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nt 动漫 民生加银聚优精选羼杂: 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024年第1号)
发布日期：2024-10-15 16:45    点击次数：98

nt 动漫 民生加银聚优精选羼杂: 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024年第1号)

民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金      更新招募诠释书  基金管制东谈主：民生加银基金管制有限公司  基金托管东谈主：中国设备银行股份有限公司        二〇二四年十月               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                    要害辅导   民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金（以下简称“本基金”）经2021年3月   基金管制东谈主保证本招募诠释书的内容确凿、准确、好意思满。本招募诠释书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和阛阓出路作念出实质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种持久投资用具，其主邀功能是分 散投资，镌汰投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能 够提供固定收益预期的金融用具，投资东谈主购买基金，既可能按其抓有份额分享基 金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金在投资运作过程中可能濒临各类风险，既包括阛阓风险，也包括基金自 身的管制风险、工夫风险、合规风险以及本基金独有风险等。多半赎回风险是开 放式基金所独有的一种风险，即当单个通达日基金的净赎回肯求跨越上一通达日 基金总份额的百分之十时，投资东谈主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币 阛阓基金、但低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通 机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往来法律解释等各别带来的独有风险。 投资者应当负责阅读基金合同、招募诠释书、基金居品辛苦纲领等基金信息走漏 文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资教养、 资产情状等判断基金是否和自身的风险承受才调相稳妥，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险，并通过基金管制东谈主或基金管制东谈主委 托的具有基金销售业务履历的其他机构购买基金。   基金资产投资于港股，会濒临港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓制 度以及往来法律解释等各别带来的独有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港 股阛阓实行T+0反转往来，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、 港股通机制下往来日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港 股通弗成普通往来，港股弗成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 风险烦请查阅本基金招募诠释书的“风险揭示”章节的具体内容。   基金可根据投资策略需要或不同配置地阛阓环境的变化，遴聘将部分基金资 产投资于港股或遴聘不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股，存 在不合港股进行投资的可能。   基金管制东谈主承诺依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏激净 值高下并不预示其异日事迹阐扬，基金管制东谈主管制的其他基金的事迹也不组成对 本基金事迹阐扬的保证。基金管制东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者温和”原则， 在作念出投资决策后，基金运营情状与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自 行包袱。投资有风险，投资东谈主认购（或申购）本基金时应负责阅读本招募诠释书。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或跨越基金份额总额的50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或跨越50%的除外。法律 律例或监管机构另有规矩的，从其规矩。   除非另有诠释，本次招募诠释书所载的内容截止日为2024年09月23日，关联 财务数据和净值阐扬截止日为2024年06月30日（财务数据未经审计）。                                             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                                                          目          录               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                  第一部分 引子   《民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金招募诠释书》（以下简称“招募诠释书” 或“本招募诠释书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作管制办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募 集证券投资基金信息走漏管制办法》（以下简称“《信息走漏办法》”）、《公开召募 通达式证券投资基金流动性风险管制规矩》（以下简称“《流动性风险管制规矩》”） 偏激他关联法律律例与《民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金基金合同》（以下 简称“《基金合同》”）编写。   基金管制东谈主承诺本招募诠释书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其确凿性、准确性、好意思满性承担法律服务。   本基金是根据本招募诠释书所载明的辛苦肯求召募。本招募诠释书由基金管制 东谈主解释。本基金管制东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募诠释书中载明的 信息，或对本招募诠释书作任何解释或者诠释。   本招募诠释书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基 金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基 金份额，其抓有基金份额的行动自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并按 照《基金法》、基金合同偏激他关联规矩享有权利、承担义务。基金份额抓有东谈主作 为基金合同当事东谈主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东谈主欲了解 基金份额抓有东谈主的权利和义务，应珍视查阅基金合同。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                 第二部分 释义   在本招募诠释书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改造和补充 选羼杂型证券投资基金托管左券》及对该托管左券的任何灵验改造和补充 招募诠释书》偏激更新 辛苦纲领》偏激更新 发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文书等 次会议通过，经2012年12月28日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第三十次会 议改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东谈主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其频频作念出的改造 开召募证券投资基金销售机构监督管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 并经2020年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公 开召募证券投资基金信息走漏管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 召募证券投资基金运作管制办法》及颁布机关对其频频作念出的改造 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险管制规矩》及颁布机关对其频频 作念出的改造 会 的法律主体，包括基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 法登记并存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会团体 或其他组织 构投资者境内证券期货投资管制办法》及筹商法律律例规矩不错投资于在中国境内 照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 境外机构投资者境内证券期货投资管制办法》及筹商法律律例规矩，运用来自境外 的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 民币及格境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他 投资东谈主的合称 办理基金份额的申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务 监会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金管制东谈主签订了基金销售服务 左券，办理基金销售业务的机构                  民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 资东谈主基金账户的建立和管制、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐和结算、 代理披发红利、建立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非往来过户等 有限公司或接受民生加银基金管制有限公司托付代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额偏激变动情况的账户 办理认购、申购、赎回、转机、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变 动及结余情况的账户 基金管制东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面阐述的日 期 算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得跨越3个月 放日 参与港股通往来且该服务日为非港股通往来日时，则基金管制东谈主可根据执行情况决 定本基金是否通达申购、赎回及转机业务，具体以届时的公告为准 表率基金管制东谈主所管制的通达式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金管制东谈主 和投资东谈主共同死守                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 购买基金份额的行动 购买基金份额的行动 的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 定的条件，肯求将其抓有基金管制东谈主管制的、某一基金的基金份额转机为基金管制 东谈主管制的其他基金基金份额的行动 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金转机中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份 额总额后的余额)跨越上一通达日基金总份额的10% 进款利息、已达成的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 项偏激他资产的价值总和 和基金份额净值的过程 及《信息走漏办法》规矩的互联网网站（包括基金管制东谈主网站、基金托管东谈主网站、 中国证监会基金电子走漏网站）等媒介               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往来日以上的逆回购与银行 按期进款（含左券约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅达受限的新股 及非公设备行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或往来的债券 等 净值的方式，将基金补助投资组合的阛阓冲击成安分拨给执行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤 并得到平允对待 户进行处置算帐，目的在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到平允对待，属于 流动性风险管制用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为 侧袋账户 公允价值存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的 资产                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                       第三部分 基金管制东谈主     一、基金管制东谈主概况     称号：民生加银基金管制有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东谈主：郑智军     成立时刻：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管制委员会证监许可[2008]1187 号     组织方式：有限服务公司（中外合伙）     注册本钱：东谈主民币叁亿元     存续期间：永续筹办     筹办界限：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司推动为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33％）、加拿大皇 家银行（抓股30％）、陕西省国际相信股份有限公司（抓股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东谈主：张冬梅     民生加银基金管制有限公司设有推动会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：战术发展委员会、审计委员会、合规与风险管制委员会、薪酬与提名委员会； 筹办管制层下设专门委员会：投资决策委员会、风险驾御委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资参谋人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益研究部、固定收益部、固收研究部、专户痛快一部、专户痛快二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠谈管制部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、阛阓支抓部、往来部、监察稽核 部、风险管制部、运营管制部、信息工夫部、深圳管制总部、抽象管制部、辩论财 务部、纪委办公室等部门。                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)    二、主要东谈主员情况    李业弟先生：董事长，工商管制硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓服务）、行长。自2002年12 月起赴任于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融职业部成都分部、西部分部阛阓总监，交通金融职业部 党委委员、总裁助理、副总裁、阛阓总监，公司与投资银行职业部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 抓服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起赴任于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及本钱阛阓部、金融阛阓部职员、中 心总司理，资产管制部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管制有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管制学硕士。历任中国工商银行总行信贷管制部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管制部居品风险管制中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管制有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行往来银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银本钱控股有限公司非实行董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管制）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律参谋人、常务董事、辅导团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited实行董事，民生加银资产管制有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所工夫员，陕西省国际 相信股份有限公司样式司理、相信一部副总司理、相信一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管制部部门总司理、金融发展管制部部门负责东谈主等职务，现任陕西省                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 国际相信股份有限公司投资管制部总司理，陕西金融资产管制股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管制（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管制有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管制（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：沉静董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 教练，瞎想集团企划部司理，北京京华相信投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家设备投资公司金融资产管制部主任兼国融资产管制公司总司理（法东谈主代表）、金 融投资部副总司理、战术发展部副主任兼国度设备投资公司研究中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓服务）、总司理，中国融资租借有限公司总裁、副董事 长。现任中国国外控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府参谋众人，中国社 会科学院研究生院导师，天银金融租借股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司沉静董事，重庆国际相信股份有限公司沉静董事。   谭小芬先生：沉静董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教训，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学教练服务部部长、东谈主事处处长、东谈主才服务办公室主任、中央财经大学发展计算处 处长、学科设备办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管制学院教训，造就 部后生长江学者，蓝天辩论超卓后生学者，应用经济学研究生造就委员会主席，阳 光东谈主寿保障股份有限公司沉静董事、杭州海康威视数字工夫股份有限公司沉静董事。   于学会先生：沉静董事，法学学士。从事过10年企业筹办管制服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东谈主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东谈主、讼师，瑞达期货股份有限公司沉静董事。   李志彤先生：监事会主席，管制学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管制公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管制有限公司辩论财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管制公司辩论财 务部副总司理，中国长城资产管制公司资金财务部副总司理、资金营运职业部副总 司理（主抓服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生资产研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管制硕士。曾任香港东谈主民入境事务处入境事务主任、               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（实行董事）。自2008年于今赴任于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会国外讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际相信股份有限公司， 历任投资管制部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际相信股份 有限公司投资管制部副总司理，西安高新工夫产业风险投资有限服务公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管制硕士。曾赴任于中信证券股份有限公司、银华基 金管制股份有限公司、信达澳亚基金管制有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司运营管制部总监。   王涛先生：监事，工商管制硕士。曾赴任于中国设备银行成都市第八支行信贷 科、中国设备银行总行投资托管业务部、长盛基金管制有限公司居品设备部。2019 年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管制有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管制学硕士。曾赴任于泰康资产管制有限服务公司运行保 障部、鸠合往来室。2020年加入民生加银基金管制有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司往来部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东谈主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室剪辑、记者，中国东谈主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管制有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管制有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东谈主、北京分公司负责东谈主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管制硕士。曾赴任于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融职业部、董事会战术发展与投资管制委员                  民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金管制有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管制有限公司董事会秘书。   刘静女士：看护长，管制学博士。曾赴任于中国证监会稽察总队、稽察局。 管制有限公司看护长，民生加银资产管制有限公司监事。   朱辰喆先生：管制学硕士，9年证券从业经历。自2015年4月至2016年6月在民 生证券股份有限公司任电子行业分析师。2016年6月加入民生加银基金管制有限公 司，曾任行业研究员、基金司理助理，现任基金司理。自2021年12月于今担任民生 加银抓续成长羼杂型证券投资基金基金司理；自2022年12月于今担任民生加银聚优 精选羼杂型证券投资基金基金司理。   本基金历任基金司理：   金耀先生（2021年10月至2023年01月）。   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资参谋人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：      公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、总司理 助理兼专户痛快二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、往来部总监周 晓芳      权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益研究部总监王亮、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户痛快二部总监刘霄汉、专户痛快二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓      固收资产条线投资决策委员会                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收研究部总监韩晟、风险管制部总监丁辉、 往来部总监周晓芳、专户痛快一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管制部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管制东谈主的职责   按照《基金法》、《运作办法》偏激他关联规矩，基金管制东谈主必须履行以下职责： 份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 法律行动；   四、基金管制东谈主承诺 制轨制，采选灵验措施，留神违犯《中华东谈主民共和国证券法》行动的发生；                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 度，采选灵验措施，留神以下《基金法》、《运作办法》退却的行动发生：   （1）将基金管制东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）拒抗允地对待其管制的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、表示他 东谈主从事筹商的往来行动；   （7）冒失职守，不按照规矩履行职责；   （8）法律律例和中国证监会退却的其他行动。 关联法律律例及行业表率，敦厚信用、发愤尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法筹办；   （2）违犯基金合同或托管左券；   （3）毁伤基金份额抓有东谈主或其他基金筹商机构的正当利益；   （4）在向中国证监会报送的辛苦中公私分明；   （5）拒却、过问、破损或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失职守、滥用权利，不按照规矩履行职责；   （7）泄漏在职职期间细察的关联证券、基金的买卖精巧，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资辩论等信息；利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事筹商 的往来行动；   （8）除按法律律例、基金管制公司轨制进行基金投资外，径直或辗转进行其 他股票往来；   （9）违犯证券往来场面业务法律解释，利用对敲、倒仓等妙技主管阛阓价钱，扰 乱阛阓规律；   （10）罕见毁伤投资东谈主偏激他同行机构、东谈主员的正当权益；   （11）以不梗直妙技谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）信息走漏不确凿，有误导、诓骗因素；              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （14）法律律例和中国证监会退却的其他行动。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选灵验措施，保证基金财产不必于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不梗直的证券往来行动；   （7）法律、行政律例规矩和中国证监会规矩退却的其他行动。   五、基金司理承诺 谋取最大利益； 漏在职职期间细察的关联证券、基金的买卖精巧、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资辩论等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东谈主从事筹商的往来行动；   六、基金管制东谈主的里面驾御轨制   本基金管制东谈主即民生加银基金管制有限公司（以下简称“公司”）为保证本公司 诚信、正当、灵验筹办，留神、化解筹办风险和所管制的资产运作风险，充分保护 资产托付东谈主、公司和公司推动的正当权益，依据《基金法》、《证券投资基金管制公 司里面驾御指挥意见》等法律律例和中国证监会的关联文献，以及《民生加银基金 管制有限公司轨则》，制定《民生加银基金管制有限公司里面驾御大纲》。   里面驾御体系是指公司为留神和化解风险，保证筹办运作稳妥公司的发展计算， 在充分接洽表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管制方法、实施操作程 序与驾御措施而形成的系统。里面驾御轨制是公司为达成里面驾御主见而建立的一                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 系列组织机制、管制办法、操作步履与驾御措施的总称。  里面驾御轨制由公司轨则、里面驾御大纲、基本管制轨制、部门管制轨制、各 项具体业务法律解释等部分组成。  （1）保护基金投资东谈主利益不受侵扰，珍贵推动的正当权益。  （2）保证公司筹办运作严格死守国度关联法律律例和行业监管法律解释，自愿形 成称职筹办、表率运作的筹办念念想和筹办理念。  （3）建立和健全法东谈主治理结构，形成合理的决策、实行和监督机制。  （4）留神和化解筹办风险，提高筹办管制效益，确保筹办业务的稳健运行和 受托资产的安全好意思满，达成公司的抓续、明白、健康发展。  （5）确保公司筹办主见和发展战术的胜仗实施。  （6）确保基金、公司财务和其他信息确凿、准确、好意思满、实时。  （1）健全性原则。里面驾御须掩饰公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并渗入到各项业务过程，涵盖到决策、实行、监督、反馈等各个步履。  （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控步履， 并应时补助和不停完善，珍贵内控轨制的灵验实行。  （3）沉静性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对沉静，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹办管制方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的驾御成本达到最好的里面驾御效率。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当稳妥国度法律、律例、规章和各项 规矩。  （2）全面性原则。里面驾御轨制应当涵盖公司筹办管制的各个步履，不得留 有轨制上的空缺和漏洞。  （3）审慎性原则。制定里面驾御轨制应当以审慎筹办、留神和化解风险为出 发点。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （4）灵验性原则。里面驾御轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面驾御轨制的制定应当跟着关联法律律例的补助和公司 筹办战术、筹办方针、筹办理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面驾御的基本要素包括驾御环境、风险评估、驾御行动、信息调换和里面监 控。  （1）驾御环境组成公司里面驾御的基础，驾御环境包括筹办理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德修养等内容。  （2）公司管制层应当幽闲栽种内控优先和风险管制理念，培养全体职工的风 险留神缔结，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险缔结链接到公司各个部门、各个岗亭和各个步履。  （3）公司按“利益平允、信息透明、信誉可靠、服务到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐明沉静董事和监事会的监督职能，严禁不梗直关联往来、利益运输 和里面东谈主驾御形式的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、沉静性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营表率、管制高效的运行机制，包括民主、透 明的决策步履和管制议事法律解释，高效、严谨的业求实行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面驾御的具体实施单元。