管束 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金管束东说念主负责对交游敌手的资信胁制，按银行间债券市集的交游司法进行 交游，如交游敌手不履行合同而变成纠纷，基金托管东说念主不承担由此变成的任何法 律办事及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东说念主与基金管束东说念主确定的期间前仍 未承担违约办事偏执他干系法律办事的，基金管束东说念主有权向干系交游敌手追偿， 基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成交单 对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管束东说念主莫得按照预先约定 的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东说念主应实时提醒基金管束东说念主，基金托 管东说念主不承担由此变成的任何损成仇办事。   （五）基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章及基金合同的约定，对基金管束 东说念主采纳入款银行入款进行监督。   本基金投资银行入款应妥当如下规章： 银行入款业务账目及核算真是切、准确。 入款银行坚贞干系书面条约，明确干系条约签署、账户开立与管束、投资指示传 达与履行、资金划拨、文献交换与补助等经过中的权益、义务和职责；基金管束 东说念主应当按照干系规章，就本基金银行入款业务与入款银行坚贞干系书面条约，明 确干系资金金额、入款利率、结息方式等内容，以确保基金财产的安全，保护基 金份额捏有东说念主的正当权益。 严格审查、复核干系条约、账户尊府、投资指示等商酌文献，切实履行托管职 责。 法》、《运作办法》等商酌法律律例，以及国度商酌账户管束、利率管束、支付 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新） 结算等的各项规章。 金托管东说念主同意，基金托管东说念主在收到文书后2个办事日内回函阐发收到并反馈想法。 基金管束东说念主收到基金托管东说念主回函同意后，就本基金银行入款业务在相应入款银行 开立账户。基金管束东说念主应实时更新本基金的入款银行名单及入款账户名单，并通 过书面式样向基金托管东说念主提供名单。   如法律、行政律例或监管部门以后对货币市集基金投资银行入款的入款银行 范围的规章发生治愈，或者市集环境、入款银行等发生较大变化的，基金管束东说念主 与基金托管东说念主应实时协商治愈已开展银行入款业务的入款银行范围。   （六）基金托管东说念主按照干系法律律例、中国证监会的规章及基金合同的约 定，对基金资产净值臆测、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率臆测、应 收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分拨、干系信息败露、基金宣 传推介材料中登载基金功绩发达数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金管束东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违 反法律律例、基金合同和本托管条约的规章，应当拒却履行并实时以电话提醒或 书面教唆等方式文书基金管束东说念主限期纠正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权 随时对文书县项进行复查，督促基金管束东说念主改正。基金管束东说念主对基金托管东说念主文书 的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会和深圳证券交游 所。   基金托管东说念主发现基金管束东说念主有要紧违法步履，应实时陈诉中国证监会和深圳 证券交游所，同期文书基金管束东说念主限期纠正，并将纠正结果陈诉中国证监会和深 圳证券交游所。   （八）基金管束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、基金合同和 本托管条约对基金业务履行核查。   对基金托管东说念主发出的书面教唆，基金管束东说念主应在规章期间内回答并改正，或 就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、基金合同和 本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督陈诉的事项，基金管束东说念主应积极 配合提供干所有据尊府和轨制等。   基金管束东说念主无正派意义，拒却、顽固对方根据本托管条约规章期骗监督权， 或选择拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提倡 长江货币管家货币市集基金                    招募评释书（更新） 教养仍不改正的，基金托管东说念主应陈诉中国证监会和深圳证券交游所。   三、基金管束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全补助基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等 投资所需账户、复核基金管束东说念主臆测的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7 日年化暂估收益率、根据基金管束东说念主指示办理计帐交收、干系信息败露和监督基 金投资运作等步履。   （二）基金管束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未履行或无故蔓延履行基金管束东说念主资金划拨指示、浮现基金投资信息等 违反《基金法》、基金合同、本条约偏执他商酌规章时，应实时以书面式样文书 基金托管东说念主限期纠正。   基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面式样给基金管束东说念主发出回函，说 明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。基金托管东说念主应积极配合 基金管束东说念主的核查步履。   （三）基金托管东说念主无正派意义，拒却、顽固对方根据本条约规章期骗监督 权，或选择拖延、诓骗等技巧妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金管束东说念主 提倡教养仍不改正的，基金管束东说念主应陈诉中国证监会和深圳证券交游所。   四、基金财产的补助   （一）基金财产补助的原则 用、刑事办事、分拨基金的任何财产； 户； 整与寂然。 金财产，如有特殊情况两边可另行协商科罚。 公开信息或基金管束东说念主提供的书面尊府中获取到账日历信息的，应由基金管束东说念主 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 负责与干系当事东说念主确定到账日历并文书基金托管东说念主。财产在预定到账日莫得到达 基金托管东说念主处的，基金托管东说念主应实时文书基金管束东说念主选择措施进行催收。由此给 基金财产变成损失，基金管束东说念主负责向干系方追偿基金财产的损失，基金托管东说念主 对此不承担任何办事；处于托管东说念主施行胁制之外账户中的资产，托管东说念主不承担保 管办事。 托第三东说念主托管基金财产。   （二）基金托管专户的开设和管束 录本基金资金余额、收付明细及利息等货币进出行动。该基金托管专户由基金托 管东说念主负责管束。基金管束东说念主应配合基金托管东说念主理理开立账户事宜并提供干系资 料。 银步履托管业务单独开设专用资金账户，用于办理本基金的存放与收付。专用资 金账户的托管资金与托管东说念主自有资金严格分开。本基金的一切货币进出行动，包 括但不限于投资、支付赎回款、支付收益、收取申购款，均须通过该专用资金账 户进行。 规章。   （三）本基金专用入款账户的开设与管束 入款银行名单或基金管束东说念主与基金托管东说念主协商确定的入款银行范围内的交易银行 开立专用入款账户。账户名与本基金称号保捏一致，用于本基金投资资金的存 放。该专用入款账户的银行预留印鉴由基金管束东说念主负责刻制，由基金托管东说念主补助 和使用。基金托管东说念主根据基金管束东说念主发送的划款指示办理该账户的资金划拨。基 金托管东说念主应配合基金管束东说念主理理干系专用入款账户开立事宜。 务的需要，除此除外，基金托管东说念主和基金管束东说念主不得假借本基金的口头开立银行 账户；亦不得使用本基金专用入款账户进行本基金业务除外的行动。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 务的本基金专用入款账户，或入款银行不属于中枢入款银行名单或基金管束东说念主与 基金托管东说念主协商确定的入款银行范围的本基金专用入款账户，基金管束东说念主应实时 办理销户。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 管东说念主和基金管束东说念主不得出借或转让基金的任何证券账户，亦不得使用本基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。 管束和运用由基金管束东说念主负责。 行。 投资品种的投资业务，触及干系账户的开立、使用的，若无干系规章，则基金托 管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规章履行。   （五）银行间债券托管账户的开设和管束   基金合同告成后，基金管束东说念主负责以本基金的口头苦求并取得插手宇宙银行 间同行拆借市集的交游经验，并代表基金进行交游；基金托管东说念主根据中国东说念主民银 行、银行间市集登记结算机构的商酌规章，以本基金的口头在银行间市集登记结 算机构开立银行间债券市集债券托管账户、捏有东说念主账户和资金结算账户，并为基 金办理银行间市集的债券结算业务。   （六）其他账户的开设和管束   在本托管条约坚贞日之后，本基金被允许从事妥当法律律例规章和基金合同 约定的其他投资品种的投资业务时，如果触及干系账户的开设和管束，由基金管 理东说念主协助基金托管东说念主根据商酌法律律例的规章和基金合同约定，开立商酌账户。 该账户按商酌司法使用并管束。   （七）干系什物证券的补助   什物证券由基金托管东说念主存入中央国债登记结算有限办事公司、上清所或单据 营业中心的代补助库。补助凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券的购买和转让，由 基金管束东说念主和基金托管东说念主共同办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构施行有 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 效胁制的证券不承担补助办事。   （八）与基金财产商酌的要紧合同的补助   与基金财产商酌的要紧合同的签署，由基金管束东说念主负责。由基金管束东说念主代表 基金签署的、与基金财产商酌的要紧合同的原件分别由基金管束东说念主、基金托管东说念主 补助。除本条约另有规章外，基金管束东说念主代表基金签署的与基金财产商酌的要紧 合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息败露条约及基金投资业务中产生 的要紧合同，基金管束东说念主应保证基金管束东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份蓝本的 原件。