各部门在公司基本管制轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管制规矩、操作历程及里面驾御规矩，加强 对业务风险的驾御。部门管制层应按期对部门内风险进行评估，笃定风险管制战术 并实施，监控风险管制绩效，以不停改进风险管制才调。  （5）公司设立循序递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须细察并以书面方式承诺死守，在授权界限内承担服务。 督制衡。 情况实行严格的检验和反馈。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （6）里面驾御风险评估包括按期和不按期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违法、投诉、危急事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个驾御主体的服务。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督检验。  （8）授权驾御是里面驾御行动的基本要点，它链接于公司筹办行动的永远。 授权驾御的主要内容包括： 健全公司授权标准和步履，确保授权轨制的贯彻实行。 的职责。 经授权东谈主签章阐述后下达到被授权东谈主，并报关联部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托付资产要实行沉静运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业求实行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和往来、往来和算帐、基金司帐和公司司帐等要害岗亭不得 有东谈主员的重迭。要害业务部门和岗亭须实行物理隔断。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危急处理机制和步履。  （12）采选稳妥、灵验的信息系统，识别、汇注、加工并相互交流筹办行动所 需的一切信息。信息系统须保证业务筹办信息和财务司帐辛苦的确凿性、准确性和 好意思满性，必须能达成公司里面信息的调换和分享，促进公司里面管制顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立了了的业务阐发系统，但凡属于杰出权 限的任何决策必须履行规矩的申诉阐发步履。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （14）里面驾御的监督完善由公司合规与风险管制委员会、看护长和监察稽核 部等部门在各自的权利界限内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可礼聘外部众人对公司里面驾御进行检验和评价。  （15）根据阛阓环境、新的金融用具、新的工夫应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面驾御进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时改进。  （1）研究业务驾御主要内容包括： 础上建立和珍贵备选库。  （2）投资决策业务驾御主要内容包括： 主见、投资界限、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析支抓，并有决策记录。 品特征和决策步履、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金往来业务驾御主要内容包括： 者径直进行往来。 设施。             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 违警违法或者其他特别情况，应当实时阐发相应部门与东谈主员。 对待。 和法律解释。 金投资触及关联往来的，应在筹商投资研究阐发中相称诠释，并报公司筹商部门批 准。  （4）基金算帐和基金司帐业务驾御主要内容包括： 算帐，确保基金资产的安全。 账户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、账户成立、资金划转、账簿记录 等方面相互沉静。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务驾御主要内容包括： 风险驾御措施。 各项业务，严禁误导和诈骗投资者。 体系，为投资者提供周全的售前、售中庸售后服务。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （6）信息走漏驾御主要内容包括： 保证公开走漏的信息确凿、准确、好意思满、实时。 发布。 法，对信息走漏出现的诞妄建议处理意见，并根究筹商东谈主员的服务。  （7）信息工夫系统驾御主要内容包括： 格制定信息系统的管制规章、操作历程、岗亭手册和风险驾御轨制。 写好意思满的工夫辛苦；在达成业务电子化时，应成立守密系统和相应驾御机制，并保 证设想机系统的可稽性。 确的服务管制，信息工夫系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的鸠合验收。 度等管制措施，确保系统安全运行。 通盘过程实施明确的服务管制，严格分裂业务操作、工夫珍贵等方面的职责。 应具备身份考证、看望驾御、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东谈主员撑抓。用户使用的密码口令要按期更换，不得向他东谈主流露。 时、准确地传递到各职能部门。             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 期保存。 除故障、灾荒归附演习，确保系统可靠、明白、安全地运行。  （8）公司财务管制驾御主要内容包括： 相互沉静的原则制定公司司帐轨制、财务轨制、司帐服务操作历程和司帐岗亭服务 手册，并针对各个风险驾御点建立严实的司帐系统驾御。 需要相互监督的岗亭由一东谈主独自操作全过程。 确保正确纪录经济业务，明确经济服务。 序。 经顺序。 务用章、支票等要害凭据和司帐档案，严格司帐辛苦的调阅手续，留神司帐数据的 毁损、散结怨泄密。  （9）监察稽核驾御主要内容包括： 授权，看护长不错列席公司筹商会议，调阅公司筹商档案，就里面驾御轨制的实行 情况沉静时履行检验、评价、阐发、建议职能。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 当对看护长的阐发进行审议。 保证监察稽核部门的沉静性和巨擘性。 职责，配备充足的监察稽核东谈主员，严格监察稽核东谈主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作步履和组织顺序。 情况，确保公司各项筹办管制行动的灵验运行。 公司里面驾御轨制的，应当根究关联部门和东谈主员的服务。  （1）公司承诺以上对于里面驾御轨制的走漏确凿、准确。  （2）公司承诺根据阛阓变化和公司业务发展不停完善里面驾御轨制。                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                    第四部分 基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国设备银行股份有限公司(简称：中国设备银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时刻：2004年09月17日   组织方式：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续筹办   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   筹商东谈主：王小飞   筹商电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国设备银行总行设资产托管业务部，下设抽象处、基金业务处、证券保障业 务处、痛快相信业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管制处、跨境与外包管制处、托管应用系统支抓处、内控合规处等 经成为惯例化的内控服务妙技。   （三）基金托管业务筹办情况   行为国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国设备银行一直秉抓 “以客户为中心”的筹办理念，不停加强风险管制和里面驾御，严格履行托管东谈主的各 项职责，切实珍贵资产抓有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国设备银行托管资产范畴不停扩大，托管业务品种不停增多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是现在国内托管业务 品种最皆全的买卖银行之一。限制2023年年末，中国设备银行已托管1334只证券投                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 资基金。中国设备银行专科高效的托管服务才协调业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国设备银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限服务公司（中 债）“优秀资产托管机构”、银行间阛阓算帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、 行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣 获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并行为唯独中资银行获取《财资》“中国 最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管 银行”奖项。   二、基金托管东谈主的里面驾御轨制   （一）里面驾御主见   行为基金托管东谈主，中国设备银行严格死守国度关联托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内关联管制规矩，称职筹办、表率运作、严格检验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全好意思满，确保关联信息的确凿、准确、好意思满、实时，保 护基金份额抓有东谈主的正当权益。   （二）里面驾御组织结构   中国设备银行设有风险内控管制委员会，负责全行风险管制与里面驾御服务， 对托管业务风险管制和里面驾御的灵验性进行指挥。资产托管业务部配备了专职内 控合规东谈主员负责托管业务的内控合规服务，具有沉静诈欺内控合规服务权利和才调。   （三）里面驾御轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制驾御体系，建立了管制轨制、驾御轨制、 岗亭职责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和胜仗进行；业务东谈主员具 备从业履历；业务管制严格实行复核、审核、检验轨制，授权服务实行鸠合驾御， 业务钤记按规程撑抓、存放、使用，账户辛苦严格撑抓，制约机制严格灵验；业务 操作区专门成立，闭塞管制，实施音像监控；业务信息由专职信息走漏东谈主负责，防 止泄密；业求达成自动化操作，留神东谈主为事故的发生，工夫系统好意思满、沉静。   三、基金托管东谈主对基金管制东谈主运作基金进行监督的方法和步履   （一）监督方法              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   依照《基金法》偏激配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行设备的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合 同规矩，对基金管制东谈主运作基金的投资比例、投资界限、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务步履中，对基金管制东谈主发送的 投资指示、基金管制东谈主对各基金用度的提取与开支情况进行检验监督。   （二）监督历程 等情况进行监控，如发现投资特别情况，向基金管制东谈主进行风险辅导，与基金管制 东谈主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要特别事项实时阐发中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时阐发中国证监会。                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                    第五部分 筹商服务机构 （一）销售机构及筹商东谈主 称号：民生加银基金管制有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东谈主：郑智军 客服电话：400-8888-388 筹商东谈主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国星河证券股份有限公司 办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦 注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101 邮编： 100073 法定代表东谈主： 王晟 客服电话：4008-888-888、95551 筹商东谈主：辛国政 电话：010-80928123 公司网址：www.chinastock.com.cn （2）称号：恒泰证券股份有限公司 注册地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖抽象楼 办公地址：内蒙古呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公买卖抽象楼 法定代表东谈主： 祝艳辉 客户服务热线：956088 筹商东谈主：黄挺 电话：0471-4972675                        民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   网址：www.cnht.com.cn   （3）称号：东北证券股份有限公司   注册地址：长春市生态大街6666号   办公地址：长春市生态大街6666号   法定代表东谈主：李福春   筹商东谈主：安岩岩   电话：021-20361166   客服电话：95360   网址：www.nesc.cn   （4）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东谈主：冉云   筹商东谈主：王凯伦   电话：021-61038316   客服电话：95310   网址：www.gjzq.com.cn   （5）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   法定代表东谈主：陈可可   筹商东谈主：郭杏燕   电话：020-88834787   客服电话：95548   公司网址：www.gzs.com.cn   （6）称号：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼                          民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)    办公地址：深圳市福田区福华一齐115号投行大厦20楼    法定代表东谈主：吴礼顺    筹商东谈主：单晶    电话：0755-23838750    客服电话：95358    公司网址：www.firstcapital.com.cn    （7）称号：青岛银行股份有限公司    注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼    办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼    法定代表东谈主： 郭少泉    筹商东谈主： 徐伟静    电话：0532-68629925    客服电话：400-66-96588    网址：www.qdccb.com    （8）称号：阳光东谈主寿保障股份有限公司    注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层    办公地址：北京市曙光区景辉街33号院1号楼阳光金融中心    法定代表东谈主：李科    客服电话：95510    筹商东谈主：王超    电话：010-85632771    网站：http://fund.sinosig.com    （9）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座13层    法定代表东谈主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 筹商东谈主：梁好意思娜 电话：021-60812919 网址：www.citicsf.com （10）称号：弘业期货股份有限公司 注册地址：南京市中华路50号 办公地址：南京市中华路50号弘业大厦 法定代表东谈主：周剑秋 客服电话：400-828-1288 传真：025-52313068 公司网址：www.ftol.com.cn （11）称号：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市曙光区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东谈主：朱鹤新 筹商东谈主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （12）称号：交通银行股份有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城中路188号 办公地址：中国（上海）长宁区仙霞路18号 法定代表东谈主：任德奇 电话：021-58781234 传真：021-62701216 筹商东谈主：陆志俊 客服电话：95559 公司网址：www.bankcomm.com （13）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：高迎欣 客服电话：95568 筹商东谈主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （14）称号：中国设备银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街25号 办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼 法定代表东谈主：张金良 电话：010-66275654 传真：010-66275654 筹商东谈主：张静 客服电话：95533 网址：www.ccb.com （15）称号：长江证券股份有限公司 注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 办公地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号 法定代表东谈主：金才玖 客户服务电话：95579或4008-888-999 筹商东谈主：奚博宇 电话：027-65799999 传真：027-85481900 网址：www.95579.com （16）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东谈主：刘秋明 客服电话：95525                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 筹商东谈主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （17）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 筹商东谈主：于智勇 电话：0755-81981259 传真：0755-82133952 网址：www.guosen.com.cn （18）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东谈主：周杰 筹商东谈主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点参谋电话 公司网址：www.htsec.com （19）称号：中信证券（山东）有限服务公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001 办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548 筹商东谈主：赵如意 电话：0532-85725062 网址：sd.citics.com （20）称号：华泰证券股份有限公司                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 注册地址：江苏省南京市江东中路228号 办公地址：江苏省南京市江东中路228号 法定代表东谈主：张伟 客户服务电话：95597 筹商东谈主：郭力铭 电话：0755-82492193 传真：0755-82492962 网址：www.htsc.com.cn （21）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市曙光区安立路66号4号楼 办公地址：北京市曙光区光华路10号 法定代表东谈主：王常青 通达式基金参谋电话：95587/4008-888-108 筹商东谈主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （22）称号：中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号超卓期间广场（二期）北座 办公地址：北京市曙光区亮马桥路48号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548 筹商东谈主：杜杰 电话：010-60834768 传真：010-60833739 网址：www.citics.com （23）称号：国泰君安证券股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区解放贸易试验区商城路618号 办公地址：上海市静安区南京西路768号 法定代表东谈主：贺青                        民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)     客户服务热线：95521     筹商东谈主：钟伟镇     电话：021-38032284     传真：021-38670666     网址：www.gtja.com     （24）称号：招商银行股份有限公司     注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦     法定代表东谈主：缪建民     筹商东谈主：张姗     客户服务电话：400-61-95555     网址：www.cmbchina.com     （25）称号：宁波银行股份有限公司     注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号     办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号     法定代表东谈主：陆华裕     筹商东谈主：王靖余     电话：021-23262712     客服电话：95574     网址： www.nbcb.com.cn/     （26）称号：华宝证券有限服务公司     注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东谈主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （27）称号：江苏江南农村买卖银行股份有限公司                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 注册地址：常州市武进区延政中路9号 办公地址：常州市武进区延政中路9号 法定代表东谈主：陆曙光 客服电话：96005 网址：www.jnbank.com.cn （28）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 办公地址：深圳市福田区福田街谈福华一齐111号 法定代表东谈主：霍达 客户服务热线：95565 筹商东谈主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （29）称号：南京证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路389号 办公地址：南京市江东中路389号 法定代表东谈主：李剑锋 客服电话：95386 筹商东谈主：曹梦媛 电话：025-58519529 网址：www.njzq.com.cn （30）称号：祥瑞银行股份有限公司 注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号 办公地址：广东省深圳市福田区益田路5023号祥瑞金融中心B 法定代表东谈主：谢永林 筹商东谈主：潘琦 筹商电话：0755-22168257 客户服务电话：95511-3 网址：www.bank.pingan.com                        民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （31）称号：兴业证券股份有限公司   注册地址：福州市湖东路268号   办公地址：上海市浦东新区长柳路36号   法定代表东谈主：杨华辉   客户电话：95562   筹商东谈主：乔琳雪   电话：021-38565547   网址：www.xyzq.com.cn   （32）称号：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路398号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路167号4楼   法定代表东谈主：吕家进   客服电话：95561   基金业务筹商东谈主：龚小武   电话：021-52629999-212056   网址：www.cib.com.cn   （33）称号：江海证券有限公司   注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路56号   办公地址：哈尔滨市松北区立异三路833号   法定代表东谈主：赵洪波   筹商东谈主：周俊   客服电话：956007   公司网址：www.jhzq.com.cn   （34）称号：祥瑞证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街谈益田路5023号祥瑞金融中心B座第22-   法定代表东谈主：何之江                           民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)     筹商东谈主：王超     业务参谋电话：95511转8     网站：stock.pingan.com     （35）称号：南京苏宁基金销售有限公司     注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号     办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号     法定代表东谈主：钱燕飞     客服电话：95177-2     筹商东谈主：冯鹏鹏     电话：025-66996699     传真：025-66996699-884131     网址：www.snjijin.com     （36）称号：泛华普益基金销售有限公司     注册地址：成都市成华区设备路9号高地中心1101室     办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B座1201 号     法定代表东谈主：王建华     客服电话：400-080-3388     筹商东谈主：周旋     电话：020-28381666     传真：028-84252474-8055     公司网址：www.puyifund.com     （37）称号：泰信资产基金销售有限公司     注册地址：北京市曙光区开国路乙118号10层1206     办公地址：北京市曙光区开国路乙118号10层1206     法定代表东谈主：彭浩     客服电话：400-004-8821     筹商东谈主：孙小梦     电话：18339217746                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 网址：www.taixincf.com （38）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东谈主：李兴春 客服电话：400-032-5885 筹商东谈主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （39）称号：东方资产证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方资产大厦 法定代表东谈主：戴彦 客服电话：95357 筹商东谈主：付佳 电话：021-23586603 传真：021-23586860 公司网址：www.18.cn （40）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层 办公地址：中国（上海）解放贸易试验区银城路116、128号7层 法定代表东谈主：郑新林 客户服务电话：021-68889082 机构筹商东谈主：邓琦 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：www.weonefunds.com （41）称号：北京创金启富基金销售有限公司 注册地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A                        民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)    办公地址：北京市丰台区金泽路161号1号楼-4至43层101内3层09A    法定代表东谈主：梁蓉    客服热线： 010-66154828    筹商东谈主：程义    电话：18902113673    公司网址：www.5irich.com    （42）称号：北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼    法定代表东谈主：盛超    机构筹商东谈主：孙博超    筹商东谈主电话：010-59403028    筹商东谈主传真：010-59403027    客户服务电话：95055-4    公司网址：www.baiyingfund.com    （43）称号：京东肯特瑞基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2    办公地址：北京市经济工夫设备区科创十一街京东总部二号楼A座南塔19层    法定代表东谈主：邹保威    电话：95118    传真：010-89189566    筹商东谈主：姜颖    客服热线：95118    公司网站：http://jr.jd.com/    （44）称号：深圳市新兰德证券投资参谋有限公司    注册地址：深圳市福田区梅林街谈梅都社区中康路136号深圳新一代产业园2栋    办公地址：北京市丰台区丽泽祥瑞幸福中心B座7层    法定代表东谈主：张斌    客服电话：400-066-1199转2                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 筹商东谈主：孙博文 电话：19931667791 传真：010-83363072 网站：www.new-rand.cn （45）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号6层 办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚资产中心A栋3楼 法定代表东谈主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 筹商东谈主：黄欣文 电话：15801943657 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （46）称号：珠海盈米基金销售有限公司 注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491 办公地址：广州市海珠区琶洲大路东1号保利国际广场南塔12楼B1201-1203 法定代表东谈主：肖雯 客服电话：020-89629066 筹商东谈主：吴煜浩 电话：020-89629021 传真：020-89629011 网站：www.yingmi.cn （47）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东谈主：尹彬彬 筹商东谈主：陈东 筹商电话：021-62680166 客服电话：400-118-1188                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （48）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市曙光区创远路34号院融新科技中心C座22层 法定代表东谈主： 李楠 客服电话：400-159-9288 筹商东谈主：李波 筹商东谈主电话：15921332335 传真：010-61840699 网址：https://danjuanfunds.com/ （49）称号：北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话: 400-055-5728 筹商东谈主：宋子琪 电话：010-62680527 传真：010-62680827 网址：www.hcfunds.com （50）称号：上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路488号1503室 法定代表东谈主：王翔 客服电话: 400-820-5369 筹商东谈主：项阳 / 张偕允 电话：021-65370077-257 / 021-65370077-8141 传真：021-5835-0979 网址： www.jiyufund.com.cn                        民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （51）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路969号3幢5层599室   办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   筹商东谈主：韩爱彬   公司网站：www.fund123.cn   （52）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司   注册地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   办公地址：深圳市罗湖区笋岗街谈笋西社区戏班路8号HALO广场一期四层12-   法定代表东谈主：薛峰   客服电话：400-6788-887   筹商东谈主：龚江江   电话：0755-33227950   传真：0755-33227951   公司网站：www.zlfund.cn 及 www.jjmmw.com   （53）称号：上海长量基金销售有限公司   注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室   办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层   法定代表东谈主：张跃伟   客服电话：400 820 2899   筹商东谈主：曾帅   电话：021-20691928   网址：http://www.erichfund.com/   （54）称号：北京虹点基金销售有限公司   注册地址：北京市曙光区东三环北路17号10层1015室   办公地址：北京市曙光区东三环北路17号恒安大厦10层                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：张晓杰 客服电话：400-618-0707 筹商东谈主：禹翠杰 筹商东谈主电话：010-65951887 网站：www.hongdianfund.com （55）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东谈主：吴强 筹商东谈主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （56）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东谈主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 筹商东谈主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （57）称号：济安资产（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市曙光区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东谈主：杨健 筹商东谈主：宋静 筹商东谈主电话：17343036213                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （58）称号：腾安基金销售（深圳）有限公司 注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一齐1号A栋201室 办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼 法定代表东谈主：谭广锋 客服电话：95017转1转8 筹商东谈主：胡世铭 网站：http://www.tenganxinxi.com （59）称号：招商银行股份有限公司(招赢通） 办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 电话：0755-83175125 筹商东谈主：韩熙睿 客户服务热线：95555 网址：https://fi.cmbchina.com/ （60）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东谈主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 筹商东谈主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （61）称号：和讯信息科技有限公司 注册地址： 北京市曙光区朝外大街22号1002室 办公地址：北京市曙光区朝外大街22号泛利大厦10层 法定代表东谈主：章知方                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 客服电话：400-920-0022 筹商东谈主：陈慧慧 电话：0755-82721106 网站：http://licaike.hexun.com （62）称号：通华资产（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层 法定代表东谈主：周欣 筹商东谈主：汤杰 筹商东谈主电话：13611834257 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （63）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元 办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润期间广场10F、11F、14F 法定代表东谈主：陶怡 客服电话：400-700-9665 筹商东谈主：程艳 电话：021-68077516 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （64）称号：上海陆享基金销售有限公司 注册地址：上海市静安区武宁南路203号4楼南部407室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路1196号世纪汇广场2座16楼01、08单元 法定代表东谈主：粟旭 客服电话：400-168-1235 机构筹商东谈主：李佳 筹商东谈主电话：021-53398933、13681693112 公司网站：https://www.luxxfund.com/                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) （65）称号：上海大贤慧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东谈主：张俊 客服电话：021-20219988-35374 筹商东谈主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （66）称号：贵州省贵文文化基金销售有限公司 注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升国际A栋2单元5层17号 办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路贵文投资大楼4楼 法定代表东谈主：陈成 客服电话：0851-85407888 机构筹商东谈主：李辰 筹商东谈主电话：17601206766 网址：https://www.gwcaifu.com/ （67）称号：上海中原资产投资管制有限公司 注册地址：上海市虹口区东大名路687号1幢2楼268室 办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层 法定代表东谈主：毛淮平 客服电话：400-817-5666 筹商东谈主：张静怡 电话：010-88066326 传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （68）称号：上海中欧资产基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路479号1008-1室 公司地址：上海市虹口区平允路18号8栋嘉昱大厦6层 法定代表东谈主：许欣                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 客户服务电话：400-100-2666 公司网址：https://www.zocaifu.com/ 邮编：200120 （69）称号：财咨谈信息工夫有限公司 注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601 法定代表东谈主：张斌 客户服务电话：400-003-5811 公司网址：www.jinjiwo.com 邮编：110000 （70）称号：博时资产基金销售有限公司 注册地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 公司地址：深圳市福田区莲花街谈福新社区益田路5999号基金大厦19层 法定代表东谈主：王德英 筹商东谈主：田媛 电话： 010-65171166-2318 客户服务电话：400-610-5568 公司网址：www.boserawealth.com （71）称号：嘉实资产管制有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛1号楼7层710号 办公地址：北京市曙光区开国门外大街21号北京国际俱乐部C座11层 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 筹商东谈主：闫欢 电话：010-85097302 传真：010-65215433 网站：https://www.harvestwm.cn （72）称号：深圳腾元基金销售有限公司 公司地址：深圳市福田区金田路超卓世纪中心1号楼1806-1808单元                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 法定代表东谈主：张帆 客户电话：400-990-8601 筹商东谈主：姚庆荣 客服电话：0755-33015740 网站：www.tenyuanfund.com （73）称号：上海中正达广基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室 法定代表东谈主：黄欣 客服电话：4006767523 机构筹商东谈主：陆欣 筹商东谈主电话：15821788773 公司网址：https://www.zhongzhengfund.com （74）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济工夫设备区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京曙光区大望路金地中心A座28层 法定代表东谈主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 筹商东谈主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （75）称号：大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：4000-899-100 筹商东谈主：于秀 筹商东谈主电话：0411-39027810 网址：https://www.yibaijin.com/                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的规矩，遴聘其他稳妥要求的机构销售本基金，并在基金管制东谈主网站公示。   （二）注册登记机构   称号：民生加银基金管制有限公司   注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A   法定代表东谈主：郑智军   电话：0755-23999888   传真：0755-23999833   筹商东谈主：蔡海峰   （三）出具法律意见书的讼师事务所和承办讼师   称号：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号期间金融中心19楼   负责东谈主：韩炯   承办讼师：吕红、安冬   电话：021-31358666   传真：021-31358600   筹商东谈主：安冬   （四）审计基金财产的司帐师事务所和承办注册司帐师   称号：普华永谈中天司帐师事务所（特殊无为合伙）   住所：中国（上海）解放贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   实行事务合伙东谈主：李丹   承办注册司帐师：闫琳、季莎莎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   筹商东谈主：季莎莎                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                     第六部分 基金的召募    一、召募的依据    本基金由基金管制东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息走漏办 法》、基金合同偏激他关联规矩，经2021年3月31日中国证监会证监许可【2021】    二、基金类型、存续期限及运作方式    基金类型：羼杂型证券投资基金    存续期限：不按期    运作方式：契约型通达式    三、基金份额类别    基金管制东谈主可根据基金执走时作情况，在不违犯法律律例及中国证监会规矩且 对基金份额抓有东谈主利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管东谈主协商一致，增 加新的基金份额类别，或补助现存基金份额类别成立偏激金额限制等，或对基金份 额分类办法及法律解释进行补助，不需召开基金份额抓有东谈主大会，补助实施前需实时公 告，并报中国证监会备案。    四、召募情况    本 基 金 有 效 认 购 总 户 数 为4，419户 。 设 立 募 集 期 间 募 集 的 有 效 份 额 为 份基金份额。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)             第七部分 基金合同的收效   一、基金合同的收效   根据筹商律例和基金合同的关联规矩，本基金合同已于2021年10月14日稳新生 效，自本基金合同收效之日起，本基金管制东谈主幽闲驱动管制本基金。   二、基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产范畴   《基金合同》收效后，一语气20个服务日出现基金份额抓有东谈主数目起火200东谈主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管制东谈主应当在按期阐发中给予走漏；连 续60个服务日出现前述情形的，基金管制东谈主应当在10个服务日内向中国证监会阐发 并建议处理有辩论，如抓续运作、转机运作方式、与其他基金合并或者远离基金合同 等，并在6个月内召开基金份额抓有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)            第八部分 基金份额的申购、赎回  一、申购和赎回场面  本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管制东谈主在 招募诠释书或其他筹商公告中列明。基金管制东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金管制东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场 所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。  二、申购和赎回的通达日实时刻  投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，若本基金参与港股通往来且该工 作日为非港股通往来日时，则基金管制东谈主可根据执行情况决定本基金是否通达申购、 赎回及转机业务，具体以届时的公告为准，具体办理时刻为上海证券往来所、深圳 证券往来所的普通往来日的往来时刻，但基金管制东谈主根据法律律例、中国证监会的 要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。  基金合同收效后，若出现新的证券/期货往来阛阓、证券/期货往来所往来时刻 变更或其他特殊情况，基金管制东谈主将视情况对前述通达日及通达时刻进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。  本基金定于2021年11月16日起的每个通达日（基金管制东谈主公告暂停筹买卖务的 除外）通达日常申购、赎回、转机和按期定额投资业务。  基金管制东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时刻办理基金份额的申购、赎 回或者转机。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时刻建议申购、赎回或转机肯求 且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额申购、 赎回的价钱。  三、申购与赎回的原则 为基准进行设想；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 赎回； 照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告； 资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金管制东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行补助。基金管制东谈主必 须在新法律解释驱动实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公告。   四、申购与赎回的步履   投资东谈主必须根据销售机构规矩的步履，在通达日的具体业务办理时刻内建议申 购或赎回的肯求。   投资东谈主理理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时刻、处理规 则等在死守基金合同和招募诠释书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   投资者申购基金份额时，必须在规矩的时刻内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；登记机构阐述基金份额时，申购收效。基金份额抓有东谈主递交 赎回肯求，赎回成立；登记机构阐述赎回时，赎复活效。投资者赎回肯求收效后， 基金管制东谈主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半赎回或基金合同载 明的其他暂停赎回或降速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。遇证券/期货往来所或往来阛阓数据传输延伸、通信系统故障、银行 数据交换系统故障或其他非基金管制东谈主及基金托管东谈主所能驾御的因素影响业务处理 历程，则赎回款项划付时刻相应顺延。   基金管制东谈主不错在法律律例和基金合同允许的界限内，对上述业务办理时刻进 行补助，基金管制东谈主必须在补助实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒 介上公告。   基金管制东谈主应以往来时刻扫尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日行为申购或赎 回肯求日(T日)，在普通情况下，本基金登记机构在T+1日内对该往来的灵验性进行 阐述。T日提交的灵验肯求，投资东谈主应在T+2日后(包括该日)实时到销售网点柜台或                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 以销售机构规矩的其他方式查询肯求的阐述情况。若申购不胜仗，则申购款项退还 给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定胜仗，而仅代表销售 机构照实接收到肯求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于肯求的 阐述情况，投资者应实时查询。因投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其相 关权益受损的，基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或 不利后果。   五、申购和赎回的数目限制   投资者申购本基金份额时，通过销售机构每笔申购金额不得低于10元(含申购 费)，民生加银基金直销机构每笔申购金额不得低于10元(含申购费)，跨越最低申购 金额的部分不设金额级差；按期定额投资辩论、比例配售和红利再投资不受此最低 申购金额规矩限制；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于10 元的最低名额规矩。   投资者赎回本基金份额时，可肯求将其抓有的部分或全部基金份额赎回。本基 金的投资者每个往来账户每笔最低赎回份额为10份，销售机构若有不同规矩，以销 售机构规矩为准，但不得低于10份的最低名额规矩。   本基金的投资者每个往来账户的最低基金份额余额为10份，本基金不合单个投 资者累计抓有的基金份额上限进行限制，但单一投资者抓有基金份额数不得达到或 跨越基金份额总额的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到 或跨越50%的除外)；销售机构若有不同规矩，以销售机构规矩为准，但不得低于 金管制东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却 大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益。基金 管制东谈主基于投资运作与风险驾御的需要，可采选上述措施对基金范畴给予驾御。具 体见基金管制东谈主筹商公告。                  民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 额的数目限制。基金管制东谈主必须在补助实施前依照《信息走漏办法》的关联规矩在 规矩媒介上公告。  六、申购、赎回用度  申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金基金份额的阛阓推 广、销售、登记等各项用度。  本基金对通过直销中心申购基金份额的待业金客户与除此之外的其他投资者实 施永逝的申购费率。待业金账户，包括养老基金与照章成立的养老辩论筹集的资金 偏激投资运营收益形成的补充养老基金，包括寰宇社会保障基金、不错投资基金的 地方社会保障基金、企业年金单一辩论以及蚁集辩论。如将来出现经养老基金监管 部门招供的新的养老基金类型，本公司将依据规矩将其纳入待业金账户界限。非养 老金客户指除待业金客户外的其他投资者。  投本钱基金基金份额的待业金账户，在基金管制东谈主的直销中心办理账户认证手 续后，即可享受申购费率1折优惠。基金招募诠释书规矩申购费率为固定金额的， 则按基金招募诠释书中费率规矩实行，不再享有费率优惠。  通过基金管制东谈主的直销中心申购本基金的待业金客户申购费率如下：      单笔申购金额 M                       申购费率       M＜100 万元                       0.15%      M≥500 万元                      每笔 1000 元  其他投资者申购本基金的申购费率如下：      单笔申购金额 M                       申购费率       M＜100 万元                       1.50%      M≥500 万元          每笔 1000 元  投资东谈主同日或异日屡次申购本基金，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。 当需要采选比例配售方式对灵验申购金额进行部分阐述时，投资东谈主申购费率按照申 购肯求阐述金额所对应的费率设想，申购肯求阐述金额不受申购最低名额的限制。                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   本基金参加各销售机构发起的基金申购费率优惠行动，具体费率优惠有辩论以销 售机构的安排为准，请温雅销售机构公告或盘考销售机构。   （1）本基金的赎回用度由基金份额的赎回东谈主承担。投资者赎回本基金基金份 额所对应的赎回费率随抓有时刻递减，具体见下表：       抓有基金时刻 T                        赎回费率         T＜7 天                          1.50%        T≥180 天             0.00%   （2）对抓续抓有期少于30日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产； 对抓续抓有期大于30日（含）但少于90日的投资东谈主收取的赎回费，将赎回费总额的 回费，将赎回费总额的50%计入基金财产。未计入基金财产的部分用于支付登记费 和其他必要的手续费。投资东谈主通过日常申购所得基金份额，抓有期限自登记机构确 认登记之日起设想。 于新的费率或收费方式实施日前依照《信息走漏办法》的关联规矩在规矩媒介上公 告。 以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率罢免筹商法律律例以及监管部 门、自律法律解释的规矩。 东谈主利益无实质性不利影响的情形下根据阛阓情况开展基金促销行动。在基金促销活 动期间，按筹商监管部门要求履行必要手续后，基金管制东谈主不错稳妥调低基金申购 费率、赎回费率。   七、申购份额与赎回金额的设想及处理方式   本基金份额净值的设想，保留到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入，由此 产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在今日收市后设想，并在                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) T+1日内公告。遇特殊情况，经履行稳妥步履，不错稳妥延伸设想或公告。   （1）若投资者遴聘申购本基金，则申购份额的设想公式为：   申购用度=（申购金额×申购费率）/（1＋申购费率）   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金的基金份额净值   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T日本基金的基金份额净值   例：假设某非待业金投资者投资100，000元申购本基金，适用的申购费率为 金份额为：   申购用度＝（100，000×1.50%）÷（1＋1.50%）=1，477.83（元）   净申购金额=100，000－1，477.83=98，522.17（元）   申购份额＝98，522.17÷2.0000＝49，261.09（份）   即：非待业金客户投资者投资100，000元申购本基金，假设申购当日本基金的 基金份额净值为2.0000元，则不错得到49，261.09份本基金基金份额。   （2）上述设想结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   （1）设想公式   若投资者赎回本基金，则赎回金额的设想公式为：   赎回总额＝赎回份额×T日的基金份额净值   赎回用度＝赎回总额×赎回费率   赎回金额＝赎回总额－赎回用度   例：假设某投资东谈主在T日赎回10，000份本基金，抓有时刻为20天，适用的赎回 费率为0.75%，假设T日本基金的基金份额净值为2.0000元，则其获取的赎回金额计                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 算如下:   赎回总额=10，000×2.0000=20，000.00（元）   赎回用度=20，000.00×0.75%=150.00（元）   赎回金额=20，000.00－150.00=19，850.00（元）   即：投资者赎回本基金基金份额10，000份，抓有时刻为20天，假设赎回当日基 金份额的基金份额净值为2.0000元，则其可得到的赎回金额为19，850.00元。   （2）上述设想结果均按四舍五入方法，保留到少许点后2位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   八、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管制东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 资东谈主的申购肯求。 金资产净值。 可能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 致基金销售系统或基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 额的比例达到或者跨越50%，或者变相阴私50%鸠合度的情形时。 单笔申购金额上限的。 且采选估值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管制东谈主应当暂停接受申购肯求。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   发生上述第1、2、3、5、6、9、10、11项暂停申购情形之一且基金管制东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金管制东谈主应当根据关联规矩在规矩媒介上刊登暂停 申购公告。当发生上述第7、8项情形时，基金管制东谈主不错采选比例阐述等方式对该 投资东谈主的申购肯求进行限制，基金管制东谈主也有权拒却该等全部或者部分申购肯求。 要是投资东谈主的申购肯求被全部或部分拒却的，被拒却的申购款项将退还给投资东谈主。 在暂停申购的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附申购业务的办理。   九、暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管制东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款 项： 资东谈主的赎回肯求或降速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回肯求。 且采选估值工夫仍导致公允价值存在紧要不笃定性时，经与基金托管东谈主协商阐述后， 基金管制东谈主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述情形之一且基金管制东谈主决定暂停赎回或降速支付赎回款项时，基金管 理东谈主应在当日报中国证监会备案，已阐述的赎回肯求，基金管制东谈主应足额支付；如 暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分拨给赎 回肯求东谈主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的相 关条件处理。基金份额抓有东谈主在肯求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受理部分予 以拆除。在暂停赎回的情况排斥时，基金管制东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   十、多半赎回的情形及处理方式                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金转 换中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金转机中转入肯求份额总额后 的余额)跨越前一通达日的基金总份额的10%，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金管制东谈主不错根据基金其时的资产组合情状决定全 额赎回或部分缓期赎回。   （1）全额赎回：当基金管制东谈主以为有才调支付投资东谈主的全部赎回肯求时，按 普通赎回步履实行。   （2）部分缓期赎回：当基金管制东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有费力或以为 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管制东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额10%的前提下，可对 其余赎回肯求缓期办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎回肯求量占赎回 肯求总量的比例，笃定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回肯求时不错遴聘缓期赎回或取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个通达 日陆续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求 将被拆除。缓期的赎回肯求与下一通达日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一开 放日的基金份额净值为基础设想赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资 东谈主在提交赎回肯求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。   （3）若基金发生多半赎回，且单个基金份额抓有东谈主肯求赎回的基金份额跨越 上一通达日基金总份额10%以上，基金管制东谈主不错先行对该单个基金份额抓有东谈主超 出10%的赎回肯求实施缓期办理。对于该单个基金份额抓有东谈主10%比例以内（含 于上述因缓期办理而未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错遴聘缓期赎回或 取消赎回。遴聘缓期赎回的，将自动转入下一个通达日陆续赎回，直到全部赎回为 止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被拆除；如投资东谈主在提交赎 回肯求时未作明确遴聘，则未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受 单笔赎回最低份额的限制。基金管制东谈主在履行稳妥步履后，有权根据其时阛阓环境 补助前述比例及处理法律解释，并在规矩媒介上进行公告。   （4）暂停赎回：一语气2个通达日以上(含本数)发生多半赎回，如基金管制东谈主认                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；如故接受的赎回肯求不错降速支付赎回款 项，但不得跨越 20个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。   当发生上述多半赎回并缓期办理时，基金管制东谈主应当通过邮寄、传真或者招募 诠释书规矩的其他方式在3个往来日内文书基金份额抓有东谈主，诠释关联处理方法， 并在两日内在规矩媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金再行通达申购或赎回公告，并公布最近1个通达日的基金份额净值。 的增屡次数，但基金管制东谈主须依照《信息走漏办法》，最迟于再行通达日在规矩媒 介上刊登再行通达申购或赎回的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确再行通达 申购或赎回的时刻，届时可不再另行发布再行通达的公告。   十二、基金转机   基金管制东谈主不错根据筹商法律律例以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金 管制东谈主管制的其他基金之间的转机业务，基金转机不错收取一定的转机费，筹商规 则由基金管制东谈主届时根据筹商法律律例及基金合同的规矩制定并公告，并提前见告 基金托管东谈主与筹商机构。   