基金管束东说念主应在要紧合同签署后实时以邮件或两边招供的方式将要紧合同 投递基金托管东说念主，并在30个办事日内将蓝本投递基金托管东说念主处。要紧合同的补助 期限应不低于法律律例规章的最低年限。   五、基金资产净值臆测和司帐核算   （一）基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的臆测、 复核与完成的期间及治安   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   每万份基金暂估净收益是按照干系律例臆测的每万份基金份额的日暂估净收 益，精准到极少点后第4位，极少点后第5位四舍五入。7日年化暂估收益率是以最 近7日（含节沐日）收益所折算的预估年资产收益率，精准到0.001%，百分号内小 数点后第4位四舍五入。基金管束东说念主不错建立大额赎回情形下的净值精度救急治愈 机制，具体可参见干系公告。国度另有规章的，从其规章。   基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率由基金管束东说念主负 责臆测，基金托管东说念主负责进行复核。基金管束东说念主应于每个办事日交游终局后臆测 当日的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率并发送给基金 托管东说念主。基金托管东说念主复核阐发后发送给基金管束东说念主，由基金管束东说念主按规章赐与公 布。基金管束东说念主应每个办事日对基金资产估值。但基金管束东说念主根据法律律例或基 金合同的规章暂停估值时除外。 估收益率臆测和基金司帐核算的义务由基金管束东说念主承担。本基金的基金司帐办事 方由基金管束东说念主担任，因此，就与本基金商酌的司帐问题，如经干系各方在对等 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 基础上充分计划后，仍无法达成一问候见的，按照基金管束东说念主对每万份基金暂估 净收益和7日年化暂估收益率的臆测结果对外赐与公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的万般证券和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及负 债。   本基金选择摊余成本法估值，并通过臆测暂估收益率的方法逐日阐发万般金 融器具的暂估收益：   （1）银行入款以成本列示，逐日按照约定利率预提收益，直至分成期末按累 计收益除以累计份额确定施行分拨的收益率；分成期内遇银行入款提前解付的， 按治愈后利率预提收益，同期冲减前期依然预提的收益；对于银行入款逾越分成 期提前解付导致利息损失的，基金管束东说念主使用风险准备金赐与弥补，风险准备金 不及的，使用自有资金赐与弥补。   （2）回购交游以成本列示，按约定利率在施行捏有期间内逐日预提收益。   （3）债券以买入成本列示，按票面利率并探求其买入时的溢价与折价，在剩 孑遗续期内按施行利率法进行摊销，逐日预提损益。   （4）为了幸免选择“摊余成本法”臆测的基金资产净值与按市集利率和交游 市价臆测的基金资产净值发生要紧偏离，从而对基金份额捏有东说念主的利益产生稀释 和不公说念的结果，基金管束东说念主于每一估值日，选择估值工夫，对基金捏有的估值 对象进行从头评估，即“影子订价”。当“影子订价”确定的基金资产净值与 “摊余成本法”臆测的基金资产净值的负偏离度全齐值达到0.25%时，基金管束东说念主 应当在5个交游日内将负偏离度全齐值治愈到0.25%以内。当正偏离度全齐值达到 固有资金弥补潜在资产损失，将负偏离度全齐值胁制在0.5%以内。当负偏离度绝 对值一语气两个交游日卓绝0.5%时，基金管束东说念主应当选择公允价值估值方法对捏有 投资组合的账面价值进行治愈，或者选择暂停接受所有赎回苦求并隔断基金合同 进行财产计帐等措施。   （5）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不行客不雅反应其公允价值的，基 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新） 金管束东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （6）其他资产按法律律例或监管机构商酌规章进行估值。   （7）干系法律律例以及监管部门有强制规章的，从其规章。如有新增事项， 按国度最新规章估值。   基金管束东说念主臆测基金暂估净收益时，应当在基金预提收入的基础上，扣除基 金运作过程中发生的各项用度。   如基金管束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程 序及干系法律律例的规章或者未能充分景仰基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商科罚。   （1）基金管束东说念主或基金托管东说念主按估值方法的第（5）项进行估值时，所变成 的弊端不动作基金资产估值失误处理。   （2）由于证券交游所偏执登记结算公司发送的数据失误，或由于其他不可抗 力原因，基金管束东说念主和基金托管东说念主诚然依然选择必要、妥当、合理的措施进行检 查，然而未能发现该失误的，由此变成的基金资产估值失误，基金管束东说念主和基金 托管东说念主辞退补偿办事。但基金管束东说念主和基金托管东说念主应当积极选择必要的措施排除 或减弱由此变成的影响。   （三）估值失误的处理方式   基金管束东说念主和基金托管东说念主将选择必要、妥当、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金暂估净收益极少点后4位以 内（含第4位）或7日年化暂估收益率百分号内极少点后3位以内（含第3位）发生 差错时，视为估值失误。