十三、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管制东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过 中国证监会招供的往来场面或者往来方式进行份额转让的肯求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管制东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东谈主应根据基金管制东谈主公告的业务法律解释办理基金份额转让业务。   十四、基金的非往来过户   基金的非往来过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形而 产生的非往来过户以及登记机构招供、稳妥法律律例的其它非往来过户。不管在上 述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  袭取是指基金份额抓有东谈主归天，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐 赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社会团体； 司法强制实行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强 制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非往来过户必须提供基金登记机构要 求提供的筹商辛苦，对于稳妥条件的非往来过户肯求按基金登记机构的规矩办理， 并按基金登记机构规矩的标准收费。  十五、基金的转托管  基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照规矩的标准收取转托管费。  十六、按期定额投资辩论  基金管制东谈主不错为投资东谈主理理按期定额投资辩论，具体法律解释由基金管制东谈主另行 规矩。投资东谈主在办理按期定额投资辩论时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额 必须不低于基金管制东谈主在筹商公告或更新的招募诠释书中所规矩的按期定额投资计 划最低申购金额。  十七、基金份额的冻结妥协冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、稳妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。  十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募诠释书“侧袋机制” 部分的规矩或筹商公告。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                第九部分 基金的投资   一、投资主见   本基金在严格驾御风险和保抓资产流动性的基础上，通过从下到上的深度挖掘、 精选个股，力求为基金份额抓有东谈主获取持久稳健的逾额申诉。   二、投资界限   本基金的投资界限为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板以偏激他照章刊行上市的股票）、内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制下允许买卖的香港鸠合往来所上市股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转机 债券（含分离往来可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券 （含超短期融资券））、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、现金、衍 生用具（包括股指期货、国债期货、股票期权）以及经中国证监会批准允许基金投 资的其它金融用具（但需稳妥中国证监会的筹商规矩）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资于 港股通标的股票不跨越股票资产的50%。每个往来日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金管制东谈主在履行稳妥步履后，不错补助上述 投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金将通过追踪考量频频的宏不雅经济变量（包括GDP增长率、CPI走势、M2 的完全水讲理增长率、利率水平与走势等）以及各项国度政策（包括财政、货币、 税收、汇率政策等）来判断经济周期现在的位置以及异日将发展的标的，在此基础 上对各大类资产的风险和预期收益率进行分析评估，制定股票、债券、现金等大类 资产之间的配置比例、补助原则和补助界限。                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   本基金通过定性和定量相诱骗的方法进行从下到上的个股遴聘，对企业基本面 和估值水平进行抽象的研判，精选优质个股。主要包括上市公司事迹成长性、事迹 成长可抓续性和投资价值分析，优选大要在异日达成事迹抓续、快速增长并具备投 资价值的上市公司，将其行为要点投资对象。   （1）个股分析策略   本基金将诱骗财务数据、企业学习与立异才调、企业发展战术、工夫专利上风、 阛阓拓展才调、公司治理结构和管制水平、公司的行业地位、公司增长的可抓续性 等定性因素，给予股票一定的折溢价水平，最终笃定股票合理的价钱区间。   在定量分析方面，本基金将通过对成长性目的（预期主营业务收入增长率、净 利润增长率、PEG）、相对价值目的（P/E、P/B、P/CF、EV/EBITDA）以及完全估 值目的（DCF）的定量评判，筛选出具有GARP（合理价钱成长）性质的股票。   （2）港股通标的股票投资策略   本基金可通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于香港股票阛阓，不 使用及格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。遴聘基本面健康、业 绩朝上弹性较大、具有估值上风的港股纳入本基金的股票投资组合。   本基金的债券投资策略主要包括可转机债券投资策略、可分离往来可转债投资 策略和无为债券投资策略。   （1）可转机债券投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可转机债券估值模子分析，并诱骗阛阓环境 情况等，本基金在一、二级阛阓投资可转机债券，以达到在严格驾御风险的基础上， 达成基金资产稳健升值的目的。   可转机债券有别于一般债券，其自身含有的期权价值与公司股票价钱走势、波 动率水对等密切筹商。本基金将采选“从上至下”的分析方法，抽象接洽各类宏不雅因 素，以达成最优的行业配置。本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 阛阓投资主题的变化，抽象接洽宏不雅调控主见、产业结构补助等因素，精选成长前 景明确或受益政策扶抓的行业内公司刊行的可转机债券进行投资布局。另外，由于 宏不雅经济所处的时期和阛阓发展的阶段不同，不同行业的可转机债券也将阐扬出不 同的风险收益特征。在经济复苏的初期，抓有资源类行业的可转机债券将获取邃密 的投资收益；而在经济零落时期，抓有留神类非周期行业的可转机债券，将获取更 加明白的收益。   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格驾御风险的前提上， 精选个券，力求达成较高的投资收益。   企业基本面分析策略是指本基金将采选定性分析（经济周期、行业地位、竞争 上风、治理结构等）与定量分析（P/B、P/E、PEG 等）相诱骗的方式，对可转机债 券对应的标的股票进行久了研究，精选具有邃密成长性且估值相对合理的标的股票， 达到分享正股上升收益的目的。   理讲价值分析策略是指本基金将诱骗可转机债券的条件，根据其标的股票股价 的波动率水平、分成率、阛阓的基准利率、可转机债券的剩余期限、当前股价水平 等因素，运用 BS 模子以及蒙特卡洛模子等，设想期权价值，从而笃定可转机债券 的理讲价值。可转机债券的理讲价值分为纯债价值和期权价值。其中纯债价值由当 期贴现利率水平、债券的信用评级、剩余期限等因素决定，其中要道因素是当期贴 现利率水平；期权价值主要与发借主体的行业发展出路、公司基本面、公司股价历 史波动率、分成率、阛阓基准利率和可转机债券的剩余期限筹商。   在转股期内，当本基金所抓有可转机债券阛阓往来价钱显贵低于转股平价时， 即转股溢价率显明为负时，本基金将通过转股并卖出股票以达成收益；当可转机债 券流动性弗成得志组合需求时，本基金将通过转股来保障基金财产的流动性；当正 股价钱上升且得志提前赎回触发条件时，本基金将领先通过转股来锁定已有收益， 并进一步分析正股异日的价钱走势，作念出陆续抓有正股或立即卖出的决定。   国内可转机债券一般成立提前赎回、向下修正转股价、提前回售等条件，其中 赎回条件赋予刊行东谈主提前赎回可转机债券的权利，修正条件赋予刊行东谈主向下修正转                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 股价钱的权利，回售条件赋予投资者将可转机债券回售给刊行东谈主的权利，这些条件 将对可转机债的价值产生影响。举例，当正股价钱抓续低于转股价达到一定进度， 如刊行东谈主向下修正转股价，则可转机债券的转股价值得到大幅提高，同期镌汰了未 来由于正股价钱下降带来的可能损失。   本基金将久了分析公司基本面，包括筹办情状和财务情状，揣测其异日发展战 略和融资需求，诱骗流动性、到期收益率、纯债溢价率等因素，充分发掘这些条件 给可转机债券带来的投资契机。   本基金将密切温雅以下两种套利契机:1)在可转机债券的转股期内，当转机溢 价率为负时，不错买入可转机债券并实时转股，然后在二级阛阓卖出股票，以获取 套利收益;2)在可转机债券刊行期内，当可转机债券的优先配售条件具有招引力时， 不错买入股票并配售可转机债券，待其上市后再卖出，以获取收益。   （2）可分离往来可转债投资策略   可分离往来可转债是指认股权证和债券分离往来的可转机公司债券，就是一种 附认股权证的公司债，上市后可分离为纯债和认股权证两部分。可分离往来可转债 是债券和股票的羼杂融资品种，它与传统可转机债券的本色区别在于上市后债券与 期权可分离往来。可是，无论是认股权证如故标的股票，与传统可转机债券内含的 期权之间都具有很强的筹商性。因此，分离往来后的纯债和认股权证组合在一谈仍 然具有传统可转机债券的部分特征，甚而也不错构造出类可转机债券品种。可分离 往来可转债的投资策略与传统可转机债券的投资策略访佛。本基金将抽象分析纯债 部分的收益性、流动性，以及发债公司基本面等情况，以此为基础判断纯债部分的 投资价值。此外，本基金将通过补助纯债和认股权证或标的股票之间的比例，来组 合成不同风险收益特征的类可转机债券居品，并根据不同的阛阓环境应时进行动态 补助。   （3）无为债券投资策略   本基金将采选利率策略、信用策略和个券遴聘策略，判断不同债券在经济周期 的不同阶段的相对投资价值，并笃定不同债券在组合伙产中的配置比例，达成组合 的稳健升值。其中利率策略是指本基金通过全面研究和分析宏不雅经济运行情况和金 融阛阓资金供求情状变化趋势及结构，诱骗对财政政策、货币政策等宏不雅经济政策               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 取向的研判，从而揣测出金融阛阓利率水平变动趋势；信用策略是指本基金依靠内 部信用评级系统追踪研究发借主体的筹办情状、财务目的等情况，对其信用风险进 行评估，以此行为个券遴聘的基本依据；个券遴聘策略是指通过从上至下和自下而 上相诱骗的研究方法，形成具体的投资策略。  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要采选流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的研究，并诱骗股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分接洽股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的合座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券往来阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，诱骗国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分接洽国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的合座风险的目的。  本基金按照风险管制的原则，在严格驾御风险的前提下，以套期保值为主要目 的，遴聘流动性好、往来活跃的期权合约进行投资。本基金基于对质券阛阓的判断， 诱骗期权订价模子，遴聘估值合理的期权合约。  在灵验驾御风险的前提下，本基金对资产支抓证券从以下方面抽象订价，遴聘 低估的品种进行投资。主要包括信用因素、流动性因素、利率因素、税收因素和提 前还款因素。  四、投资限制                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   基金的投资组合应罢免以下限制：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股 票不跨越股票资产的50%；   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后，抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值（兼并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股共计设想）不跨越基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的全部基金抓有一家公司刊行的证券（兼并家公司在 内地和香港同期上市的A+H股共计设想），不跨越该证券的10％，完全按照关联指 数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的全部通达式基金（包括通达式基金以及处于通达期 的按期通达基金)抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得跨越该上市公司可流 通股票的15%；本基金管制东谈主管制的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达 股票，不得跨越该上市公司可畅达股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行 证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；   （7）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （8）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产支抓证券的比例，不得跨越该 资产支抓证券范畴的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的全部基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证 券，不得跨越其各类资产支抓证券共计范畴的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，要是其信用品级下降、不再稳妥投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 回购到期后不得缓期；   （13）本基金的资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不稳妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为往来敌手 开展逆回购往来的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资界限保抓 一致；   （16）本基金参与股指期货往来，需死守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跨越上一往来日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当稳妥基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （17）本基金参与国债期货往来的，应当死守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差设想）应当稳妥基金合同对于债券投资比例的               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 关联约定； 上一往来日基金资产净值的30%；   （18）本基金参与股票期权往来的，需死守下列投资比例限制： 值的10%； 应抓有合约行权所需的全额现金或往来所法律解释招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数设想；   （19）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）、（15）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合 并、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳妥上述规矩投资 比例的，基金管制东谈主应当在10个往来日内进行补助，但中国证监会规矩的特殊情形 除外。法律律例另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳妥基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当稳妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起驱动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资退却等作出强制性补助的，本基金 应当按照法律律例或监管部门的规矩实行；如法律律例或监管部门修改或补助上述 投资限制、投资退却性规矩，且该等补助或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行稳妥步履后按照法律律例或监管部门补助或修改后的规矩实行，并应向投资 者履行信息走漏义务。   为珍贵基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （4）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金管制东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕往来、主管证券往来价钱偏激他不梗直的证券往来行动；   （7）法律、行政律例和中国证监会规矩退却的其他行动。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、执行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当稳妥基金的投资主见和投资策略，罢免基金份额抓有 东谈主利益优先的原则，留神利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平允合理价钱实行。筹商往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予 走漏。紧要关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉静董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述退却或限制性规矩，如适用于本基 金，基金管制东谈主在履行稳妥步履后，则本基金投资不再受筹商限制或以变更后的规 定为准。   五、事迹比拟基准   本基金的事迹比拟基准为：沪深300指数收益率×60%+恒生抽象指数收益率 ×10%+中债抽象指数收益率×30%   沪深300指数是由上海证券往来所和深圳证券往来所授权，由中证指数有限公 司编制的包含上海、深圳两个证券往来所流动性好、范畴最大的300只A股为样本 的因素股指数，是现在中国证券阛阓中市值掩饰率高、代表性强、流动性好，同期 公信力较好的股票指数。恒生抽象指数是由恒生指数服务有限公司编制，涵盖香港 鸠合往来所主板上市股份总市值约95%，是反应香港股市价幅趋势最有影响的一种 股价指数。中债抽象指数是由中央国债登记结算有限服务公司编制的具有代表性的 债券阛阓指数。根据本基金的投资界限和投资比例，选用上述事迹比拟基准大要客 不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。   要是今后法律律例发生变化，或者指数编制单元罢手设想编制上述指数或更正 指数称号、或者有更巨擘的、更能为阛阓深广接受的事迹比拟基准推出，经与基金 托管东谈主协商一致，本基金不错在履行稳妥步履后变更事迹比拟基准并实时公告。   六、风险收益特征                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   本基金是羼杂型证券投资基金，预期风险和预期收益高于债券型基金和货币市 场基金、但低于股票型基金。本基金还可投资港股通标的股票，需承担港股通机制 下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及往来法律解释等各别带来的独有风险。   七、基金管制东谈主代表基金诈欺推动或债权东谈主权利的处理原则及方法 基金份额抓有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹 比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施步履、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现 和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规矩。   九、基金投资组合阐发   基金管制东谈主的董事会及董事保证本阐发所载辛苦不存在虚假纪录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容的确凿性、准确性和好意思满性承担个别及连带服务。   基金托管东谈主中国设备银行股份有限公司根据本基金合同规矩复核了本投资组合 阐发内容，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性述说或者紧要遗漏。   基金管制东谈主承诺以敦厚信用、发愤尽责的原则管制和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往事迹并不代表其异日阐扬。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。   本投资组合阐发限制时刻为2024年06月30日，本阐发中所列财务数据未经审计。                   民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                                                  占基金总资产的比   序号            样式              金额（元）                                                    例（%）         其中：股票                      69，275，138.79        92.67         其中：债券                       3，869，123.56         5.18         资产支抓证券                                 -            -         其中：买断式回购的买入返                                                -            -         售金融资产   注：本基金本阐发期末通过港股通往来机制投资的港股市值为东谈主民币                                               占基金资产净值比例   代码       行业类别         公允价值（元）                                                  （%）    A   农、林、牧、渔业                           -                 -    B   采矿业                                -                 -    C   制造业                    53，206，252.38             71.62        电力、热力、燃气及    D                                      -                 -        水分娩和供应业    E   建筑业                                -                 -    F   批发和零卖业                             -                 -        交通运载、仓储和邮    G                                      -                 -        政业    H   住宿和餐饮业                             -                 -        信息传输、软件和信    I                          12，666，173.04             17.05        息工夫服务业    J   金融业                                -                 -    K   房地产业                               -                 -    L   租借和商务服务业                           -                 -                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)          科学研究和工夫服务      M                                          -             -          业          水利、环境和全球设      N                                 8，712.00            0.01          施管制业          住户服务、修理和其      O                                          -             -          他服务业      P   造就                                     -             -      Q   卫生和社会服务                                -             -      R   文化、体育和文娱业                              -             -      S   抽象                                     -             -         共计            65，881，137.42                       88.68      行业类别          公允价值（东谈主民币）                    占基金资产净值比例（%） 原材料                                         -                 - 非日常生存奢华品                                    -                 - 日常奢华品                                       -                 - 能源                                          -                 - 金融                                          -                 - 医疗保健                                        -                 - 工业                                          -                 - 信息科技                             3，394，001.37              4.57 电信业务                                        -                 - 公用职业                                        -                 - 房地产                                         -                 - 共计                 3，394，001.37                            4.57   注：以上分类采选国际通用的行业分类标准。                                         公允价值 占基金资产净值比   序号     股票代码      股票称号 数目（股）                                           （元）        例（%）                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)     序号         债券品种       公允价值（元）              占基金资产净值比例（%）           其中：政策性金融                                            -                  -           债           可转债（可交换           债）                                 公允价值 占基金资产净值比     序号    债券代码     债券称号 数目（张）                                   （元）        例（%） 投资明细     注：本基金本阐发期末未抓有资产支抓证券。 细     注：本基金本阐发期末未抓有贵金属。     注：本基金本阐发期末未抓有权证。     注：本基金本阐发期末未抓有股指期货。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  本基金将根据风险管制的原则，以套期保值为目的，本着严慎原则，参与股指 期货的投资，有遴聘地投资于股指期货。套期保值将主要采选流动性好、往来活跃 的期货合约。本基金在进行股指期货投资时，将通过对质券阛阓和期货阛阓运行趋 势的研究，并诱骗股指期货的订价模子寻求其合理的估值水平。本基金管制东谈主将充 分接洽股指期货的收益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种遴聘，严慎进 行投资，以镌汰投资组合的合座风险。  本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管制原则，以套期保值为目的，采 用流动性好、往来活跃的期货合约，通过对债券往来阛阓和期货阛阓运行趋势的研 究，诱骗国债期货的订价模子寻求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过 多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。基金管制东谈主将充分接洽国债期货的 收益性、流动性及风险性特征，运用国债期货对冲系统风险、对冲特殊情况下的流 动性风险，如大额申购赎回等；利用金融生息品的杠杆作用，以达到镌汰投资组合 的合座风险的目的。  注：本基金本阐发期末未抓有国债期货。  本基金本阐发期未抓有国债期货。 或在阐发编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在阐发编制日前一年内受到处罚如下：  杰华特微电子股份有限公司因违警违法被中国证券监督管制委员会浙江监管局 处罚；  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案捕快，或在阐发编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策步履稳妥法律律例、基金合同和公司                  民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 投资轨制的规矩。  本基金投资的前十名股票莫得超出基金合同规矩的备选股票库。   序号        称号                   金额（元）  注：本基金本阐发期末未抓有处于转股期的可转机债券。  注：本基金本阐发期末前十名股票中不存在畅达受限情况。  由于四舍五入的原因，分项之和与共计项之间可能存在尾差。                           民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                           第十部分 基金的事迹     基金管制东谈主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎发愤的原则管制和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日阐扬。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募诠释书。     本阐发期基金份额净值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟                      份额净值 事迹比拟 事迹比拟基                 份额净值      阶段              增长率标 基准收益 准收益率标                 ①－③       ②－④                 增长率①                       准差②  率③   准差④ 年 12 月 31 日） 年 6 月 30 日） 自基金合同 收效 起于今（2021 年                 -54.43% 1.97% -19.90% 0.74% -34.53% 1.23% 年 6 月 30 日）     注：本基金的事迹比拟基准=沪深300指数收益率×60%+恒生抽象指数收益率 ×10%+中债抽象指数收益率×30%              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)              第十一部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指购买的各类证券及单据价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东谈主根据筹商法律律例、表任意文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管制东谈主、基金托管东谈主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相沉静。  