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的差错变成估值失误，导致其他当事东说念主遭遇损失的，差错 的办事东说念主应当对由于该估值失误遭遇损欠妥事东说念主（“受损方”）的平直损失按下 述“估值失误处理原则”给予补偿，承担补偿办事。   上述估值失误的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 据臆测差错、系统故障差错、下达指示差错等。   对于因工夫原因引起的差错，若系同行业现存工夫水平不行意象、不行避 免、不行克服，则属不可抗力，按照下述规章履行：   由于不可抗力原因变成投资东说念主的交游尊府灭失或被失误处理或变成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东说念主分歧其他当事东说念主承担补偿办事，但因该差 错取得不妥得利确当事东说念主仍应负有返还不妥得利的义务。   （1）估值失误已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值失误办事方应实时 妥协各方，实时进行更正，因更正估值失误发生的用度由估值失误办事方承担； 由于估值失误办事方未实时更正已产生的估值失误，给当事东说念主变成损失的，由估 值失误办事方对平直损失承担补偿办事；若估值失误办事方依然积极妥协，况且 有协助义务确当事东说念主有填塞的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值失误办事方应酬更正的情况向商酌当事东说念主进行阐发，确保估值失误已得 到更正。   （2）估值失误的办事方对商酌当事东说念主的平直损失负责，分歧曲折损失负责， 况且仅对估值失误的商酌平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。   （3）因估值失误而取得不妥得利确当事东说念主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值失误办事方仍应酬估值失误负责。如果由于取得不妥得利确当事东说念主不返还或 不一说念返还不妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值失误责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对取得不妥得利确当 事东说念主享有要求托付不妥得利的权益；如果取得不妥得利确当事东说念主依然将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其依然取得的补偿额加上依然取得的不妥 得利返还的总和卓绝其施行损失的差额部分支付给估值失误办事方。   （4）估值失误治愈选择尽量收复至假定未发生估值失误的正确情形的方式。   估值失误被发现后，商酌确当事东说念主应当实时进行处理，处理的治安如下：   （1）查明估值失误发生的原因，列明所有确当事东说念主，并根据估值失误发生的 原因确定估值失误的办事方；   （2）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值失误变成的损失进 行评估； 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新）   （3）根据估值失误处理原则或当事东说念主协商的方法由估值失误的办事方进行更 正和补偿损失；   （4）根据估值失误处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值失误的更正向商酌当事东说念主进行阐发。   （1）基金资产估值出现失误时，基金管束东说念主应当立即赐与纠正，通报基金托 管东说念主，并选择合理的措施详确损失进一步扩大。   （2）失误偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管束东说念主应当通报基金托管 东说念主并报中国证监会备案；失误偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管束东说念主应当 公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规章的，从其规章处理。   （4）当基金资产估值差错给基金和基金份额捏有东说念主变成损失需要进行补偿 时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应根据施行情况界定两边承担的办事，经阐发后按 以下条目进行补偿：   ①本基金的基金司帐办事方由基金管束东说念主担任，与本基金商酌的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分计划后，尚不行达成一致时，按基金管束东说念主的建议执 行，由此给基金份额捏有东说念主和基金财产变成的损失，由基金管束东说念主负责赔付。   ②若基金管束东说念主臆测的基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日年化暂估 收益率已由基金托管东说念主复核阐发后公告，由此给基金份额捏有东说念主变成损失的，应 根据法律律例的规章对投资者或基金支付补偿金，就施行向投资者或基金支付的 补偿金额，基金管束东说念主与基金托管东说念主按照差错进程各自承担相应的办事。   ③如基金管束东说念主和基金托管东说念主对基金资产净值、每万份基金暂估净收益和7日 年化暂估收益率的臆测结果，诚然屡次从头臆测和查对，尚不行达成一致时，为 幸免不行按时公布每万份基金暂估净收益和7日年化暂估收益率的情形，以基金管 理东说念主的臆测结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失，由基金管 理东说念主负责赔付。   ④由于基金管束东说念主原因导致其提供的信息失误（包括但不限于基金申购或赎 回金额等），进而导致基金资产估值失误而引起的基金份额捏有东说念主和基金财产的 损失，由基金管束东说念主负责赔付。   （4）前述内容如法律律例或监管机关另有规章的，从其规章处理。如果行业 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 有通行作念法，基金管束东说念主和基金托管东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的 原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 且选择估值工夫仍导致公允价值存在要紧不确定性时，经与基金托管东说念主协商阐发 后，基金管束东说念主应当暂停基金估值；   （五）基金司帐轨制   按国度商酌部门规章的司帐轨制履行。   （六）司帐数据和财务筹备的查对   基金管束东说念主、基金托管东说念主应每个交游日查对账目，如发现两边的账目存在不 符的，基金管束东说念主和基金托管东说念主必须实时查明原因并纠正，确保查对一致。若当 日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的臆测和公告的，以 基金管束东说念主的账册为准。   （七）基金账册的建立   基金管束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈诉。基金管束东说念主、基金 托管东说念主分别独随即设立、记录和补助本基金的全套账册。若基金管束东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金管束东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的臆测和公告的，以基金 管束东说念主的账册为准。   （八）基金财务报表与如期陈诉的编制和复核   基金财务报表由基金管束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管束东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。核 对不符时，应实时文书基金管束东说念主共同查出原因，进行治愈，直至两边数据完全 一致。 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   （1）报表的编制   基金财务报表由基金管束东说念主和基金托管东说念主每月分别寂然编制。月度报表的编 制，应于每月晦了后5个办事日内完成。基金年度陈诉应当在每年终局之日起三个 月内编制完成并公告。基金中期陈诉应当在上半年终局之日起两个月内编制完成 并公告。基金季度陈诉应当在季度终局之日起15个办事日内编制完成并公告。   （2）报表的复核   基金管束东说念主在月度报表完成当日，以约定方式将商酌报表提供基金托管东说念主； 基金托管东说念主在2个办事日内进行复核，并将复核结果以约定方式文书基金管束东说念主。 基金管束东说念主在季度陈诉完成当日，以约定方式将商酌陈诉提供基金托管东说念主，基金 托管东说念主在5个办事日内进行复核，并将复核结果反馈给基金管束东说念主。基金管束东说念主在 中期陈诉完成当日，将商酌陈诉提供基金托管东说念主，基金托管东说念主在收到后20日内进 行复核，并将复核结果反馈给基金管束东说念主。基金管束东说念主在年度陈诉完成当日，将 商酌陈诉提供基金托管东说念主，基金托管东说念主在收到后30日内复核，并将复核结果反馈 给基金管束东说念主。   基金管束东说念主应实时完成报表编制，将商酌报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管束东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行治愈，治愈以国度商酌规章为准。如果基金管束东说念主与基金托管 东说念主不行于应当发布公告之日前就干系报抒发成一致，基金管束东说念主有权按照其编制 的报表对外发布公告，基金托管东说念主有权就干系情况报中国证监会备案。   基金托管东说念主应当按照干系法律律例、中国证监会的规章和基金合同的约定， 对基金管束东说念主编制的月度报表、季度陈诉、中期陈诉或年度陈诉进行复核、审 查，并向基金管束东说念主进行书面或电子阐发，以备有权机构对干系文献审核检查。 基金管束东说念主应留足充分的期间，便于基金托管东说念主复核干系报表及陈诉。   六、基金份额捏有东说念主名册的补助   （一）基金份额捏有东说念主名册的内容   基金份额捏有东说念主名册的内容包括但不限于基金份额捏有东说念主的称号和捏有的基 金份额。   基金份额捏有东说念主名册，包括基金权益登记日的基金份额捏有东说念主名册、基金份 额捏有东说念主大会权益登记日的基金份额捏有东说念主名册、每半年及每年终末一个交游日 的基金份额捏有东说念主名册。 长江货币管家货币市集基金                   招募评释书（更新）   （二）补助办事、补助方式和补助期限   基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金管束东说念主的指示编制和补助，并 对基金份额捏有东说念主名册真是切性、齐全性和准确性负责。   基金管束东说念主和基金托管东说念主应分别补助基金份额捏有东说念主名册，补助方式不错采 用电子或文档的式样，保存期不少于法律律例规章的最低期限。基金托管东说念主不得 将所补助的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应遵守保 密义务。基金管束东说念主和基金托管东说念主如不行妥善补助，则按干系律例承担办事。   （三）叮咛期间和方式   基金管束东说念主应根据基金托管东说念主的要求如期和不如期向基金托管东说念主提供基金份 额捏有东说念主名册，不得无故拒却或延误提供，提供基金份额捏有东说念主名册的情况包 括： 管东说念主提供基金份额捏有东说念主名册； 致后，由基金管束东说念主向基金托管东说念主提供由登记机构编制的基金份额捏有东说念主名册。   七、争议科罚方式   两边当事东说念主同意，因本条约而产生的或与本条约商酌的一切争议，应通过友 好协商科罚。托管条约当事东说念主不肯通过协商科罚或者协商未能科罚的，任何一方 当事东说念主均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲 裁司法进行仲裁，仲裁方位为北京市，仲裁裁决是终局性的，并对两边当事东说念主具 有拘谨力，除非仲裁裁决另有规章，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金管束东说念主和基金托管东说念主应信守各自的职责，无间诚笃、勤 勉、尽责地履行基金合同和托管条约规章的义务，景仰基金份额捏有东说念主的正当权 益。   本条约受中华东说念主民共和国法律（为本条约之目的，不包括香港绝顶行政区、 澳门绝顶行政区和台湾地区法律）统帅。   八、基金托管条约的变更、隔断和基金财产的计帐   （一）基金托管条约的变更与隔断 长江货币管家货币市集基金                 招募评释书（更新）   本条约两边当事东说念主经协商一致，不错对条约的内容进行变更。变更后的托管 条约，其内容不得与基金合同的规章存在职何突破。变更后的托管条约，应报中 国证监会备案。   发生以下情况，本条约隔断：   （1）基金合同隔断；   （2）基金托管东说念主结束、照章被根除、停业或有其他基金托管东说念主剿袭基金财 产；   （3）基金管束东说念主结束、照章被根除、停业或有其他基金管束东说念主剿袭基金管束 权；   （4）发生干系法律律例、中国证监会或基金合同规章的隔断事项。   （二）基金财产的计帐   （1）自出现基金合同隔断事由之日起30个办事日内成立计帐小组，基金管束 东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。   （2）基金财产计帐小组成员由基金管束东说念主、基金托管东说念主、妥当《中华东说念主民共 和国证券法》规章的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财 产计帐小组不错聘用必要的办当事者说念主员。   （3）在基金财产计帐过程中，基金管束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，继 续诚笃、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管条约规章的义务，景仰基金份额捏 有东说念主的正当权益。   （4）基金财产计帐小组负责基金财产的补助、清理、估价、变现和分拨。基 金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）基金合同隔断情况出面前，由基金财产计帐小组长入剿袭基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐发；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈诉；   （5）礼聘司帐师事务所对计帐陈诉进行外部审计，礼聘讼师事务所对计帐报 长江货币管家货币市集基金                  招募评释书（更新） 告出具法律想法书；   （6）将计帐陈诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。   基金财产计帐的期限为6个月，但因本基金所捏证券的流动性受到限定而不行 实时变现的，计帐期限相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的所有合理 用度，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （1）支付计帐用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；   （4）按基金份额捏有东说念主捏有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）-（3）项规章反璧前，不分拨给基金份额捏有东说念主。   计帐过程中的商酌要紧事项须实时公告；基金财产计帐陈诉经妥当《中华东说念主 民共和国证券法》规章的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈诉报中国证监会备 案后5个办事日内由基金财产计帐小组进行公告。基金财产计帐小组应当将计帐报 告登载在规章网站上，并将计帐陈诉教唆性公告登载在规章报刊上。   基金财产计帐账册及商酌文献由基金托管东说念主保存不低于法律律例规章的最低 期限。 长江货币管家货币市集基金                      招募评释书（更新）          第二十一部分         对基金份额捏有东说念主的服务   一、基金份额捏有东说念主的尊府寄送服务   电子对账单服务：基金管束东说念主至少每年度以电子邮件、短信或其他式样向通 过直销系统捏有基金管束东说念主基金份额的捏有东说念主提供基金保多情况信息。   二、基金份额捏有东说念主的净值查询服务   基金份额捏有东说念主可登陆基金管束东说念主网站查询基金净值，也可在交游日的办事 期间通过客服热线或在线服务进行东说念主工查询。   三、客服中心电话服务   基金管束东说念主客服中心东说念主工坐席提供每个办事日不少于8小时的座次服务，投资 者不错通过该客服热线取得业务商讨、信息查询、服务投诉等服务。   