四、基金财产的撑抓和责罚  本基金财产沉静于基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金 托管东谈主撑抓。基金管制东谈主、基金托管东谈主不得将基金财产归入其固有资产，基金管制 东谈主、基金托管东谈主因基金财产的管制、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入 基金财产。基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律律例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管制东谈主、基金托管东谈主因照章完了、被照章拆除或者被照章宣告停业等原因 进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金管制东谈主管制运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管制东谈主管制运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基 金财产强制实行。                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)            第十二部分 基金资产估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券往来场面的往来日以及国度法律律例规矩 需要对外皮露基金净值的非往来日。   二、估值对象   基金所领有的股票、股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约、债券、资 产支抓证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   三、估值原则   基金管制东谈主在笃定筹商金融资产和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业司帐 准则》、监管部门关联规矩。   （一）对存在活跃阛阓且大要获取通常资产或欠债报价的投资品种，在估值日 有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加补助地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近往来日后未发生影响公允价值计量的重 大事件的，应采选最近往来日的报价笃定公允价值。有充足左证标明估值日或最近 往来日的报价弗成确凿反应公允价值的，草率报价进行补助，笃定公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值为 基础，并在估值工夫中接洽不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限 制等，要是该限制是针对资产抓有者的，那么在估值工夫中不应将该限制行为特征 接洽。此外，基金管制东谈主不应试虑因其多量抓有筹商资产或欠债所产生的溢价或折 价。   （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应采选在当前情况下适用何况有弥散可 利用数据和其他信息支抓的估值工夫笃定公允价值。采选估值工夫笃定公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得筹商资产或欠债可不雅察输入值或取得不 切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件， 使潜在估值补助对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进 行补助并笃定公允价值。   四、估值方法                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （1）往来所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券往来所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无往来的，且最近往来日后经济环境未发生紧要变化 或证券刊行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近往来日的市价（收盘价） 估值；如最近往来日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱 的紧要事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，补助最近往来市 价，笃定公允价钱。  （2）往来所上市往来或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值。  （3）往来所上市往来或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估 值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值。  （4）对在往来所阛阓上市往来的可转机债券，按估值日收盘价减去可转机债 券收盘价中所含债券应收利息后（税后）得到的净价进行估值；估值日莫得往来的， 且最近往来日后经济环境未发生紧要变化，按最近往来日收盘价减去可转机债券收 盘价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。如最近往来日后经济环 境发生了紧要变化的，可参考访佛投资品种的现行市价及紧要变化因素，补助最近 往来市价，笃定公允价钱。  （5）往来所上市实行全价往来的债券（可转债除外），选取第三方估值机构提 供的估值全价减去估值全价中所含的债券应收利息（税后）得到的净价进行估值。  （6）往来所上市不存在活跃阛阓的有价证券，采选估值工夫笃定公允价值。 往来所阛阓挂牌转让的资产支抓证券，采选估值工夫笃定公允价值，如基金管制东谈主 以为成本大要近似体现公允价值，基金管制东谈主应抓续评估上述作念法的稳妥性，并在 情况发生改变时作念出稳妥补助。  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券往来所挂牌的 兼并股票的估值方法估值；该日无往来的，以最近一日的市价（收盘价）估值；  （2）初度公设备行未上市的股票、债券，采选估值工夫笃定公允价值，在估 值工夫难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公设备行股票、 初度公设备行股票时公司推动公设备售股份、通过巨额往来取得的带限售期的股票               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 等，不包括停牌、新刊行未上市、回购往来中的质押券等畅达受限股票， 按监管 机构或行业协会关联规矩笃定公允价值。  （4）对在往来所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的情 况下，应以活跃阛阓上未经补助的报价行为估值日的公允价值；对于活跃阛阓报价 未能代表估值日公允价值的情况下，草率阛阓报价进行补助以阐述估值日的公允价 值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应采选估值工夫笃定其公允价 值。 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于含投资东谈主 回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待 偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估值机构未提供估值 价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在显明各别，未上市期间阛阓利率没 有发生大的变动的情况下，按成本估值。 且最近往来日后经济环境未发生紧要变化的，采选最近往来日结算价估值。 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 率的，可参考当日中国东谈主民银行或其授权机构公布的东谈主民币汇率中间价。 金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规矩补助或其他原因导致基 金执行交征税金与估算的应交税金有各别的，基金将在筹商税金补助日或执行支付 日进行相应的估值补助。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 管制东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的平允性。 如有新增事项，按国度最新规矩估值。   如基金管制东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、步履 及筹商法律律例的规矩或者未能充分珍贵基金份额抓有东谈主利益时，应立即文书对方， 共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律律例，基金资产净值设想和基金司帐核算的义务由基金管制东谈主承 担。本基金的基金司帐服务方由基金管制东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一问候见的，基金管制东谈主 向基金托管东谈主出具盖印的书面说清明，按照基金管制东谈主对基金净值信息的设想结果 对外给予公布。   五、估值步履 的余额数目设想，精准到 0.0001元，少许点后第五位四舍五入。基金管制东谈主不错设 立大额赎回情形下的净值精度济急补助机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主于每个估值日设想基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后，将基 金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按规矩 对外公布。   六、估值错误的处理   基金管制东谈主和基金托管东谈主将采选必要、稳妥、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金份额净值少许点后4位以内(含第4位)发生估值设想错误时， 视为基金份额净值错误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金管制东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 机构、或投资东谈主自身的罪状形成估值错误，导致其他当事东谈主遇到损失的，罪状的责 任东谈主应当对由于该估值错误遇到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值错误 处理原则”给予抵偿，承担抵偿服务。   上述估值错误的主要类型包括但不限于：辛苦申报差错、数据传输差错、数据 设想差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值错误已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值错误服务方应实时 协调各方，实时进行更正，因更正估值错误发生的用度由估值错误服务方承担；由 于估值错误服务方未实时更正已产生的估值错误，给当事东谈主形成损失的，由估值错 误服务方对径直损失承担抵偿服务；若估值错误服务方如故积极协调，何况有协助 义务确当事东谈主有弥散的时刻进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值 错误服务方草率更正的情况向关联当事东谈主进行阐述，确保估值错误已得到更正。   （2）估值错误的服务方对关联当事东谈主的径直损失负责，不合辗转损失负责， 何况仅对估值错误的关联径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值错误而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值错误服务方仍草率估值错误负责。要是由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或不 全部返还不妥得利形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值错误服务方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的界限内对获取不妥得利确当事东谈主享有要 求托福不妥得利的权利；要是获取不妥得利确当事东谈主如故将此部分不妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其如故获取的抵偿额加上如故获取的不妥得利返还的总和 跨越其执行损失的差额部分支付给估值错误服务方。   （4）估值错误补助采选尽量归附至假设未发生估值错误的正确情形的方式。   估值错误被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的步履如下：   （1）查明估值错误发生的原因，列明总计确当事东谈主，并根据估值错误发生的 原因笃定估值错误的服务方。   （2）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值错误形成的损失进 行评估。   （3）根据估值错误处理原则或当事东谈主协商的方法由估值错误的服务方进行更               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 正和抵偿损失。   （4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构往来数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值错误的更正向关联当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值设想出现错误时，基金管制东谈主应当立即给予纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的措施留神损失进一步扩大。   （2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管制东谈主应当通报基金托管东谈主， 并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管制东谈主应当公告， 并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。要是行业 另有通行作念法，基金管制东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的 原则进行协商。   七、暂停估值的情形 业时； 阐述后，基金管制东谈主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金资产净值和基金份额净值由基金管制东谈主负责设想，基金托管东谈主负责进行复 核。基金管制东谈主应于每个估值日往来扫尾后设想当日的基金资产净值和基金份额净 值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值设想结果复核阐述后发送给基金管制东谈主， 由基金管制东谈主对基金净值按规矩给予公布。   九、特殊情况的处理 不行为基金资产估值错误处理。 的数据错误等，基金管制东谈主和基金托管东谈主天然如故采选必要、稳妥、合理的措施进             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 行检验，可是未能发现该错误而形成的基金资产估值错误，基金管制东谈主、基金托管 东谈主免除抵偿服务。但基金管制东谈主、基金托管东谈主应积极采选必要的措施排斥或减弱由 此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并走漏 主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。                    民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)              第十三部分 基金用度与税收   一、基金用度的种类 另有规矩的除外； 用。   二、基金用度计提方法、计提标准和支付方式   本基金的管制费按前一日基金资产净值的1.20%年费率计提。管制费的设想方 法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H为逐日应计提的基金管制费   E为前一日的基金资产净值   基金管制费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商 基金托管东谈主协商处理。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的设想 方法如下：                   民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  H＝E×0.20%÷当年天数  H为逐日应计提的基金托管费  E为前一日的基金资产净值  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金管制东谈主查对一致的 财务数据，自动在次月月初5个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金管制东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力等，支付 日历顺延。用度自动扣划后，基金管制东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商 基金托管东谈主协商处理。  上述“一、基金用度的种类”中第3-10项用度，根据关联律例及相应左券规矩， 按用度执行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的样式  下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；  四、实施侧袋机制期间的基金用度  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但应 待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费， 详见招募诠释书的规矩。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例实行。 基金财产投资的筹商税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金管制东谈主或者其他扣缴义务 东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。  鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、 税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和/或本 金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍 由本基金财产承担，届时基金管制东谈主与基金托管东谈主可能通过本基金财产账户径直缴             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 付，或划付至基金管制东谈主账户并由基金管制东谈主依据税务部门要求完成税款申报缴纳。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)            第十四部分 基金的收益与分拨  一、基金利润的组成  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额，基金已达成收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。  二、基金可供分拨利润  基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已实 现收益的孰低数。  三、基金收益分拨原则 益分拨，具体分拨有辩论以公告为准，若《基金合同》收效起火3个月可不进行收益 分拨； 红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴聘，本基金默许的 收益分拨方式是现金分成； 金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后弗成低于面值；  在不违犯法律律例且对基金份额抓有东谈主利益无实质不利影响的前提下，基金管 理东谈主与基金托管东谈主协商一致后，可对基金收益分拨原则进行补助，不需召开基金份 额抓有东谈主大会。  本基金每次收益分拨比例详见届时基金管制东谈主发布的公告。  四、收益分拨有辩论  基金收益分拨有辩论中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分 配对象、分拨时刻、分拨数额及比例、分拨方式等内容。  五、收益分拨有辩论的笃定、公告与实施  本基金收益分拨有辩论由基金管制东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，在2日内在规 定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资 者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机 构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的设想方法，依 照《业务法律解释》实行。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)            第十五部分 基金的司帐与审计   一、基金司帐政策 度按如下原则：要是《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个司帐年度走漏； 计核算，按照关联规矩编制基金司帐报表； 以书面方式阐述。   二、基金的年度审计 和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审 计。 司帐师事务所需在2日内在规矩媒介公告。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)           第十六部分 基金的信息走漏   一、本基金的信息走漏应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息走漏办法》、《流 动性风险管制规矩》、《基金合同》偏激他关联规矩。   二、信息走漏义务东谈主   本基金信息走漏义务东谈主包括基金管制东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大 会的基金份额抓有东谈主等法律律例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和监犯东谈主组织。   本基金信息走漏义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根柢起点，按照法律法 规和中国证监会的规矩走漏基金信息，并保证所走漏信息的确凿性、准确性、好意思满 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息走漏义务东谈主应当在中国证监会规矩时刻内，将应予走漏的基金信息 通过稳妥中国证监会规矩条件的寰宇性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息走漏 办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介走漏，并保证基金投资者 大要按照《基金合同》约定的时刻和方式查阅或者复制公开走漏的信息辛苦。   三、本基金信息走漏义务东谈主承诺公开走漏的基金信息，不得有下列行动：   四、本基金公开走漏的信息应采选华文文本。如同期采选外文文本的，基金信 息走漏义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本 为准。   本基金公开走漏的信息采选阿拉伯数字；除相称诠释外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开走漏的基金信息   公开走漏的基金信息包括：   （一）基金招募诠释书、《基金合同》、基金托管左券、基金居品辛苦纲领 份额抓有东谈主大会召开的法律解释及具体步履，诠释基金居品的脾气等触及基金投资者重                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 大利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息走漏及 基金份额抓有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募诠释书的信息发生重 大变更的，基金管制东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募诠释书并登载在规矩网 站上；基金招募诠释书其他信息发生变更的，基金管制东谈主至少每年更新一次。基金 远离运作的，基金管制东谈主不再更新基金招募诠释书。 监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 的基金纲领信息。《基金合同》收效后，基金居品辛苦纲领的信息发生紧要变更的， 基金管制东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品辛苦纲领，并登载在规矩网站及基 金销售机构网站或营业网点；基金居品辛苦纲领其他信息发生变更的，基金管制东谈主 至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管制东谈主不再更新基金居品辛苦纲领。  基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管制东谈主在基金份额发售的三日前，将 基金份额发售公告、基金招募诠释书辅导性公告和《基金合同》辅导性公告登载在 规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募诠释书、基金居品辛苦纲领、《基金 合同》和基金托管左券登载在规矩网站上，并将基金居品辛苦纲领登载在基金销售 机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管左券登载在 规矩网站上。  （二）基金份额发售公告  基金管制东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基金 份额发售的三日前登载于规矩报刊和规矩网站上。  （三）《基金合同》收效公告  基金管制东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规矩媒介上登载《基金合 同》收效公告。  （四）基金净值信息  《基金合同》收效后，在驱动办理基金份额申购或者赎回前，基金管制东谈主应当 至少每周在规矩网站走漏一次基金份额净值和基金份额累计净值。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   在驱动办理基金份额申购或者赎回后，基金管制东谈主应当在不晚于每个通达日的 次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点走漏通达日的基金份额净值 和基金份额累计净值。   基金管制东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在规矩网站走漏半年 度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金管制东谈主应当在《基金合同》、招募诠释书等信息走漏文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的设想方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金销售 机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息辛苦。   （六）基金按期阐发，包括基金年度阐发、基金中期阐发和基金季度阐发   基金管制东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度阐发，将年度 阐发登载在规矩网站上，并将年度阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度报 告中的财务司帐阐发应当经稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审 计。   基金管制东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期阐发，将中 期阐发登载在规矩网站上，并将中期阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金管制东谈主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度阐发，将 季度阐发登载在规矩网站上，并将季度阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管制东谈主不错不编制当期季度阐发、中期 阐发或者年度阐发。   阐发期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或跨越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管制东谈主至少应当在季度阐发、中期阐发、年度阐发等 按期阐发文献中“影响投资者决策的其他要害信息”项下走漏该投资者的类别、阐发 期末抓有份额及占比、阐发期内抓有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监 会认定的特殊情形除外。   本基金抓续运作过程中，基金管制东谈主应当在基金年度阐发和中期阐发中走漏基 金组合伙产情况偏激流动性风险分析等。   （七）临时阐发   本基金发生紧要事件，关联信息走漏义务东谈主应当在2日内编制临时阐发书，并              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 登载在规矩报刊和规矩网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 大行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务 筹商行动受到紧要行政处罚、刑事处罚； 际驾御东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联往来事项，但中国证监会另有规矩的除外； 变更；             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。  （八）澄莹公告  在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓崇高传的音信 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓 有东谈主权益的，筹商信息走漏义务东谈主细察后应当立即对该音信进行公开澄莹。  （九）基金份额抓有东谈主大会决议  基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。  （十）基金投资股指期货的信息走漏  基金管制东谈主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募诠释书（更 新）等文献中走漏股指期货往来情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险 目的等，并充分揭示股指期货往来对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资 政策和投资主见等。  （十一）基金投资国债期货的信息走漏  基金管制东谈主应在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募诠释书更新 等文献中走漏国债期货往来情况，包括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险目的 等，并充分揭示国债期货往来对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策 和投资主见等。  （十二）基金投资股票期权的信息走漏  基金管制东谈主应当在按期信息走漏文献中走漏参与股票期权往来的关联情况，包 括投资政策、抓仓情况、损益情况、风险目的、估值方法等，并充分揭示股票 期 权往来对基金总体风险的影响以及是否稳妥既定的投资政策和投资主见。  （十三）基金投资资产支抓证券的信息走漏                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   基金管制东谈主应在基金年度阐发及中期阐发中走漏其抓有的资产支抓证券总额、 资产支抓证券市值占基金净资产的比例和阐发期内总计的资产支抓证券明细。基金 管制东谈主应在基金季度阐发中走漏其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占 基金净资产的比例和阐发期末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支抓 证券明细。   （十四）基金投资港股通标的股票的信息走漏   基金应当在季度阐发、中期阐发、年度阐发等按期阐发和招募诠释书（更新） 等文献中走漏本基金参与港股通往来的筹商情况。   （十五）基金投资于非公设备行股票等畅达受限证券的信息走漏   基金管制东谈主应在基金投资非公设备行股票后两个往来日内，在中国证监会规矩 媒介走漏所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和 账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   （十六）算帐阐发   基金合同远离的，基金管制东谈主应当照章组织算帐小组对基金财产进行算帐并作 出算帐阐发。算帐阐发应当经稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所 审计，并由讼师事务所出具法律意见书。算帐小组应当将算帐阐发登载在规矩网站 上，并将算帐阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。   （十七）实施侧袋机制期间的信息走漏   本基金实施侧袋机制的，筹商信息走漏义务东谈主应当根据法律律例、基金合同和 招募诠释书的规矩进行信息走漏，详见招募诠释书“侧袋机制”部分的规矩。   （十八）中国证监会规矩的其他信息   六、信息走漏事务管制   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息走漏管制轨制，指定专门部门及高 级管制东谈主员负责管制信息走漏事务。   基金信息走漏义务东谈主公开走漏基金信息，应当稳妥中国证监会筹商基金信息披 露内容与花样准则等律例的规矩。   基金托管东谈主应当按照筹商法律律例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定， 对基金管制东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期阐发、更新的招募诠释书、基金居品辛苦纲领、基金算帐阐发等公开走漏的相              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 关基金信息进行复核、审查，并向基金管制东谈主进行书面或电子阐述。   基金管制东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中遴聘一家报刊走漏本基金信息。基 金管制东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子走漏网站报送拟走漏的基金信息， 并保证筹商报送信息的确凿、准确、好意思满、实时。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上走漏信息外，还不错根据需要在 其他全球媒介走漏信息，可是其他全球媒介不得早于规矩媒介走漏信息，何况在不 同媒介上走漏兼并信息的内容应当一致。   基金管制东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求走漏信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证平允对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息走漏服务的质地。具体要求应当稳妥中国证监 会及自律法律解释的筹商规矩。前述自主走漏如产生信息走漏用度，该用度不得从基金 财产中列支。   为基金信息走漏义务东谈主公开走漏的基金信息出具审计阐发、法律意见书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》远离后10年。   七、信息走漏文献的存放与查阅   照章必须走漏的信息发布后，基金管制东谈主、基金托管东谈主应当按照筹商法律律例 规矩将信息置备于各自住所， 供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸走漏基金信息的情形   当出现下述情况时，基金管制东谈主和基金托管东谈主可暂停或延伸走漏基金信息：               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)               第十七部分 侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限定保护基金份 额抓有东谈主利益的原则，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并参谋司帐师事务所 意见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管制东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内礼聘 侧袋机制启用日发表意见且稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进 行审计并走漏专项审计意见。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按照启 用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户的赎回 肯求并支付赎回款项。 同期，基金管制东谈主按照基金合同和招募诠释书的约定办理主袋账户份额的赎回，并 根据主袋账户运作情况笃定是否暂停申购。 外，本招募诠释书“基金份额的申购、赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。多半赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回肯求跨越前一通达日主袋账 户总份额的10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募诠释书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资 策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。基金管 理东谈主设想各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需接洽主袋账户资产。   基金管制东谈主原则上应当在侧袋机制启用后20个往来日内完成对主袋账户投资组 合的补助，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金管制东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管制东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估值             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 并走漏主袋账户的基金净值信息，暂停走漏侧袋账户份额净值。侧袋账户的司帐核 算应稳妥《企业司帐准则》的筹商要求。  五、实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管制费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附往来等方式归附流动性后，基金管制东谈主应当 按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产给予处置变现等方式，实时 向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管制东谈主都应当 实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金管制东谈主在每次处置变现后均应按照筹商法律律例要求及 时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并远离侧袋机制后，基金管制东谈主应实时礼聘稳妥 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并走漏专项审计意见。  七、侧袋机制的信息走漏  在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者利 益产生紧要影响的事项后基金管制东谈主应实时发布临时公告。  基金管制东谈主应按照招募诠释书“基金的信息走漏”部分规矩的基金净值信息走漏 方式和频率走漏主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧袋机制 期间本基金暂停走漏侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金管制东谈主应当在基金按期阐发中走漏阐发期内侧袋账户 筹商信息，基金按期阐发中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐师事 务所对基金年度阐发进行审计时，草率阐发期内基金侧袋机制运行筹商的司帐核算             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 和年度阐发走漏等发表审计意见。  八、本部分对于侧袋机制的筹商规矩，如将来法律律例或监管法律解释修改导致相 关内容被取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行稳妥步履后， 可径直对本部安分容进行修改和补助，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                第十八部分 风险揭示   一、阛阓风险   本基金主要投资于证券阛阓，而证券阛阓价钱受政事、经济、投资热枕和交 易轨制等各类因素的影响会产生波动，从而对本基金投资产生潜在风险，导致基 金收益水平发生波动。   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对质券阛阓产生 一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生的风险。   证券阛阓是国民经济的晴雨表，而经济运行则具有周期性的特色。跟着宏不雅 经济运行的周期性变化，基金所投资于证券的收益水平也会随之变化，从而产生 风险。   金融阛阓利率的变化径直影响着债券的价钱和收益率，也会影响企业的融资 成本和利润，进而影响基金抓仓证券的收益水平。   基金收益的一部分将通过现金方式来分拨，而现金可能因为通货彭胀的影响 而使购买力下降，从而使基金的执行投资收益下降。   上市公司的筹办情状受多种因素的影响，如管制才调、行业竞争、阛阓出路、 工夫更新、财务情状、新址品研究设备等都会导致公司盈利发生变化。要是基金 所投资的上市公司筹办不善，其股票价钱可能着落，或者大要用于分拨的利润减 少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预想的变化。天然基金不错 通过投资各类化来分散这种非系统风险，但弗成完全幸免。   二、管制风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东谈主为因素、管制系统成立不妥形成操作 诞妄或公司里面失控而可能产生的损失。管制风险包括： 检验过程中，由于决策诞妄可能给基金资产形成的损失。                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 误等东谈主为因素可能导致的损失。   三、本基金独有风险   杠杆风险：因股指期货采选保证金往来而存在杠杆，基金财产可能因此产生 更大的收益波动。   基差风险：在利用股指期货对冲阛阓系统风险时，基金资产可能因为股指期 货合约与标的指数价钱变动标的不一致而承担基差风险。因存在基差风险，在股 指期货合约缓期操作时，基金资产可能因股指期货合约之间价差的特别变动而遭 受缓期风险。   股指期货缓期时的流动性风险：本基金抓有的股指期货头寸需要进行缓期操 作，平仓抓有的股指期货合约，换成其他月份股指期货合约，当股指期货阛阓流 动性欠安、往来量不实时，将会导致缓期操作实行难度提高、往来成本增多，从 而可能对基金资产形成不利的影响。   期货盯市结算轨制带来的现金管制风险：股指期货采选保证金往来轨制，保 证金账户实行当日无欠债结算轨制，资金管制要求高。当阛阓抓续向不利标的波 动导致期货保证金不及，要是未能在规矩的时刻内补足保证金，按规矩将被强制 平仓，可能给基金资产带来超出预期的损失。   到期日风险：股指期货合约到期时，本基金的账户如仍抓有未平仓合约，交 易所将按照交割结算价将账户抓有的合约进行现金交割，因此无法陆续抓有到期 合约，具有到期日风险。   敌手方风险：基金管制东谈主运用基金资产投资于股指期货时，会努力遴聘资信 状态优良、风险驾御才调强的期货公司行为经纪商，但弗成根绝在顶点情况下， 所遴聘的期货公司在往来过程中存在违警、违法筹办行动或停业算帐导致基金资 产遇到损失。   连带风险：为基金资产进行结算的结算会员或该结算会员下的其他投资者出 现保证金不及、又未能在规矩的时刻内补足，或因其他原因导致中金所对该结算 会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因被连带强行平仓而遇到损失。                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   未平仓合约弗成陆续抓有风险：由于国度法律、律例、政策的变化、中金所 往来法律解释的修改、要紧措施的出台等原因，基金资产抓有的未平仓合约可能无法 陆续抓有，基金资产必须承担由此导致的损失。   国债期货的投资可能濒临阛阓风险、基差风险、流动性风险。阛阓风险是因 期货阛阓价钱波动使所抓有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市 场的独有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利 效率，使之发生有时损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为畅达量风险， 是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是 由阛阓短缺广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法得志保证 金要求，使得所抓有的头寸濒临被强制平仓的风险。   本基金的投资界限包括股票期权，股票期权的风险主要包括阛阓风险、流动 性风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。阛阓风险指由于标的价钱变动而 产生的生息品的价钱波动。流动性风险指当基金往来量大于阛阓可报价的往来量 而产生的风险。保证金风险指由于无法实时筹措资金得志建立或者撑抓生息品合 约头寸所要求的保证金而带来的风险。信用风险指往来敌手不肯或无法履行契约 的风险。操作风险则指因往来过程、往来系统、东谈主员疏失、或其他不可预期时刻 所导致的损失。   本基金将资产支抓证券纳入到投资界限当中，可能带来以下风险：   ①信用风险：基金所投资的资产支抓证券之债务东谈主出现爽约，或在往来过程 中发生交收爽约，或由于资产支抓证券信用质地镌汰导致证券价钱下降，形成基 金财产损失。   ②利率风险：阛阓利率波动会导致资产支抓证券的收益率和价钱的变动，一 般而言，要是阛阓利率上升，本基金抓有资产支抓证券将濒临价钱下降、本金损 失的风险，而要是阛阓利率下降，资产支抓证券利息的再投资收益将濒临下降的 风险。   ③流动性风险：受资产支抓证券阛阓范畴及往来活跃进度的影响，资产支抓                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 证券可能无法在兼并价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性 风险。   ④提前偿付风险：债务东谈主可能会由于利率变化等原因进行提前偿付，从而使 基金资产濒临再投资风险。   ⑤操作风险：基金筹商当事东谈主在业务各步履操作过程中，因里面驾御存在缺 陷或者东谈主为因素形成操作诞妄或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违法交 易、往来错误、IT系统故障等风险。   ⑥法律风险：由于法律律例方面的原因，某些阛阓行动受到限制或合同弗成 普通实行，导致基金财产的损失。   ①港股往来失败风险   港股通业务试点期间存在逐日额度限制。在香港鸠合往来总计限公司开市前 阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将濒临失败的风险；在联交所抓续 往来时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将濒临弗成通过港股通进行买入交 易的风险。要是异日港股通筹买卖务法律解释发生变化，以新的业务法律解释为准。   ②汇率风险   本基金以东谈主民币召募和计价，但本基金通过港股通投资于香港阛阓。港币相 对于东谈主民币的汇率变化将会影响本基金以东谈主民币计价的基金资产价值，从而导致 基金资产濒临潜在风险。东谈主民币对港币的汇率的波动也可能加大基金净值的波动， 从而对基金事迹产生影响。此外，由于基金运作中的汇率取自汇率发布机构，如 果汇率发布机构出现汇率发布时刻延伸或是汇率数据错误等情况，可能会对基金 运作或者投资者的决策产生不利影响。   ③境外阛阓的风险   本基金通过内地与香港股票阛阓往来互联互通机制投资于香港阛阓，投资将 受到香港阛阓宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政策、税收政策、产业政策、 往来法律解释、结算、托管以偏激他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波动和 变化可能会使基金资产濒临潜在风险。   四、职业谈德风险   职业谈德风险是指职工不死守职业操守，发生违警、违法行动从而可能导致               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 的损失。   五、流动性风险   因阛阓往来量不及，导致证券弗成飞快、低成土产货滚动为现金的风险。同期 在通达式基金申购赎回过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产 生基金仓位补助的费力，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （一）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见本招募诠释书“第八部分基金份额的申购、赎回”，珍视了 解本基金的申购以及赎回安排。   （二）拟投资阛阓、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资界限为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 股票（包括中小板、创业板以偏激他照章刊行上市的股票）、内地与香港股票阛阓 往来互联互通机制下允许买卖的香港鸠合往来所上市股票（以下简称“港股通标 的股票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、 可转机债券（含分离往来可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期 融资券（含超短期融资券））、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、 现金、生息用具（包括股指期货、国债期货、股票期权）以及经中国证监会批准 允许基金投资的其它金融用具（但需稳妥中国证监会的筹商规矩）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳妥 步履后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资 于港股通标的股票不跨越股票资产的50%。每个往来日日终，在扣除股指期货、 国债期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值 的5%的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金管制东谈主在履行稳妥步履后，不错补助上 述投资品种的投资比例。   投资标的流动性属性是要害的投资依据，通过对各类金融用具进行流动性分 类管制，分散安排各类资产到期时刻分散，灵验保障基金流动性安全。   （三）多半赎回情形下的流动性风险管制措施                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   当本基金发生多半赎回情形时，基金管制东谈主不错采选以卑劣动性风险管制措 施：   （1）缓期办理多半赎回肯求；   （2）暂停接受赎回肯求；   （3）降速支付赎回款项；   （4）中国证监会认定的其他措施。   （四）实施备用的流动性风险管制用具的情形、步履及对投资者的潜在影响   本基金管制东谈主在保障投资者正当利益的前提下，将在特定情形下运用流动性 风险管制用具对申购、赎回肯求等进行限制补助，具体包括但不限于：   （1）缓期办理多半赎回肯求；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“九、 多半赎回的情形及处理方式”，珍视了解本基金缓期办理赎回肯求的情形及步履。   在此情形下，投资东谈主的部分赎回肯求可能将被缓期办理，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回肯求；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，详 细了解本基金暂停接受赎回肯求的情形及步履。   在此情形下，投资东谈主的部分或全部赎回肯求可能被拒却，同期投资东谈主完成基 金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回肯求时的基金份额净值不同。   （3）降速支付赎回款项；   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或降速支付赎回款项的情形”和“九、多半赎回的情形及处理方式”，详 细了解本基金降速支付赎回款项的情形及步履。   在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时刻将可能比一般普通情形下有所延伸。   （4）收取短期赎回费；   本基金对抓续抓有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎 回费全额计入基金财产。   （5）暂停估值；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分基金资产估值”中的“七、暂停估 值的情形”，珍视了解本基金暂停估值的情形及步履。   在此情形下，投资东谈主莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回肯求可能被延 期办理或被暂停接受，或被降速支付赎回款项。   （6）应时启动舞动订价机制；   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管制东谈主不错采选舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金采选舞动订价时，投资者申购或赎回基金份额 时的基金份额净值，将会根据投资组合的阛阓冲击成本而进行补助，使得阛阓的 冲击成本大要分拨给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额抓有东谈主 利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   （7）实施侧袋机制。   针对实施上述备用的流动性风险管制用具，基金管制东谈主制定了筹买卖务步履， 确保流动性风险管制用具的实施。基金投资者可能因为上述机制的启动而导致延 迟收到赎回款项或提高申赎成本。   同期，基金管制东谈主将密切温雅阛阓资金动向，提前补助投资和头寸安排，尽 可能的幸免出现不得装假施上述备用风险管制用具的流动性风险，确保平允对待 投资者，将对投资者可能出现的潜在影响降至最低。   （五）实施侧袋机制对投资者的影响   侧袋机制是一种流动性风险管制用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在于有 效隔断并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手走漏基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和转机，仅主袋账户份额普通通达赎回，因此启用 侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋账户份额和 侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前刻具有不笃定 性，最终变现价钱也具有不笃定性何况有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资 产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不走漏侧袋账户份额的净值，即便基金管制东谈主 在基金按期阐发中走漏阐发期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 金管制东谈主不承担任何保证和承诺的服务。   基金管制东谈主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后 主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管制东谈主设想各项投资运作目的和基金事迹目的时仅需 接洽主袋账户资产，并根据筹商规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金走漏的事迹目的弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   六、基金财产投资运营过程中的升值税   鉴于基金管制东谈主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律法 规、税收政策的要求而成为征税义务东谈主，就包摄于基金的投资收益、投资申诉和/ 或本金承担征税义务。因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税 负，仍由本基金财产承担。   七、合规性风险   合规性风险是指在基金管制或运作过程中，违犯国度法律、律例的规矩，或 者基金投资违犯律例及基金合同关联规矩的风险。   八、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资界限、投资比 例、证券阛阓深广限定等作念出的概述性描摹，代表了一般阛阓情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金管制东谈主直销机构和其他销售机构)根据筹商法 律律例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因此销 售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同，投 资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受才调与居品风险之间的 匹配考试。   九、其他风险 可能导致基金资产的损失。 东谈主自身径直驾御才调之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)       第十九部分 基金合同的变更、远离与基金财产算帐  一、《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和基 金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托管 东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩媒介公告。  二、《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行筹商步履后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主说合的；  三、基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐阐发；             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （5）礼聘司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；  （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有辩论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐发经稳妥《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐阐发登载 在规矩网站上，并将算帐阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。           民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)        第二十部分 基金合同内容节录 基金合同内容节录，请见附件一。           民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)      第二十一部分 基金托管左券内容节录 基金托管左券内容节录，请见附件二。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)         第二十二部分 对基金份额抓有东谈主的服务   基金管制东谈主承诺为基金份额抓有东谈主提供以下一系列服务：   一、基金份额抓有东谈主登记服务   基金管制东谈主或者托付基金登记机构为基金份额抓有东谈主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东谈主理理 基金账户与基金份额的登记、管制、托管与转托管，基金份额抓有东谈主名册的管制， 权益分拨时红利的登记、派发，基金往来份额的算帐过户和基金往来资金的交收等 服务。   二、网上往来服务   基金管制东谈主为基金份额抓有东谈主提供网上往来平台。通过先进的收集通信工夫， 为基金份额抓有东谈主提供高效安全的基金往来服务、实时迅捷的基金信息和痛快服务。   三、主动文书服务   基金管制东谈主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东谈主提供 各项主动文书服务；基金管制东谈主公告及要害信息将通过规矩媒介发布。基金管制东谈主 不错为基金份额抓有东谈主提供以电子方式为主的阐述单、对账单等基金信息服务。   四、查询服务   为便捷基金份额抓有东谈主随时了解基金管制东谈主筹商信息及投资资讯，基金管制东谈主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管制东谈主信息 查询和基金份额抓有东谈主账户信息查询。   五、在线客服   基金份额抓有东谈主不错看望基金管制东谈主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，达成基金管制东谈主与投资东谈主网上头对面答疑解惑。   六、多元辛苦提真金不怕火   基金管制东谈主为基金份额抓有东谈主提供珍视的专科基金投资辛苦，便于办理各类交 易手续，同期为便捷基金份额抓有东谈主提真金不怕火，基金管制东谈主提供了多元化的辛苦提真金不怕火服 务，提真金不怕火路线各类，辛苦内容丰富详备。   总计对外公布文献及各类筹商历史文献均可向客户服务东谈主员提真金不怕火，客户服务东谈主 员可通过传真、Email提供；同期，基金管制东谈主网站上提供各类辛苦、业务表单及 公告下载。                      民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   七、资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额抓有东谈主实时了解 基金投资资讯，基金管制东谈主推出全地点资讯服务定制样式。基金份额抓有东谈主可通过 客服热线、基金管制东谈主网站、短信定制各类资讯，基金管制东谈主通过传真、Email、 短信等多渠谈发送资讯定制服务。   八、投资业务参谋   基金管制东谈主的专科客户服务代表将在规矩的服务时刻内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全地点的参谋服务。   九、投诉与建议的受理   基金管制东谈主以为基金份额抓有东谈主的合理建议是基金管制东谈主发展的能源与标的。 要是对基金管制东谈主提供的各类服务感到起火足或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等各类方式随时向基金管制东谈主建议，也可径直与客户服务 东谈主员筹商，基金管制东谈主将采选限期处理、分级管制的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   十、客户互动行动   基金管制东谈主为基金份额抓有东谈主举办各类互动行动，如基金份额抓有东谈主碰头会、 痛快讲座等，以加强基金份额抓有东谈主与基金管制东谈主之间的互动筹商。   十一、基金管制东谈主有权根据基金份额抓有东谈主的需要、阛阓情状以及基金管制东谈主 服务才调的变化，增多、修改上述服务样式。   十二、基金管制东谈主客户服务中心筹商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   十三、如本招募诠释书存在职何您/贵机构无法阐明的内容，可通过上述方式 筹商本基金管制东谈主。请确保投资前，您/贵机构如故全面阐明了本招募诠释书。                       民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)                     第二十三部分 其他应走漏事项   本基金2023年09月23日至2024年09月23日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                         公告称号                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书                     (2023 年第 3 号)                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金基金居品辛苦纲领                     更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                     阐发辅导性公告                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金 2023 年第 3 季度报                     告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                     阐发辅导性公告                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金 2023 年第 4 季度报                     告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2023 年年度阐发                     辅导性公告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 1 季度                     阐发辅导性公告                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金 2024 年第 1 季度报                     告                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金基金居品辛苦纲领                     更新                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年第 2 季度                     阐发辅导性公告                     民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金 2024 年第 2 季度报                     告                     民生加银基金管制有限公司旗下部分基金 2024 年中期阐发                     辅导性公告             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)      第二十四部分 招募诠释书的存放及查阅方式  一、招募诠释书的存放地点  本招募诠释书存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的住所，并 刊登在基金管制东谈主、基金托管东谈主、其他基金销售机构的网站上。  二、招募诠释书的查阅方式  投资东谈主可在办公时刻免费查阅本基金的招募诠释书，或通过基金管制东谈主、基金 托管东谈主、其他基金销售机构的网站查询，也可按工本费购买本招募诠释书的复印件， 但内容应以本基金招募诠释书的蓝本为准。              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)              第二十五部分 备查文献  备查文献等文本存放在基金管制东谈主、基金托管东谈主和其他基金销售机构的住所， 在办公时刻内可供免费查阅。  （一）中国证监会准予民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金召募注册的文献；  （二）《民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金基金合同》；  （三）《民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金托管左券》；  （四）法律意见书；  （五）基金管制东谈主业务履历批件、营业牌照；  （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                                民生加银基金管制有限公司                                   二〇二四年十月十四日                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)             附件一：基金合同内容节录          （本节录如与基金合同正文不符，以基金合同正文为准）  一、基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主和基金托管东谈主的权利、义务  （一）基金管制东谈主的权利与义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》沉静运用并 管制基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管制费以及法律律例规矩或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违犯了《基金合同》及国度关联法律规矩，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行动进行监督和处理；  （9）担任或托付其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；  （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨有辩论；  （11）在《基金合同》约定的界限内，拒却或暂停受理申购、赎回与转机肯求；  （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司诈欺推动权利，为基金的利益 诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；  （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金管制东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈欺诉讼权利或者实 施其他法律行动；  （15）遴聘、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基 金提供服务的外部机构；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （16）在稳妥关联法律、律例的前提下，制订和补助关联基金认购、申购、赎 回、转机和非往来过户等的业务法律解释；  （17）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》收效之日起，以敦厚信用、严慎发愤的原则管制和运用 基金财产；  （4）配备弥散的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 筹办方式管制和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险驾御、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，保 证所管制的基金财产和基金管制东谈主的财产相互沉静，对所管制的不同基金分别管制， 分别记账，进行证券投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东谈主的监督；  （8）采选稳妥合理的措施使设想基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法稳妥《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩设想并公告基金净值信息，确 定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐阐发；  （10）编制季度阐发、中期阐发和年度阐发；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，履行信息走漏及报 告义务；  （12）保守基金买卖精巧，不泄露基金投资辩论、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开走漏前应予守密，不向 他东谈主泄露；  （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分拨有辩论，实时向基金份额抓有东谈主              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩召集基金份额抓有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产管制业务行动的司帐账册、报表、记录和其他筹商 辛苦15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或辛苦在规矩时刻发出，何况保 证投资者大要按照《基金合同》规矩的时刻和方式，随时查阅到与基金关联的公开 辛苦，并在支付合理成本的条件下得到关联辛苦的复印件；   （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变 现和分拨；   （19）濒临完了、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会并 文书基金托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主正当权 益时，应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 托管东谈主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金管制东谈主应为基金份额抓有东谈主利 益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管制东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金 事务的行动承担服务；   （23）以基金管制东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施其他 法律行动；   （24）基金管制东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成生 效，基金管制东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在 基金召募期扫尾后30日内退还基金认购东谈主；   （25）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权利与义务             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 不限于：  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的规矩安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律律例规矩或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管制东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管制东谈主有违犯《基金 合同》及国度法律律例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据筹商阛阓法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券、期货往来资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；  （6）在基金管制东谈主更换时，提名新的基金管制东谈主；  （7）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以敦厚信用、发愤尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场面，配备弥散的、合 格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托干事宜；  （3）建立健全里面风险驾御、监察与稽核、财务管制及东谈主事管制等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金 财产相互沉静；对所托管的不同的基金分别成立账户，沉静核算，分账管制，保证 不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面相互沉静；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；  （5）撑抓由基金管制东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；  （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金管制东谈主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖精巧，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩另有规              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 定外，在基金信息公开走漏前给予守密，不得向他东谈主泄露；  （8）复核、审查基金管制东谈主设想的基金资产净值、基金份额净值、基金份额 申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动关联的信息走漏事项；  （10）对基金财务司帐阐发、季度阐发、中期阐发和年度阐发出具意见，诠释 基金管制东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；要是基金 管制东谈主有未实行《基金合同》规矩的行动，还应当诠释基金托管东谈主是否采选了稳妥 的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他筹商辛苦，保存期限 不低于法律律例规矩的最低期限；  （12）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；  （13）按规矩制作筹商账册并与基金管制东谈主查对；  （14）依据基金管制东谈主的指示或关联规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联规矩，召集基金份额抓有东谈主大 会或配合基金管制东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的规矩监督基金管制东谈主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分 配；  （18）濒临完了、照章被拆除或者被照章宣告停业时，实时阐发中国证监会和 银行监管机构，并文书基金管制东谈主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿服务，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按规矩监督基金管制东谈主按法律律例和《基金合同》规矩履行我方的义务， 基金管制东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向 基金管制东谈主追偿；  （21）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东谈主的权利和义务             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  基金投资者抓有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主和《基金 合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东谈主行为《基金 合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者肯求赎回其抓有的基金份额；  （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审 议事项诈欺表决权；  （6）查阅或者复制公开走漏的基金信息辛苦；  （7）监督基金管制东谈主的投资运作；  （8）对基金管制东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行动照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）负责阅读并死守《基金合同》、招募诠释书等信息走漏文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才调，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）温雅基金信息走漏，实时诈欺权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规矩的用度；  （5）在其抓有的基金份额界限内，承担基金厌世或者《基金合同》远离的有 限服务；  （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；  （7）实行收效的基金份额抓有东谈主大会的决议；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （8）返还在基金往来过程中因任何原因获取的不妥得利；  （9）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的步履和法律解释  基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表 有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额抓有东谈主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）远离《基金合同》；  （2）更换基金管制东谈主；  （3）更换基金托管东谈主；  （4）转机基金运作方式；  （5）补助基金管制东谈主、基金托管东谈主的酬劳标准，但法律律例或中国证监会要 求补助该等酬劳标准的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资主见、界限或策略；  （9）变更基金份额抓有东谈主大会步履；  （10）基金管制东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；  （11）单独或共计抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东谈主（以基金管制东谈主收到提议当日的基金份额设想，下同）就兼并事项书面要求 召开基金份额抓有东谈主大会；  （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓 有东谈主大会的事项。 实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管制东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不 需召开基金份额抓有东谈主大会：              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）补助本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式、补助本基金的 基金份额类别的成立或分类法律解释；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无实质性不利影响或修改 不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生紧要变化；   （5）基金管制东谈主、登记机构、基金销售机构补助关联申购、赎回、转机、基 金往来、非往来过户、转托管等业务法律解释；   （6）按照法律律例和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 管制东谈主召集。 出版面提议。基金管制东谈主应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书 面见告基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内 召开；基金管制东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管 东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并见告基金管制东谈主，基金管制东谈主 应当配合。 召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金管制东谈主建议书面提议。基金管制东谈主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份额抓有东谈主代 表和基金托管东谈主。基金管制东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额抓有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召集，并书面见告建议提议的基金份 额抓有东谈主代表和基金管制东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 基金份额抓有东谈主大会，而基金管制东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基 金份额10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金管制东谈主、 基金托管东谈主应当配合，不得阻抑、过问。 登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文书时刻、文书内容、文书方式 基金份额抓有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时刻、地点和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事步履和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付诠释注解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时刻和地点；   （5）会务常设筹商东谈主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 诠释本次基金份额抓有东谈主大会所采选的具体通信方式、托付的公证机关偏激筹商方 式和筹商东谈主、表决意见寄交的截止时刻和收取方式。 意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管制东谈主到指 定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面通 知基金管制东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金管制东谈主或 基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见的计票效能。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的方式   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会等方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主笃定。              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 表出席，现场开会时基金管制东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主 大会，基金管制东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开会同期 稳妥以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主抓 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释注解稳妥法律律例、《基金合同》 和会议文书的规矩，何况抓有基金份额的凭证与基金管制东谈主抓有的登记辛苦相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证高慢，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓 有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他方式在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。通信开 会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个服务日内一语气 公布筹商辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金管制东谈主）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（要是基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管制东谈主）和公证机关的监督下按照会议 文书规矩的方式收取基金份额抓有东谈主的书面表决意见；基金托管东谈主或基金管制东谈主经 文书不参加收取书面表决意见的，不影响表决效能；   （3）本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓有 东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 抓有东谈主大会召开时刻的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额 抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中径直出具书面意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出 具书面意见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面意见的代理 东谈主出具的托付东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释注解稳妥法律法 规、《基金合同》和会议文书的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额抓有东谈主不错采选书面、收集、电话、短信或其他方式进行 表决，具体方式由会议召集东谈主笃定并在会议文书中列明。 收集、电话、短信或其他方式，具体方式在会议文书中列明。   （五）议事内容与步履   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定远离《基金合同》、更换基金管制东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额抓有东谈主 大会谋划的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召辘集议的文书后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，领先由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定步履笃定和 公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。 大会主抓东谈主为基金管制东谈主授权出席会议的代表，在基金管制东谈主授权代表未能主抓大 会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；要是基金管制东谈主授权代表 和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主 所抓表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生别称基金份额抓有东谈主行为该次             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金管制东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额 抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效能。  会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份诠释注解文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前30日公布提案，在所文书的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。  （六）表决  基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以相称 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外，转机 基金运作方式、更换基金管制东谈主或者基金托管东谈主、本基金与其他基金合并、远离 《基金合同》以相称决议通过方为灵验。  基金份额抓有东谈主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相悖左证诠释注解，不然提交符 合会议文书中规矩的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头稳妥 会议文书规矩的书面表决意见视为灵验表决，表决意见暧昧不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总额。  基金份额抓有东谈主大会的各项提案或兼并项提案内并排的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 应当在会议驱动后告示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额 抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓 有东谈主自行召集或大会天然由基金管制东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管制东谈主或基金 托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议驱动后告示在出席 会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金管制东谈主或 基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。  （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘货并由大会主抓东谈主马上 公布计票结果。  （3）要是会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东谈主应当进行再行清 点，再行盘货以一次为限。再行盘货后，大会主抓东谈主应当马上公布再行盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管制东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的效能。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托 管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管制东谈主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管制东谈主或基金托管东谈主拒派代表对书 面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。基金份额抓有东谈主大会决议 自收效之日起2日内在规矩媒介上公告。要是采选通信方式进行表决，在公告基金 份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。  基金管制东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当实行收效的基金份额抓有东谈主大 会的决议。收效的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金管制东谈主、 基金托管东谈主均有敛迹力。  （九）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事步履、表决 条件等规矩，但凡径直援用法律律例的部分，如将来法律律例修改导致筹商内容被                   民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 取消或变更的，基金管制东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本部 安分容进行修改和补助，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   （十）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则筹商基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和 侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若筹商基金 份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或 代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 金份额10%以上（含10%）； 日筹商基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日筹商基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日筹商基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召 开时刻的3个月以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应 当有代表三分之一以上（含三分之一）筹商基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与 基金份额抓有东谈主大会投票； （含50%）选举产生别称基金份额抓有东谈主行为该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   兼并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的算帐   （一）《基金合同》的变更                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律律例规矩和 基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金管制东谈主和基金托 管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议收效后两日内在规矩媒介公告。  （二）《基金合同》的远离事由  有下列情形之一的，经履行筹商步履后，《基金合同》应当远离： 托管东谈主说合的；  （三）基金财产的算帐 立算帐小组，基金管制东谈主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 算帐。 东谈主、稳妥《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定 的东谈主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》远离情形出当前，由基金财产算帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐阐发；  （5）礼聘司帐师事务所对算帐阐发进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐报 告出具法律意见书；  （6）将算帐阐发报中国证监会备案并公告；             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （7）对基金剩余财产进行分拨。 