四、免费信息定制服务   基金份额捏有东说念主不错定制每周基金净值、季度电子对账单等服务，基金管束 东说念主通过手机短信、电子邮件等式样如期为已定制的客户发送所定制的信息。   五、客户投诉受理服务   投资者不错通过基金管束东说念主客服中心东说念主工服务、电子邮件及各销售机构网点 柜台等方式对基金管束东说念主和销售机构所提供的服务进行投诉或提倡建议。   六、基金管束东说念主客户服务蚁合方式   客服热线：4001-166-866   客服传真：021-80301399   公司网址：www.cjzcgl.com   客服邮箱：cjzg-service@cjsc.com   七、如本招募评释书存在职何您/贵机构无法通晓的内容，请通过上述方式联 系本基金管束东说念主。请确保投资前，您/贵机构依然全面通晓了本招募评释书。 长江货币管家货币市集基金                           招募评释书（更新）                第二十二部分      其他应败露事项  序号    公告日历                     公告事项                     长江货币管家货币市集基金招募评释书（更新）                     （2023 年 06 月 30 日更新）                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下一说念基金                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于开展网上                     服务系统救急演练的公告                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下部分基金                     长江货币管家货币市集基金招募评释书（更新）                     （2023 年 09 月 01 日更新）                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于网站系统                     暂停服务的公告                     长江货币管家货币市集基金招募评释书（更新）                     （2023 年 09 月 28 日更新）                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下部分基金                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下部分基金 长江货币管家货币市集基金                          招募评释书（更新）                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于董事长变                     更的公告                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于高档管束                     东说念主员变更的公告                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于高档管束                     东说念主员变更的公告                     长江证券（上海）资产管束有限公司对于公司法定                     代表东说念主变更的公告                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下部分基金                     长江证券（上海）资产管束有限公司旗下部分基金 本信息败露事项截止期间为 2024 年 05 月 20 日 长江货币管家货币市集基金                招募评释书（更新）        第二十三部分   招募评释书存放偏执查阅方式   本招募评释书存放在本基金管束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公局面，投 资东说念主可在办公期间免费查阅；也可按工本费购买本招募评释书复制件或复印件， 但应以招募评释书蓝本为准。   基金管束东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 长江货币管家货币市集基金                       招募评释书（更新）                第二十四部分     备查文献   一、中国证监会准予长江证券超越答理货币管家围聚资产管束筹备变更注册 的文献   二、《长江货币管家货币市集基金基金合同》   三、《长江货币管家货币市集基金托管条约》   四、法律想法书   五、基金管束东说念主业务经验批件、营业执照   六、基金托管东说念主业务经验批件、营业执照   七、中国证监会规章的其他文献   以上第一至五项备查文献存放在基金管束东说念主理公局面、营业局面，第六项文 件存放于基金托管东说念主的办公局面。基金投资者在营业期间可免费查阅。                           长江证券（上海）资产管束有限公司                                  二〇二四年十月十四日



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