能实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的总计合理用度， 算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨有辩论，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基金财 产算帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产算帐阐发经稳妥《中华东谈主民 共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国 证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐阐发报中国证监会备案后5 个服务日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应当将算帐阐发登载 在规矩网站上，并将算帐阐发辅导性公告登载在规矩报刊上。  （七） 基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存，保存期限不低于法律律例规 定的最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、协调路线处理。不肯或者弗成通过协商、 协调处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中 国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁地点为北京市。 仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，陆续诚恳、发愤、尽责 地履行基金合同规矩的义务，珍贵基金份额抓有东谈主的正当权益。  《基金合同》受中国法律统辖（仅为本基金合同之目的，在此不包括香港相称                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 行政区、澳门相称行政区及台湾地区法律）。   五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管制东谈主、基金托管东谈主、销售机构的 办公场面和营业场面查阅。                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)           附件二：基金托管左券内容节录     （本节录如与基金托管左券正文不符，以基金托管左券正文为准）   一、基金托管左券当事东谈主  （一）基金管制东谈主  称号：民生加银基金管制有限公司  注册地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  办公地址：深圳市福田区莲花街谈福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  邮政编码：518038  法定代表东谈主：张焕南  成立日历：2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号  组织方式：有限服务公司（中外合伙）  注册本钱：叁亿元  存续期间：永续筹办  筹办界限：基金召募、基金销售、资产管制和中国证监会许可的其他业务  （二）基金托管东谈主  称号：中国设备银行股份有限公司(简称：中国设备银行)  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  邮政编码：100033  法定代表东谈主：田国立  成立日历：2004年09月17日  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12号  组织方式：股份有限公司  注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：抓续筹办  筹办界限：摄取公众进款；披发短期、中期、持久贷款；办理国表里结算；办 理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政 府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业务；提供撑抓箱服务；经中国银行 业监督管制机构等监管部门批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金管制东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投 资界限、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券遴聘标准 的，基金管制东谈主应按照基金托管东谈主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东谈主运 用筹商工夫系统，对基金执行投资是否稳妥《基金合同》对于证券遴聘标准的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资界限为具有邃密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的股 票（包括中小板、创业板以偏激他照章刊行上市的股票）、内地与香港股票阛阓交 易互联互通机制下允许买卖的香港鸠合往来所上市股票（以下简称“港股通标的股 票”）、债券（包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可转机 债券（含分离往来可转债）、可交换公司债券、央行单据、中期单据、短期融资券 （含超短期融资券））、资产支抓证券、债券回购、同行存单、银行进款、现金、衍 生用具（包括股指期货、国债期货、股票期权）以及经中国证监会批准允许基金投 资的其它金融用具（但需稳妥中国证监会的筹商规矩）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管制东谈主在履行稳妥程 序后，不错将其纳入投资界限。   本基金的投资组合比例为：股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资于 港股通标的股票不跨越股票资产的50%。每个往来日日终，在扣除股指期货、国债 期货和股票期权合约需缴纳的往来保证金后，应当保抓不低于基金资产净值的5% 的现金或到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、 应收申购款等。   如法律律例或中国证监会允许，基金管制东谈主在履行稳妥步履后，不错补助上述 投资品种的投资比例。   （二）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金投 资、融资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和补助期限进行监督：   （1）本基金股票投资比例为基金资产的60%-95%，其中投资于港股通标的股 票不跨越股票资产的50%；                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （2）本基金每个往来日日终在扣除股指期货、国债期货和股票期权合约所需 缴纳的往来保证金后，抓有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值（兼并家公司在内地和香港同 时上市的A+H股共计设想）不跨越基金资产净值的10％；   （4）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金抓有一家公司发 行的证券（兼并家公司在内地和香港同期上市的A+H股共计设想），不跨越该证券 的10％，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件规 定的比例限制；   （5）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部通达式基金(包括通达 式基金以及处于通达期的按期通达基金)抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不 得跨越该上市公司可畅达股票的15%；本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管 的全部投资组合抓有一家上市公司刊行的可畅达股票，不得跨越该上市公司可畅达 股票的30%；完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证 监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （6）本基金投资于兼并原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得跨越基 金资产净值的10％；   （7）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （8）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产支抓证券的比例，不得跨越该 资产支抓证券范畴的10％；   （9）本基金管制东谈主管制的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于兼并原始 权益东谈主的各类资产支抓证券，不得跨越其各类资产支抓证券共计范畴的10％；   （10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基 金抓有资产支抓证券期间，要是其信用品级下降、不再稳妥投资标准，应在评级报 告讦布之日起3个月内给予全部卖出；   （11）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资 产，本基金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （12）本基金进入寰宇银行间同行阛阓进行债券回购的最持久限为1年，债券 回购到期后不得缓期；                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （13）本基金的资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （14）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得跨越本基金资产净值 的15%。因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金管制东谈主之外的 因素致使本基金不稳妥该比例限制的，基金管制东谈主不得主动新增流动性受限资产的 投资；   （15）本基金参与股指期货往来，需死守下列投资比例限制： 资产净值的10%； 有的股票总市值的20%； 得跨越上一往来日基金资产净值的20%； 与有价证券市值之和，不得跨越基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债 券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不 含质押式回购）等； 算）应当稳妥基金合同对于股票投资比例的关联约定；   （16）本基金参与国债期货往来的，应当死守下列要求： 产净值的15%； 券总市值的30%； 卖出洋债期货合约价值，共计（轧差设想）应当稳妥基金合同对于债券投资比例的 关联约定； 上一往来日基金资产净值的30%；   （17）本基金参与股票期权往来的，需死守下列投资比例限制：              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 值的 10%； 应抓有合约行权所需的全额现金或往来所法律解释招供的可冲抵期权保证金的现金等价 物； 面值按照行权价乘以合约乘数设想；   （18）法律律例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除第（2）、（10）、（14）项外，因证券、期货阛阓波动、证券刊行东谈主合并、基 金范畴变动等基金管制东谈主之外的因素致使基金投资比例不稳妥上述规矩投资比例的， 基金管制东谈主应当在10个往来日内进行补助，但中国证监会规矩的特殊情形除外。法 律律例另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例稳妥基 金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资界限、投资策略应当稳妥基金合 同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检验自基金合同收效之日起驱动。   法律律例或监管部门对上述投资限制、投资退却等作出强制性补助的，本基金 应当按照法律律例或监管部门的规矩实行；如法律律例或监管部门修改或补助上述 投资限制、投资退却性规矩，且该等补助或修改属于非强制性的，基金管制东谈主有权 在履行稳妥步履后按照法律律例或监管部门补助或修改后的规矩实行，并应向投资 者履行信息走漏义务。   （三）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对本托管 左券第十五条第九款基金投资退却行动通过过后监督方式进行监督。   基金管制东谈主运用基金财产买卖基金管制东谈主、基金托管东谈主偏激控股推动、执行控 制东谈主或者与其有紧要历害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从 事其他紧要关联往来的，应当稳妥基金的投资主见和投资策略，罢免基金份额抓有 东谈主利益优先的原则，留神利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照阛阓 平允合理价钱实行。筹商往来必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例给予 走漏。紧要关联往来应提交基金管制东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的沉静董 事通过。基金管制东谈主董事会应至少每半年对关联往来事项进行审查。             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （四）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券阛阓进行监督。基金管制东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供稳妥法律律例及行业标准的、经介怀遴聘的、本基金适用的银行间债券阛阓 往来敌手名单，并约定各往来敌手所适用的往来结算方式。基金管制东谈主应严格按照 往来敌手名单的界限在银行间债券阛阓遴聘往来敌手。基金托管东谈主监督基金管制东谈主 是否按事前提供的银行间债券阛阓往来敌手名单进行往来。基金管制东谈主不错每半年 对银行间债券阛阓往来敌手名单及结算方式进行更新，新名单笃定前已与本次剔除 的往来敌手所进行但尚未结算的往来，仍应按照左券进行结算。如基金管制东谈主根据 阛阓情况需要临时补助银行间债券阛阓往来敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东谈主诠释根由，并在与往来敌手发生往来前3个服务日内与基金托管东谈主协商处理。若 管制东谈主未提供往来敌手名单，则视同可与总计往来敌手进行往来。  基金管制东谈主负责对往来敌手的资信驾御，按银行间债券阛阓的往来法律解释进行交 易，并负责处理因往来敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由 此形成的任何法律服务及损失。若未践约的往来敌手在基金托管东谈主与基金管制东谈主确 定的时刻前仍未承担爽约服务偏激他筹商法律服务的，基金管制东谈主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向筹商往来敌手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券阛阓成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金管制东谈主莫得按照事前约 定的往来敌手或往来方式进行往来时，基金托管东谈主应实时提醒基金管制东谈主，基金托 管东谈主不承担由此形成的任何损结怨服务。  （五）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金管 理东谈主投资畅达受限证券进行监督。  基金管制东谈主投资畅达受限证券，应事前根据中国证监会筹商规矩，明确基金投 资畅达受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险驾御轨制，留神流动性风 险、法律风险和操作风险等各类风险。基金托管东谈主对基金管制东谈主是否死守筹商轨制、 流动性风险处置预案以及筹商投资额度和比例等的情况进行监督。 经中国证监会批准的非公设备行股票、公设备行股票网下配售部分等在刊行时明确 一按期限锁按期的可往来证券，不包括由于发布紧要音信或其他原因而临时停牌的 证券、已刊行未上市证券、回购往来中的质押券等畅达受限证券。本基金不投资有             民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 锁按期但锁按期不解确的证券。  本基金投资的畅达受限证券限于可由中国证券登记结算有限服务公司或中央国 债登记结算有限服务公司负责登记和存管，并可在证券往来所或寰宇银行间债券市 场往来的证券。  本基金投资的畅达受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金管制东谈主负责相 关服务的落实和协调，并确保基金托管东谈主大要普通查询。因基金管制东谈主原因产生的 畅达受限证券登记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全撑抓本基金资产的服务与损 失，及因畅达受限证券存管径直影响本基金安全的服务及损失，由基金管制东谈主承担。  本基金投资畅达受限证券，不得预支任何方式的保证金。 批准。风险处置预案应包括但不限于因投资畅达受限证券需要处理的基金投资比例 限制失调、基金流动性费力以及筹商损失的草率处理措施，以及关联特别情况的处 置。基金管制东谈主应在初度投资畅达受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公设备 行股票筹商流动性风险处置预案。  基金管制东谈主对本基金投资畅达受限证券的流动性风险负责，确保对筹商风险采 取积极灵验的措施，在合理的时刻内灵验处理基金运作的流动性问题。如因基金巨 额赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活费力时，基金管制东谈主应保证 提供足额现金确保基金的支付结算，并承担总计损失。对本基金因投资畅达受限证 券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何服务。如因基金管制东谈主原因导致本基 金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿服务的，基金管制东谈主应抵偿基金托管东谈主由 此遇到的损失。 托管东谈主提交关联书面辛苦，并保证向基金托管东谈主提供的关联辛苦确凿、准确、好意思满。 关联辛苦如有补助，基金管制东谈主应实时提供补助后的辛苦。上述书面辛苦包括但不 限于：  （1）中国证监会批准刊行非公设备行股票的批准文献。  （2）非公设备行股票关联刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行辛苦。  （3）非公设备行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登 记结算有限服务公司签订的证券登记及服务左券。               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)  （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 规矩媒介走漏所投资非公设备行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成 本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按期等信息。  本基金关联投资畅达受限证券比举例违犯关联限制规矩，在合理期限内未能进 行实时补助，基金管制东谈主应在两日内编制临时阐发书，给予公告。  （1）本基金投资畅达受限证券时的法律律例死守情况。  （2）在基金投资畅达受限证券管制服务方面关联轨制、流动性风险处置预案 的建立与完善情况。  （3）关联比例限制的实行情况。  （4）信息走漏情况。  （六）基金托管东谈主根据关联法律律例的规矩及《基金合同》的约定，对基金资 产净值设想、基金份额净值设想、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金 收益分拨、筹商信息走漏、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐扬数据等进行监督 和核查。  （七）基金托管东谈主发现基金管制东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违犯 法律律例、《基金合同》和本托管左券的规矩，应实时以电话提醒或书面辅导等方 式文书基金管制东谈主限期纠正。基金管制东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核 查。基金管制东谈主收到书面文书后应不才一服务日前实时查对并以书面方式给基金托 管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，诠释违法原因及纠正期限， 并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金托管东谈主有权随时对文书县 项进行复查，督促基金管制东谈主改正。基金管制东谈主对基金托管东谈主文书的违法事项未能 在限期内纠正的，基金托管东谈主应阐发中国证监会。  （八）基金管制东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、《基金合同》 和本托管左券对基金业求实行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金管制东谈主应 在规矩时刻内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主 按照法律律例、《基金合同》和本托管左券的要求需向中国证监会报送基金监督报               民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 告的事项，基金管制东谈主应积极配合提供筹商数据辛苦和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金管制东谈主依据往来步履如故收效的指示违犯法律、 行政律例和其他关联规矩，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即文书基金管制 东谈主，由此形成的损失由基金管制东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金管制东谈主有紧要违法行动，应实时阐发中国证监会， 同期文书基金管制东谈主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金管制东谈主无梗直 根由，拒却、破损对方根据本托管左券规矩诈欺监督权，或采选拖延、诓骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议警告仍不改正的，基金托管 东谈主应阐发中国证监会。   三、基金管制东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管制东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、 复核基金管制东谈主设想的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管制东谈主指示办理清 算交收、筹商信息走漏和监督基金投资运作等行动。   （二）基金管制东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管制、未实行或无故延伸实行基金管制东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯 《基金法》、《基金合同》、本左券偏激他关联规矩时，应实时以书面方式文书基金 托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文书后应实时查对并以书面方式给基金管制东谈主发 出回函，诠释违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期 限内，基金管制东谈主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管 东谈主应积极配合基金管制东谈主的核查行动，包括但不限于：提交筹商辛苦以供基金管制 东谈主核查托管财产的好意思满性和确凿性，在规矩时刻内恢复基金管制东谈主并改正。   （三）基金管制东谈主发现基金托管东谈主有紧要违法行动，应实时阐发中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果阐发中国证监会。基金托管东谈主无梗直 根由，拒却、破损对方根据本左券规矩诈欺监督权，或采选拖延、诓骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金管制东谈主建议警告仍不改正的，基金管制东谈主应 阐发中国证监会。   四、基金财产的撑抓   （一）基金财产撑抓的原则              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 务和其他基金的托管业求实行严格的分账管制，确保基金财产的好意思满与沉静。 两边可另行协商处理。基金托管东谈主未经基金管制东谈主的指示，不得自走时用、责罚、 分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限服务公司结 算数据完成场内往来交收、开户银行或往来/登记结算机构扣收往来费、结算费和 账户珍贵费等用度）。 到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应 实时文书基金管制东谈主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管制东谈主 应负责向关联当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户往来结算往来资金存管的买卖银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管制东谈主开立并管制。 金份额抓有东谈主东谈主数稳妥《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，基金管制东谈主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在规矩时刻内， 礼聘具有从事证券筹买卖务履历的司帐师事务所进行验资，出具验资阐发。出具的 验资阐发由参加验资的2名或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 规矩办理退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和管制              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 金管制东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑抓 和使用。 和基金管制东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行动。 理基金资产的支付。 付款项资金划转，在托付资产/投资者赎回款全部划出后的10个服务日内向托管东谈主 发出销户肯求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管制 联名的证券账户。 东谈主和基金管制东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行动。 理和运用由基金管制东谈主负责。   证券账户开户费由基金管制东谈主先行垫付，待托管基金启始运营后，基金管制东谈主 可向基金托管东谈主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金管 理东谈主。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法 东谈主算帐服务，基金管制东谈主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等 的收取按照中国证券登记结算有限服务公司的规矩以及基金管制东谈主与基金托管东谈主签 署的《托管银行证券资金结算左券》实行。 金管制东谈主和基金托管东谈主协商阐述主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一              民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 方提供配合的，另一方应给予配合。 资品种的投资业务，触及筹商账户的开立、使用的，若无筹商规矩，则基金托管东谈主 比照上述对于账户开立、使用的规矩实行。   （五）债券托管账户的开设和管制   《基金合同》收效后，基金管制东谈主负责以本基金的口头肯求并取得进入寰宇银 行间同行拆借阛阓的往来履历，并代表基金进行往来；基金托管东谈主根据中国东谈主民银 行、银行间阛阓登记结算机构的关联规矩，以本基金口头在银行间阛阓登记结算机 构开立债券托管账户，抓有东谈主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间阛阓债 券的结算。基金管制东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签订寰宇银行间债券阛阓债券回 购主左券。   （六）其他账户的开立和管制 同》约定的其他投资品种的投资业务时，要是触及筹商账户的开设和使用，由基金 管制东谈主协助托管东谈主根据关联法律律例的规矩和《基金合同》的约定，开立关联账户。 该账户按关联法律解释使用并管制。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的撑抓   基金财产投资的关联什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主 存放于基金托管东谈主的撑抓库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券 登记结算有限服务公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间阛阓算帐所股 份有限公司或单据营业中心的代撑抓库，撑抓凭证由基金托管东谈主抓有。什物证券、 银行按期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金管制东谈主和基金托管东谈主两边约 定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构执行灵验驾御或撑抓的资产不承担任 何服务。   （八）与基金财产关联的紧要合同的撑抓   与基金财产关联的紧要合同的签署，由基金管制东谈主负责。由基金管制东谈主代表基 金签署的、与基金财产关联的紧要合同的原件分别由基金管制东谈主、基金托管东谈主撑抓。 除本左券另有规矩外，基金管制东谈主代表基金签署的与基金财产关联的紧要合同包括                民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号) 但不限于基金年度审计合同、基金信息走漏左券及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管制东谈主应保证基金管制东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份蓝本的原件。基金管制 东谈主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东谈主，并在三十个 服务日内将蓝本投递基金托管东谈主处。紧要合同的撑抓期限不低于法律律例规矩的最 低期限。      五、基金资产净值设想和司帐核算 照每个估值日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目设想，精准到 精度济急补助机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金管制东谈主于每个估值日设想基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 《基金合同》的规矩暂停估值时除外。基金管制东谈主每个估值日对基金资产估值后， 将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金管制东谈主按 规矩对外公布。      六、基金份额抓有东谈主名册的撑抓   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称号和抓有的基金份额。基 金份额抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金管制东谈主的指示编制和撑抓，保存期不少 于20年。基金管制东谈主和基金托管东谈主应分别撑抓基金份额抓有东谈主名册，保存期不低于 法律律例规矩的最低期限。如弗成妥善撑抓，则按筹商律例承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期阐发和年度阐发前，基金管制东谈主应将关联辛苦送 交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其的确凿性、准确性和好意思满性。 基金托管东谈主不得将所撑抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途， 并应死守守密义务。      七、托管左券的变更和远离   （一）托管左券的变更步履   本左券两边当事东谈主经协商一致，不错对左券进行修改。修改后的新左券，其内 容不得与《基金合同》的规矩有任何突破。基金托管左券的变更应报中国证监会备 案。                 民生加银聚优精选羼杂型证券投资基金更新招募诠释书(2024 年第 1 号)   （二）基金托管左券远离出现的情形   八、争议处理方式   因本左券产生或与之筹商的争议，两边当事东谈主应通过协商、协调处理，协商、 协调弗成处理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲 裁。仲裁裁决是结尾的，对当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费 由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金管制东谈主和基金托管东谈主职责，各自陆续 诚恳、发愤、尽责地履行《基金合同》和本托管左券规矩的义务，珍贵基金份额 抓有东谈主的正当权益。   本左券受中国法律统辖（仅为本左券之目的，在此不包括香港相称行政区、 澳门相称行政区及台湾地区法律）。

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